Autor: CryptoSlate
Tradução: Deep潮 TechFlow
Leitura da Shenchao: Os três fundadores da Celsius, que entrou em falência, foram proibidos permanentemente pela FTC de atuar em atividades centrais como depósitos e saques de criptomoedas e negociações — essa proibição é mais letal do que a multa de 16,5 milhões de dólares, pois acompanha as pessoas, mesmo que mudem de empresa. Mais ironicamente, a multa pode ser compensada com ativos confiscados pelo Departamento de Justiça e com recursos da liquidação da falência, podendo não ser necessário pagar nenhum valor real.
O co-fundador da plataforma de empréstimo criptográfico Celsius, que declarou falência, agora enfrenta uma ordem judicial permanente que o proíbe de atuar na maioria das áreas de negócios de criptomoedas e serviços de ativos.
A FTC estabeleceu a obrigação de fusão do fundador em US$ 16,5 milhões, mas a sentença de Goldstein indica US$ 2,014 milhões.
Alexander Mashinsky e Shlomi Daniel Leon não podem anunciar, comercializar, promover, fornecer ou distribuir produtos ou serviços utilizados para depósito, troca, investimento ou retirada de ativos, nem auxiliar tais atividades.
A proibição de Mashinsky abrange ativos gerais, enquanto a proibição de Leon abrange explicitamente criptomoedas, ativos bancários e financeiros. Ambas as proibições se aplicam a ações diretas ou por meio de intermediários.
A proibição de Goldstein concentra-se nos negócios de criptomoeda no varejo. Ele não pode publicitar, promover, divulgar ou vender produtos ou serviços de varejo usados para comprar, vender, depositar, retirar, distribuir ou negociar criptomoedas, nem auxiliar tais atividades de venda e marketing.
As três proibições também proíbem declarações falsas substanciais sobre produtos e serviços. As proibições impedem a obtenção ou tentativa de obtenção de informações de clientes de instituições financeiras, incluindo detalhes de contas bancárias, credenciais de login, chaves privadas e informações de carteiras, por meio de declarações falsas, fictícias ou fraudulentas.
Mashinsky e Leon também devem obter consentimento explícito e informado antes de divulgar informações pessoais não públicas dos consumidores.
Essas restrições estão em conformidade com as alegações feitas pela FTC na queixa de 2023. A agência acusou a Celsius de ser promovida como mais segura do que bancos, prometendo saques a qualquer momento e anunciando rendimentos de até 18,63%.
A FTC também acusou a empresa de afirmar, em 7 de junho de 2022, que possuía reservas suficientes, apenas cinco dias antes de congelar saques e transferências. A Celsius solicitou falência em 13 de julho de 2022.
Essas proibições acompanharão os fundadores além do escopo da Celsius e abrangerão a assistência que eles fornecem a terceiros. As proibições de Mashinsky e Leon também se estendem ao trabalho realizado por meio de intermediários.
Nos próximos anos, os fundadores devem apresentar relatórios e manter registros para permitir que a FTC rastreie sua conformidade e forneça base para a execução das ordens judiciais. Essas ordens aplicam-se aos três fundadores, demonstrando como casos de proteção ao consumidor podem impor restrições duradouras sobre a marketing de托管, rendimentos e produtos de negociação.
Os pagamentos provenientes da apreensão pelo Departamento de Justiça e do acordo de falência da Celsius podem ser contabilizados como parte da obrigação de 16,5 milhões de dólares.
A obrigação de US$ 10 milhões de Mashinsky pode ser cumprida por meio de apreensões aprovadas pelo Departamento de Justiça. A obrigação de US$ 4,1 milhões de Leon e a cláusula de US$ 2,014 milhões de Goldstein podem ser compensadas por pagamentos ou isenções no processo de falência da Celsius.
Os canais legais são separados, mas economicamente sobrepostos; essas proibições não garantem que os credores da Celsius recebam indenização adicional.
Os fundos efetivamente recebidos pela FTC podem ser usados para indenização aos consumidores ou outras medidas de reparação; os fundos não utilizados para reparação serão depositados no Tesouro dos Estados Unidos.