FinCEN vincula US$ 12,7 bilhões em atividades suspeitas a golpes de cripto na Ásia Sudeste

Mars Finance relata que, na quinta-feira, a Rede de Aplicação de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA (FinCEN) publicou uma análise e alerta ligando aproximadamente US$ 12,7 bilhões em atividades financeiras suspeitas a esquemas de investimento em criptomoedas operados por parques na Sudeste Asiática. Cerca de 1.300 instituições apresentaram 33.904 relatórios de atividades suspeitas, abrangendo o período de setembro de 2023 a dezembro de 2025. Empresas de serviços monetários, predominantemente empresas de criptomoedas, apresentaram 55% dos relatórios, envolvendo US$ 5,5 bilhões; bancos apresentaram 41%, envolvendo US$ 6,4 bilhões; e instituições de valores mobiliários responderam pelo restante de US$ 784,5 milhões. O número de relatórios cresceu a uma taxa média mensal de 10,9%, enquanto o valor envolvido aumentou 18%. Os golpistas utilizaram pelo menos 22 ativos digitais, sendo os mais comuns Ethereum, USDT e USDC. Análises na cadeia mostram que, independentemente do ativo inicial comprado pelas vítimas, os fundos quase sempre eram trocados por stablecoins, quase inteiramente por USDT, e posteriormente transferidos por meio de protocolos DeFi ou exchanges fora dos EUA. Os golpistas também reutilizavam endereços de recebimento entre múltiplas vítimas, o que permitiu a algumas instituições identificar esse padrão. O relatório indica que cerca de 25% dos casos envolviam idosos, uma proporção equivalente à da população com mais de 60 anos, que representa 24,4% da população; por isso, a FinCEN considera que os idosos não foram alvo desproporcionalmente. O FBI estima que, em 2024, pessoas com mais de 60 anos nos EUA perderam US$ 4,8 bilhões por causa de golpes. Esses parques estão localizados principalmente no Camboja, Laos e Mianmar, e as autoridades americanas já apreenderam mais de US$ 25 milhões em fundos relacionados a esses esquemas este ano.