Autor original: Departamento de Marca de Mankiw
"Na província de Guangdong, especialmente em Shenzhen, alguns empregos secundários aparentemente normais estão a produzir em massa suspeitos criminosos."Isto éAdvogado Xiao Yu Deng, sócio do Escritório de Advogados Man Kan (Shenzhen)Recentemente, uma mensagem publicada na plataforma Xiaohongshu (Little Red Book). Na publicação, ele apontou que este tipo de..."Troca de dinheiro por criptomoedas" "Serviço de troca de moedas presencial"Trabalhos temporários com nomes específicos já formaram um mecanismo de "caça" altamente padronizado, e os jovens com alto nível académico e com pouca consciência dos riscos são frequentemente os principais alvos.
Nestas tarefas,Normalmente, os trabalhadores por conta própria apenas seguem instruções para converter fundos em dólares de Hong Kong e depois se deslocam até uma loja designada de troca de criptomoedas OTC para concluir a transação. Parecendo apenas uma simples "corrida", estão, sem perceber, a cumprir uma etapa extremamente crucial no crime de lavagem de dinheiro - a "transição humana".Assim que os fundos forem reconhecidos como ganhos ilícitos, os participantes podem ficar directamente expostos a riscos criminais.
O advogado Deng Xiaoyu acredita que, nos últimos anos, este tipo de modelo de trabalho兼职 ("com baixa exigência e altos retornos") tem vindo a ser sistematicamente utilizado por elementos ilegais para actividades de lavagem de dinheiro. Muitos participantes, sem sequer se aperceberem da natureza das suas acções, já tocam no limite da lei penal.
Com base exatamente nessa avaliação,O advogado Xiao Yu Deng (sócio do escritório de advocacia Man Kun, especializado na área criminal de ativos criptográficos) e o consultor de conformidade Wenjing Huang (Man Kun Law Firm) recentemente aceitaram um entrevista com a "Shenzhen Online".Partindo de casos reais, realizou-se uma análise sistemática dos padrões criminosos, dos danos sociais e dos riscos legais associados, tentando "desfazer" esta rede de lavagem de dinheiro oculta e complexa, para que mais pessoas possam compreender a verdade jurídica subjacente.
"Somente ajudando a trocar moedas", por que isso pode estar envolvido em lavagem de dinheiro?
Jornalista da Shenzhen Online:
Na sua recente experiência com casos, advogado Deng Xiaoyu, os grupos criminosos costumam ser...Como recrutar jovens sob o nome de "trabalho a tempo parcial"?
Deng Xiaoyu:
Tivemos recentemente um caso semelhante.Casos típicos: UmEstudante universitário que estuda no continente., recebeu um "trabalho temporário de recados" numa plataforma de transações de bens usados.A outra parte solicitou que ele fosse a Hong Kong e comprasse uma certa quantidade de Tether (USDT) através de uma loja local de troca de moedas criptográficas (loja OTC) e transferisse para um endereço de blockchain especificado.
Fluxo de trabalho específicoSim: Primeiro, os trabalhadores por conta própria recebem yuans chineses por meio do seu cartão bancário pessoal, depois trocam por notas de dólar de Hong Kong em pontos de câmbio oficiais no continente, seguem para uma loja OTC em Hong Kong especificada para comprar USDT e, por fim, a loja transfere diretamente a criptomoeda para a carteira especificada.
O estudante, após adquirir dezenas de milhares de yuans em USDT através dos meios mencionados acima,As contas bancárias e da WeChat Pay foram congeladas por departamentos de aplicação da lei no continente.E foi informado que os fundos que recebera provinham de transferências efectuadas por vítimas de um caso anterior de fraude.
Depois disso, analisámos em conjunto com uma equipa profissional de tecnologia da cadeia, confirmando que se trata de um caso deMétodo típico de lavagem de dinheiro do tipo "snapback U"e está associado a redes de criminalidade organizada na região da Sudeste Asiático.
Depois disso, recebemos陆续 vários consultas semelhantes. Alguns participantes foram investigados sob suspeita de crimes como fraude, ocultação de ganhos criminosos e auxílio a atividades criminosas na rede de informação; outros, embora não tenham sido detidos criminalmente, tiveram as suas contas bancárias e contas de pagamento congeladas por longos períodos, causando impactos significativos na sua vida diária, estudos e trabalho.
