A plataforma reconstruída serve como base operacional para todo o ciclo de vida do empréstimo, ajudando a equipe de empréstimos a concluir empréstimos mais rapidamente, desde a solicitação até a underwriting, liberação e gestão pós-empréstimo.
San Diego, 3 de novembro /PRNewswire/ -- A plataforma de coleta segura de documentos para fluxos de trabalho de empréstimos e serviços financeiros complexos, FileInvite, anunciou hoje o lançamento oficial de uma plataforma totalmente reconstruída, projetada especificamente para fluxos de trabalho documentais multilaterais que definem empréstimos comerciais SBA, imobiliários e outros complexos. A plataforma foi lançada durante a conferência anual da NAGGL, marcando a transição da empresa de uma ferramenta genérica de coleta de documentos para uma infraestrutura operacional abrangente que cobre todo o ciclo de vida dos documentos de empréstimo.
Neste lançamento, os empréstimos SBA estão se tornando mais dependentes de documentação. Segundo o Relatório Coleman, o tempo mediano entre a aprovação e a liberação de empréstimos SBA 7(a) é agora de 21 dias, um aumento de 31% em relação ao ano fiscal de 2024, devido à maior quantidade de documentação, condições de fechamento e trabalho de terceiros. À medida que o SBA introduz, no ano fiscal de 2027, um novo ciclo de requisitos de underwriting mais rigorosos, as equipes de empréstimos são exigidas a coletar, verificar e rastrear mais documentos de mais partes envolvidas em cada empréstimo.
Colaboração integrada no fluxo de documentos
Esta lançamento centraliza a colaboração no fluxo de coleta de documentos, começando com uma nova funcionalidade chamada Invite Sharing. Essa funcionalidade permite que diferentes organizações trabalhem com base no mesmo documento compartilhado. Várias equipes veem os mesmos pedidos, os mesmos arquivos e o mesmo estado em tempo real, eliminando a necessidade de encaminhar anexos, solicitar repetidamente documentos ou verificar duas versões dos mesmos arquivos de empréstimo. A parte que inicia o empréstimo mantém o controle sobre os convites, e cada upload, revisão e aprovação é registrada em uma trilha de auditoria com carimbo de data e hora, para atender aos requisitos de conformidade da SBA e regulatórios.
Essa funcionalidade foi projetada para as parcerias nas quais empréstimos complexos dependem, incluindo bancos, emprestadores SBA 7(a), LSP e CDC que coordenam pacotes de empréstimos SBA 504, instituições líderes que compartilham documentos com participantes do empréstimo, corretores que transferem arquivos completos de mutuários para instituições de empréstimo e equipes de empréstimos que colaboram com conselheiros jurídicos externos durante o processo de liberação.
O compartilhamento por convite também pode ser expandido para terceiros que ainda não utilizam o FileInvite, como advogados, LSPs, instituições financeiras terceirizadas e convidados. Eles receberão uma entrada de login simples e segura, por meio de um painel para visualizar listas e acessar arquivos.
Reconstruir a plataforma para empréstimos com maior volume de negócios e maior complexidade
A nova versão do FileInvite é o resultado de uma reestruturação técnica abrangente da empresa. Após dois anos de reconstrução, a nova plataforma oferece uma experiência mais rápida e confiável para equipes corporativas, alinhada ao volume e à complexidade dos negócios enfrentados pelas instituições de empréstimo, além de estabelecer a base para novas funcionalidades. Um dos principais fatores que impulsionam os clientes a migrarem para a nova plataforma é a capacidade de fazer os documentos chegarem mais cedo, por meio de estratégias aprimoradas de lembretes e melhorias na entrega de e-mails e mensagens de texto, ajudando-os a concluir empréstimos mais rapidamente. Além da colaboração multi-partes, a plataforma possui fluxos de trabalho de correspondência inteligente assistidos por IA, convites regulares para gestão de empréstimos e uma biblioteca de modelos redesenhada.
- O emparelhamento inteligente de IA utiliza classificação de documentos e extração de dados para identificar o conteúdo enviado, marcar automaticamente como recebido e encaminhar cada arquivo para o local correto. O resultado é um processamento mais rápido, menos erros de encaminhamento, uma experiência mais segura e intuitiva para os mutuários e arquivos de empréstimo mais organizados, desde a submissão até a revisão.
