O órgão global de combate à lavagem de dinheiro acabou de emitir um aviso ao setor de jogos online. A Força-Tarefa de Ação Financeira divulgou sua primeira análise abrangente sobre os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo nos setores de jogos e apostas, utilizando dados de mais de 80 jurisdições em todo o mundo.
O relatório, que encerra um estudo de um ano, retrata um setor onde plataformas não licenciadas e no exterior se tornaram infraestrutura de escolha para criminosos que buscam lavar dinheiro sujo. E os meios de pagamento que tornam isso possível, desde carteiras eletrônicas até dinheiro móvel e ativos virtuais, são exatamente os que mais crescem.
O que a FATF realmente descobriu
A descoberta principal é direta: plataformas de jogos de azar online estão sendo exploradas não apenas para lavar os proventos de crimes, mas também para financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação. A FATF introduziu um novo conjunto de indicadores de risco de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo projetados para ajudar reguladores e operadores a identificar comportamentos suspeitos.
Alguns dos sinais de alerta são quase cômicos em sua ousadia. O relatório destaca casos em que os fundos passam por plataformas de jogos de azar sem que qualquer jogo real ocorra.
Outras tipologias são mais sofisticadas. “Smurfing”, onde criminosos dividem grandes quantias em muitas transações pequenas para contornar limites de detecção, é comum em plataformas de jogos de azar. Apostas incomumente grandes ou coordenadas que possam indicar manipulação de resultados também figuraram na lista, assim como estruturas de propriedade complexas projetadas para ocultar quem realmente controla uma operação de jogos de azar.
O FATF também destacou que operações de jogos de azar ilegais podem agora superar os mercados legítimos em algumas jurisdições.
O problema de pagamento
Uma das seções mais consequentes do relatório aborda as formas de pagamento que tornam tão difícil rastrear a lavagem de dinheiro ligada ao jogo. O dinheiro em espécie ainda é um fator, especialmente em estabelecimentos de jogo físicos, mas a transição digital introduziu uma variedade de novas vulnerabilidades.
Carteiras eletrônicas, plataformas de dinheiro móvel e ativos virtuais são todos apontados como canais que os criminosos estão explorando ativamente.
Um relatório relacionado da FATF estimou que os proventos ilegais de jogos de azar online lavados por meio de redes subterrâneas poderiam ultrapassar meio bilhão de euros.
Construindo sobre avisos anteriores
Este relatório não surgiu do nada. A FATF publicou resultados em julho de 2025 observando que plataformas de jogos online estavam sendo usadas para financiar atividades terroristas. O estudo mais recente amplia consideravelmente o escopo, ligando crimes financeiros relacionados a jogos de azar a fraudes cibernéticas, corrupção e redes de crime organizado.