Jornalista da Shenzhen Online:
Consulente Huang Wenjing, gangues criminosas do crime negroPor que razão se escolhe frequentemente as lojas de troca de criptomoedas em Hong Kong (lojas OTC) como pontos de operação?Este padrão é mais difícil de ser rastreado?
Huang Wenjing:
Do ponto de vista prático, as lojas de medicamentos à venda livre (OTC) de Hong Kong são facilmente exploradas por gangues criminosas, essencialmente por três razões.
Em primeiro lugar, os limites regulamentares são relativamente ambíguos e os requisitos de combate ao branqueamento de capitais não são uniformes.
Atualmente, Hong Kong já possui um sistema maduro de licenças e regulação para plataformas de negociação descentralizadas de ativos virtuais, mas as lojas de negociação OTC (fora do circuito normal) de criptomoedas encontram-se ainda numa zona de fronteiras regulamentares relativamente ambíguas, com uma diversidade de tipos de entidades e padrões de conformidade não uniformizados. Algumas lojas apresentam claramente deficiências na verificação da origem dos fundos, no monitorização das transações e na análise de anomalias, deixando espaço para atividades ilegais.
Em segundo lugar, as transações em numerário em si são um cenário de alta risco.
As lojas de venda a retalho de medicamentos sem receita (OTC) operam principalmente com transações em numerário. O dinheiro não registado carece da cadeia de contas e dos dados estruturados associados a transferências bancárias, pelo que a investigação depende frequentemente mais de monitorização física, depoimentos de testemunhas e provas materiais, tornando o processo de rastreio mais complexo no seu todo.
Terceiro, a atividade financeira é frequente, havendo mais espaço para ocultação.
O governo de Hong Kong mencionou também no contexto da consulta sobre o VAOTC em 2024 que, em alguns casos de fraude, as lojas de OTC foram utilizadas para a primeira lavagem dos fundos envolvidos. Como centro financeiro internacional, Hong Kong, com a circulação de múltiplas moedas e transações transfronteiriças ativas, facilita que grupos criminosos embalem o contexto das transações e ocultem o verdadeiro propósito dos fundos.
Uma perda dupla para o indivíduo e para a sociedade: riscos criminais encobertos pela "narrativa legal"
Jornalista da Shenzhen Online:
O advogado Deng Xiaoyu, entre os casos que lhe foram confiados, muitos são tão chamados...Os "trabalhadores por conta própria" são jovens com alto nível educacional.ElesPor que é fácil cair nessa armadilha?Que consequências legais podem surgir ao envolver-se num caso? Que impactos de longo prazo isso pode trazer?
Deng Xiaoyu:
Na minha opinião, o motivo pelo qual este tipo de trabalho兼职 pode enganar pessoas é porque...Grupo de pessoas com alto nível de educação, a chave está em que a outra parte construiu umUma narrativa aparentemente completa, razoável e legal.
Quando os trabalhadores por conta própria levantam dúvidas, como "por que é necessário que eu próprio vá a Hong Kong para operar", o interlocutor costuma explicar que as transações de activos virtuais estão limitadas na China continental, mas são legais e abertas em Hong Kong; como o comitente está localizado no exterior, o custo de viajar especificamente até Hong Kong é elevado, e operações efectuadas por trabalhadores por conta própria próximos são, ao contrário, mais "económicas e eficientes". Neste conjunto de explicações lógicas e coerentes, muitos estudantes, a nível de julgamento racional, não detectam claramente qualquer anomalia, relaxando assim a sua vigilância e gerando confiança.
MasRisco criminalMuitas vezes tem características óbvias.AtrasoMuitos trabalhadores por conta própria só descobriram gradualmente, dois ou três meses depois do incidente, que as suas contas bancárias ou contas de software de pagamento foram congeladas, ou que repentinamente receberam chamadas telefónicas da polícia, ou até foram interceptados por aduaneiros quando estavam a entrar ou sair normalmente do país. Essas mudanças súbitas costumam deixar grupos de estudantes, que têm pouca experiência social, em profundo pânico, causando impactos contínuos no seu estado psicológico, bem como no seu estudo e vida normais.
