DBS e Citi liquidaram um pagamento transfronteiriço em dólar americano entre Cingapura e Nova York em 5 de setembro usando depósitos tokenizados no livro-razão compartilhado do SWIFT, liquidando a transferência em minutos durante um fim de semana, quando um pagamento convencional pode levar até dois dias úteis.
Os bancos usaram depósitos tokenizados, dinheiro de banco comercial emitido em uma blockchain, com o livro-razão do SWIFT atuando como uma camada de orquestração que emparelhou e compensou as obrigações entre as duas instituições antes que o assentamento final fosse realizado por meio das redes de pagamento existentes.
“Em uma economia digital global que nunca dorme, as empresas precisam mover dinheiro mais rapidamente e eficientemente através das fronteiras para permanecer competitivas,” said Rachel Chew, Diretora Operacional Sênior do Grupo e Co-Chefe de Ativos Digitais, Serviços de Transações Globais do DBS.
DBS expandirá as infraestruturas tokenizadas
DBS, o maior banco da Ásia Sudeste, lançou os Serviços de Token DBS em 2024 e é o único banco com sede na Ásia no grupo central de design de 12 membros por trás do livro-razão do SWIFT.
Ele também opera o DBS Treasury Tokens, uma blockchain com permissão para tesouraria corporativa e gestão de liquidez, e parceria com Ripple e Franklin Templeton para lançar mercados de repo tokenizados no XRP Ledger, listando o token de mercado monetário sgBENJI da Franklin e a stablecoin RLUSD da Ripple na DBS Digital Exchange.
Os pagamentos transfronteiriços saindo da Ásia devem atingir US$ 24 trilhões até 2033, em comparação com US$ 13,5 trilhões em 2025, segundo dados citados no anúncio, que também afirmou que metade dos líderes financeiros está explorando ferramentas baseadas em blockchain para gestão de liquidez e câmbio estrangeiro.
“Essa conquista com o DBS no ledger da Swift reflete o compromisso do Citi em construir infraestrutura financeira para nossos clientes e parceiros que seja sempre ativa, interoperável e preparada para o futuro”, observou Mridula Iyer, Chefe de Serviços para Ásia Sul no Citi.
Bancos se alinham no ledger da Swift
O pagamento DBS-Citi segue a primeira transferência de depósito tokenizado em tempo real na rede, realizada pelo HSBC e pelo Standard Chartered em 19 de agosto.
“Com a nossa nova capacidade de livro-razão, estamos extendendo a confiança e a estabilidade da finança estabelecida para as fronteiras do dinheiro digital”, disse Thierry Chilosi, Diretor de Negócios da Swift. Dezenove bancos de seis continentes, entre eles ANZ, BNP Paribas, MUFG, UBS e Wells Fargo, estão pilotando transações ao vivo no livro-razão, que a Swift anunciou em setembro de 2025 e teve como protótipo da Consensys.
Mark Monaco, do Bank of America, disse que os clientes não estão “bater na porta” para depósitos tokenizados, embora o interesse esteja crescendo. Uma rede concorrente nos EUA, The Bridge, está sendo construída pelo The Clearing House com JPMorgan, Bank of America, Citigroup e Wells Fargo para o primeiro semestre de 2027 e está aberta a todos os bancos dos EUA.
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