- Para a equipe que gerencia o prazo dos empréstimos, a nova funcionalidade de convites programados conforme o calendário substituiu o acompanhamento por telefone e e-mail, que antes exigia muito tempo, mesmo com o uso do sistema tradicional de “tickler”. Os convites programados enviam automaticamente solicitações de documentos para o mesmo grupo de mutuários, na mesma programação anual, mantendo a conformidade do empréstimo e fornecendo um registro de comunicação imutável.
- A biblioteca de modelos foi reconstruída do zero e organizada por tipos de empréstimo, com categorias e subcategorias. Os usuários podem selecionar múltiplos modelos de uma vez para montar um pacote de empréstimo completo sob controle de acesso baseado em funções.
Projeto para setores regulamentados que lidam com informações pessoais sensíveis
FileInvite continua a apoiar os mais altos padrões de privacidade e segurança, incluindo conformidade com SOC 2 Type II e GDPR, criptografia em trânsito e em repouso, controle de acesso baseado em funções, autenticação multifator e uma trilha de auditoria completa com carimbo de tempo para cada upload, revisão e aprovação. A plataforma foi projetada para processar grandes volumes de dados financeiros sensíveis e resistir a inspeções regulatórias e de auditoria.
James Sampson, CEO da FileInvite, disse: "A coleta de documentos em empréstimos complexos sempre foi um esforço em equipe, mas as ferramentas não trataram assim. Cada transação envolve múltiplas organizações solicitando documentos sobrepostos ao mesmo mutuário, e esse custo se manifesta como atrasos, retrabalho e riscos de conformidade. Reconstruímos a FileInvite do zero para permitir que todas as partes envolvidas em um empréstimo trabalhem com base no mesmo pedido, no mesmo conjunto de documentos e na mesma trilha de auditoria. Este lançamento não é apenas uma nova tecnologia, mas também uma tentativa de eliminar a fricção entre instituições de empréstimo e parceiros."
Mark Abell, Líder da Divisão SVP/SBA do PB&T Bank, disse: “Nossos empréstimos envolvem muitas partes, e anteriormente era necessário acompanhar constantemente para garantir que todos trabalhassem com os mesmos documentos. A nova plataforma FileInvite permite que nossa equipe e parceiros vejam em um único local quais documentos já foram recebidos e quais ainda estão faltando, e a transição para a nova plataforma foi muito tranquila para nossa equipe e para os mutuários. Especificamente, poder fazer ou responder perguntas sobre um documento específico e inserir comentários diretamente ao lado do documento é excelente. A FileInvite foi construída em torno da forma como as operações diárias de gestão de empréstimos realmente funcionam, e acho que isso é realmente único.”
Veja a nova versão do FileInvite ao vivo no NAGGL Annual
FileInvite é patrocinador da NAGGL Annual Conference, que ocorre esta semana em San Diego. Os participantes podem agendar uma demonstração de 15 minutos para conhecer a nova versão da plataforma e as mais recentes funcionalidades de colaboração em https://landing.fileinvite.com/naggl.
Sobre o FileInvite
FileInvite é uma plataforma segura de coleta de documentos projetada especificamente para fluxos de trabalho complexos e altamente colaborativos em empréstimos e serviços financeiros. Desde instituições de empréstimo SBA e CDC até equipes de imóveis comerciais, instituições de empréstimos lastreados em ativos e assessores jurídicos, o FileInvite substitui o rastreamento de documentos baseado em e-mail por fluxos de trabalho estruturados, automatizados e totalmente auditáveis, fornecendo às equipes de empréstimos a velocidade, visibilidade, prontidão para conformidade e experiência do mutuário exigidas pelos clientes e órgãos reguladores. O FileInvite afirma que sua plataforma permite que as instituições de empréstimo coletem documentos 64% mais rápido, processem seis vezes mais empréstimos e economizem em média 10,5 horas por usuário por semana.
Para obter mais informações ou solicitar uma demonstração, visite fileinvite.com.
Contato da mídia: Lisa Thiel, Diretora de Marketing, [email protected], 269-806-8489