Jornalista da Shenzhen Online:
O público em geral pode não estar ciente de que empregos兼职工种 deste tipo, se...Como o envolvimento em lavagem de dinheiro contribui para a indústria criminosa e cinzenta?Que outros impactos causará na ordem da supervisão financeira e no sistema de combate ao branqueamento de capitais?
Huang Wenjing:
Tomando como exemplo os crimes de fraude por telecomunicações e redes, que têm sido recentemente combatidos com grande empenho pelo governo central da China,"Enganar para obter dinheiro" em si é apenas o primeiro passo; a chave real está em como transferir e ocultar rapidamente o dinheiro, tornando difícil a sua recuperação.
Se os fundos envolvidos permanecerem apenas nas contas dos criminosos, não será difícil de rastrear e congelar uma vez que as vítimas denunciem o caso à polícia. No entanto, através do método envolvido neste caso, os fundos são rapidamente divididos e transferidos num sistema financeiro transversal com "múltiplos ativos, múltiplos circuitos e múltiplos nós", criando finalmente um ciclo vicioso em que "o engano é mais rápido, as transferências são mais rápidas e a recuperação é mais difícil".Este tipo de emprego兼职 (emprego parcial), na essência, está a fornecer aos negócios ilegais e duvidosos (black灰产) nós-chave de canais de fundos, impulsionando diretamente a escala e a industrialização dos crimes upstream.
A um nível mais abrangente, as transações de lavagem de dinheiro tendem a apresentar características de fragmentação, dispersão e alta frequência, aumentando significativamente os custos de conformidade das instituições financeiras e dos órgãos reguladores. Se, num determinado local, a proporção de transações de actividades económicas não reais e anormais no sistema financeiro continuar a subir, não só distorcerá os dados financeiros, como também colocará em risco a segurança financeira geral.
Assim que este risco atrair a atenção da comunidade internacional, a região pode ser rotulada como uma jurisdição de "alto risco". Por exemplo, alguns países e regiões, devido a uma supervisão ineficaz no combate ao branqueamento de capitais, foram incluídos na lista cinzenta do FATF (Grupo de Ação Financeira). Os cidadãos destes países e regiões enfrentam dificuldades reais nas atividades financeiras transfronteiriças, como limitações na abertura de contas e obstáculos nas transações, causando impactos negativos de longo prazo e profundos na reputação nacional e no desenvolvimento económico.
Qualificação e Consequências: Lógica de Identificação e Limites da Pena para Crimes de Lavagem de Dinheiro
Jornalista da Shenzhen Online:
O advogado Deng Xiaoyu,Por que é que publicou uma mensagem nas plataformas sociais para alertar o público contra este tipo de armadilha de lavagem de dinheiro?Do ponto de vista do Código Penal e das interpretações judiciais, como costuma ser qualificada esta classe de condutas? Como se deve distinguir as "transações pessoais ocasionais" dos "comportamentos de câmbio com fins comerciais"?
Deng Xiaoyu:
Eu publico nas plataformas de mídia social, por um lado, com base em mim mesmo.As responsabilidades jurídicas como membro da Comissão de Defesa contra Crimes Comuns da Associação de Advogados de Shenzhenpor outro lado, também éEspera-se proteger o grupo mais jovem da sociedade tanto quanto possível..
Nos casos em que entrou em contacto, muitos...A intenção inicial dos trabalhadores por conta própria é esperar complementar a vida e aliviar a carga da família através do seu próprio trabalho.Mas é precisamente esta mentalidade, que não mistura maldade,Fácilmente explorável por criminosos.E posteriormente envolvido em环节 específicos de lavagem de dinheiro.
Do ponto de vista da prática judicial, o comportamento desses trabalhadores por conta própria é mais frequentemente incluído no sistema de avaliação do crime de lavagem de dinheiro.Para indivíduos que simplesmente realizam conversões e transferências financeiras seguindo instruções, normalmente não deverá ser diretamente reconhecida a responsabilidade pelo crime de "exploração ilegal", devendo-se concentrar a análise na verificação de se, de facto, participaram na transferência, ocultação ou encobrimento de ganhos provenientes de atividades ilegais.
Quanto a...Distinção entre "transações pessoais ocasionais" e "comportamento operacional de câmbio"A questão não é tanto se há ou não remuneração, mas sim...Se é contínuo, organizado e possui características de operação externa.Um trabalhador temporário comum, que não atrai clientes externamente nem estabelece um modelo de transações estáveis, normalmente não cumpre os elementos constitutivos do crime de exploração ilegal de atividades comerciais. No entanto, isso não significa que automaticamente não exista risco criminal.
