DBS e Citi concluíram o primeiro pagamento transfronteiriço em USD entre Cingapura e os Estados Unidos durante o fim de semana, conforme anunciado em um comunicado conjunto em 7 de setembro. A transação, executada pelo escritório de Nova York da DBS e da Citi em 5 de setembro, foi liquidada em minutos utilizando depósitos tokenizados no Swift Digital Ledger, em vez dos até dois dias úteis que pagamentos transfronteiriços normalmente levam.
“Em uma economia digital global que nunca dorme, as empresas precisam mover dinheiro mais rapidamente e eficientemente através das fronteiras para permanecer competitivas”, disse Rachel Chew, diretora operacional sênior do grupo DBS e co-líder de ativos digitais para serviços de transações globais.
Como o pagamento de fim de semana funcionou
Os bancos realizaram um pagamento em USD ao vivo entre Cingapura e Nova York durante um fim de semana, quando os canais tradicionais de correspondência bancária estão fechados. O pagamento foi registrado no livro-razão digital baseado em blockchain da Swift usando depósitos tokenizados, que representam créditos sobre dinheiro bancário que podem ser transferidos 24 horas por dia.
O assentamento amplia um esforço que já viu Citi completar transações em tempo real na rede. O DBS afirmou que essa capacidade elimina lacunas de fuso horário e fim de semana para empresas de comércio eletrônico e serviços digitais, permitindo que tesoureiros corporativos movam liquidez entre entidades com um simples toque.
Por que os bancos estão correndo para tokenizar depósitos
A medida reflete um esforço mais amplo dos bancos para modernizar as rotas transfronteiriças. O DBS afirmou que metade dos líderes financeiros está explorando capacidades baseadas em blockchain para gestão de liquidez e câmbio estrangeiro, e citou projeções de que os pagamentos transfronteiriços saindo da Ásia atingirão 24 trilhões de dólares americanos até 2033, quase o dobro dos volumes de 2025.
Para o Citi, o assentamento no fim de semana faz parte de uma estratégia para integrar a gestão de caixa tradicional com redes tokenizadas. “Processar uma transação em tempo real durante o fim de semana demonstra que pagamentos transfronteiriços contínuos já são uma realidade”, disse Mridula Iyer, chefe de serviços para Ásia Sul do Citi.
Negócio de dinheiro tokenizado em crescimento do DBS
O DBS lançou os Serviços de Token do DBS em 2024, um conjunto de serviços bancários impulsionados por blockchain que inclui seus Tokens de Tesouraria do DBS para gestão de tesouraria e liquidez. O banco também é a única instituição com sede na Ásia no grupo de design central do Swift composto por 12 bancos que estão moldando sua arquitetura.
O credor de Cingapura junta-se a rivais, incluindo HSBC e Standard Chartered, que concluíram a primeira transação de depósito tokenizado em tempo real no livro-razão da Swift no início deste ano. Embora a tecnologia ainda esteja em estágio inicial, o pagamento de fim de semana demonstra que o dinheiro tokenizado está passando da experimentação para a adoção no mundo real.