A Fidelity lançou um fundo de mercado monetário dedicado para ajudar emissores de stablecoins e investidores institucionais a atender aos requisitos de reservas sob o novo quadro federal para stablecoins, conhecido como a Lei GENIUS. O Fidelity Reserves Digital Fund investirá em instrumentos altamente líquidos e de baixo risco permitidos pela lei para lastrear stablecoins: dinheiro, títulos do Tesouro dos EUA a curto prazo (títulos, notas e títulos com vencimentos de 93 dias ou menos), acordos de recompra overnight garantidos por títulos do Tesouro e fundos de mercado monetário governamentais qualificados. A Fidelity afirma que a estratégia aproveita sua expertise em renda fixa e mercado monetário para oferecer uma solução de gestão de reservas em conformidade com a nova legislação. A iniciativa da Fidelity segue lançamentos semelhantes de gestores de ativos tradicionais. A State Street introduziu esta semana seu State Street Stablecoin Reserves Money Market Fund, também destinado a atender às regras de reservas da Lei GENIUS. O State Street Bank and Trust Company e a custodiante cripto Anchorage Digital foram nomeados como patrocinadores iniciais desse produto. Participantes do setor argumentam que esses tipos de ofertas serão cruciais à medida que o uso de stablecoins cresce e os emissores precisam alocar reservas no conjunto limitado de instrumentos seguros e líquidos permitidos pela lei. O novo fundo complementa os esforços crescentes da Fidelity em stablecoins, incluindo o lançamento no início deste ano do Fidelity Digital Dollar (FIDD). A Fidelity Digital Assets afirmou que o FIDD — uma stablecoin lastreada em dólar dos EUA destinada a usuários varejistas e institucionais — seria suportada pela infraestrutura de gestão de reservas da empresa. Executivos da Fidelity apresentaram a clareza regulatória da Lei GENIUS como um importante facilitador para a adoção mais ampla de stablecoins. Contexto regulatório: a Lei GENIUS estabeleceu o primeiro quadro federal para stablecoins de pagamento nos EUA. Entre outras regras, exige que os emissores mantenham reservas em dinheiro, títulos do Tesouro de curto prazo e certos fundos governamentais de mercado monetário — exatamente os tipos de investimentos que o novo fundo da Fidelity detém. Perspectiva de mercado: as stablecoins atualmente representam cerca de US$ 320 bilhões em valor de mercado e são amplamente utilizadas para negociação, pagamentos e transferências transfronteiriças. Estimativas do setor citadas pela State Street sugerem que a emissão global de stablecoins pode disparar para entre US$ 1,9 trilhão e US$ 4 trilhões até 2030 — uma escala que exigirá que os emissores alocem somas muito maiores no universo limitado de instrumentos de reserva líquidos definidos pela nova lei. Em resumo, o fundo da Fidelity faz parte de uma onda crescente de produtos financeiros tradicionais adaptados para atender às necessidades práticas de gestão de reservas de emissores regulamentados de stablecoins à medida que o mercado se expande sob regras federais mais claras.
Fidelity lança fundo de mercado monetário para stablecoins compatíveis com a Lei GENIUS
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Resumo
A Fidelity lançou o Fidelity Reserves Digital Fund, um fundo do mercado monetário projetado para ajudar emissores de stablecoins e investidores institucionais a atender aos requisitos de reservas estabelecidos pelo GENIUS Act. O fundo manterá caixa, títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo, acordos de recompra overnight e fundos do mercado monetário governamentais qualificados. A Fidelity afirma que o fundo apoia a conformidade com AML e CFT ao oferecer uma solução de reserva transparente e regulamentada. A iniciativa segue esforços semelhantes da State Street, que lançou seu próprio fundo de reservas para stablecoins esta semana. A oferta da Fidelity está alinhada ao seu Fidelity Digital Dollar (FIDD), uma stablecoin lastreada em dólar dos EUA. O GENIUS Act exige que as reservas de stablecoins sejam mantidas em caixa, títulos do Tesouro de curto prazo e certos fundos do mercado monetário governamentais — os mesmos instrumentos que o fundo da Fidelity detém.
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