Pesquisadores da principal universidade policial da China desenvolveram um sistema de IA capaz de identificar transações ilícitas de bitcoin com precisão geral de 89,4%, um avanço que pode transformar a forma como agências de aplicação da lei em todo o mundo abordam crimes financeiros relacionados a criptomoedas.
A equipe da Universidade Popular de Segurança Pública da China publicou suas descobertas em maio no Journal of Intelligence. O South China Morning Post relatou a descoberta, destacando como o framework supera os modelos de referência principais atuais para detectar dinheiro sujo circulando por redes de blockchain.
Como a IA realmente funciona
Este novo framework combina três tecnologias: redes neurais de gráfico dinâmico que mapeiam as relações em evolução entre os nós de transação, um módulo de memória que armazena padrões históricos de atividades ilícitas e modelos de linguagem de grande porte que gerenciam a camada de raciocínio e classificação.
Os pesquisadores testaram seu sistema no conjunto de dados Elliptic Bitcoin, um benchmark público que contém 203.769 nós de transações e 234.355 arestas que os conectam. O modelo alcançou 89,1% de precisão e uma taxa de recall de 64,5% especificamente para transações ilícitas.
Quando o modelo sinaliza algo como suspeito, ele está correto cerca de 89% das vezes. Mas ele detecta apenas cerca de 65% de todas as transações ilícitas no conjunto de dados, o que significa que aproximadamente um terço das transações maliciosas ainda escapam não detectadas.
Por que a explicabilidade é mais importante do que números brutos
O Dr. Sun Jingchao, autor correspondente do estudo, destacou as capacidades de correspondência de padrões históricos do sistema como uma vantagem chave. O módulo de memória permite que a IA consulte padrões passados de transações ilícitas e aplique cadeias de raciocínio, gerando pontuações de risco juntamente com suas classificações.
O framework também produz explicações em linguagem natural para suas decisões. Em vez de simplesmente fornecer uma pontuação de probabilidade, ele pode articular a lógica por trás de sua avaliação. Para reguladores e promotores que precisam de evidências que resistam em tribunal, isso representa uma melhoria significativa em relação a um intervalo de confiança.
A campanha mais ampla da China contra crimes de criptomoeda
Em março de 2025, promotores chineses indiciaram 3.259 indivíduos envolvidos em atividades de lavagem de dinheiro relacionadas a moedas virtuais e operações de bancos paralelos.
Em 25 de julho de 2026, um tribunal chinês analisou um caso envolvendo quase 3 bilhões de yuans, cerca de US$ 444 milhões, ligado a dívidas de jogos online.
O foco concentrado do framework de IA no bitcoin é notável. A pesquisa não menciona protocolos específicos, empresas ou outros tokens, reforçando o papel histórico do bitcoin como a via padrão para transações ilícitas.