Jornalista da Shenzhen Online:
Se o valor envolvido no caso atingir, o consultor Huang WenjingQuais penas podem ser aplicadas a pessoas envolvidas em "circunstâncias particularmente graves"?Quais são as diferenças entre a responsabilização penal de uma entidade e a de uma pessoa individual?
Huang Wenjing:
Tomando como exemplo o crime de lavagem de dinheiro, de acordo com o Código Penal da República Popular da China e as Explicações sobre Questões Jurídicas Relativas à Lavagem de Dinheiro em Processos Penais,Assim que for classificado como "circunstâncias graves", a sentença penal normalmente passa directamente para a segunda categoria, ou seja, prisão perpétua entre cinco e dez anos, juntamente com uma multa.
É importante salientar que, na prática judicial, o valor envolvido no caso é apenas um dos critérios para a determinação da culpabilidade e da pena.Se constitui ou não como "circunstâncias graves" deve ser avaliado de forma abrangente, combinando fatores comportamentais e resultados, como a repetição da conduta, causar grandes perdas, recusar-se a cooperar com a recuperação de bens ilícitos, entre outros, e não pode ser concluído de forma simplista com base apenas no valor envolvido.
Além disso, o crime de lavagem de dinheiro está sujeito ao sistema de "dupla penalidade".Isto significa que, se o comportamento for praticado em nome da unidade, a própria unidade será multada; todavia, as pessoas diretamente responsáveis, incluindo os responsáveis principais e outras pessoas diretamente envolvidas, não serão isentas de responsabilidade apenas por "atribuir o comportamento à unidade", sendo ainda assim responsáveis criminalmente em termos individuais pelo crime de branqueamento de capitais. Se os fatos atingirem a gravidade necessária para aplicação de penas mais severas, também podem enfrentar uma pena de prisão de cinco a dez anos, juntamente com uma multa.
Aviso de Risco: Como Evitar Tornar-se um "Luvas Brancas" no Branqueamento de Dinheiro?
Jornalista da Shenzhen Online:
Como o público pode identificar os riscos de lavagem de dinheiro em empregos por conta própria?Quais são as medidas de proteção pessoal que devem ser adotadas ao encontrar transações suspeitas?
Huang Wenjing:
Na verdade, para identificar este tipo de risco, basta prestar atenção a um julgamento fundamental:
Qualquer trabalho兼职 que te peça para ajudar a tratar transações financeiras ou operações de contas, essencialmente está a transformar-te num canal de fundos, e 99% são fraudes ou lavagem de dinheiro.
Em termos práticos, sinais comuns de "alerta" incluem:
- Exige que forneça ou abra um novo cartão bancário ou conta corporativa;
- Fornecer códigos de pagamento WeChat ou Alipay para receber fundos, e transferi-los imediatamente após a recepção;
- Exige levantamento em numerário presencialmente, ou ir a uma loja de câmbio para trocar o dinheiro em espécie por moeda virtual, e depois transferi-la para o endereço especificado;
- Repetidamente enfatizaram que "a compra e venda de moedas virtuais em dinheiro em Hong Kong é legal", "as lojas físicas estão abertas, por isso não pode ser ilegal" e "apenas estou a ajudar a levar alguma coisa".
O ponto comum destas frases é desviar intencionalmente a atenção.O verdadeiro risco não reside em se uma determinada operação é formalmente legal ou não, mas sim em que...O objetivo é ocultar a origem e o destino reais dos fundos..
Assim que os fundos provierem de crimes upstream, como fraudes telemáticas ou apostas, a tua conta e identidade poderão ser consideradas parte da cadeia criminal. O resultado mais leve será a congelamento da conta e investigações; o resultado mais grave será a perseguição de responsabilidade criminal devido à gravidade da situação.
Jornalista da Shenzhen Online:
O advogado Deng Xiaoyu,Quais são os avisos mais específicos que pode dar aos jovens?Devemos estar alertas para tentações aparentemente legítmas, como a arbitragem cambial?
Deng Xiaoyu:
Quero especialmente dizer algo aos jovens:
Todo trabalho兼职 que te trate como "canal de fundos", não importa quão "legal e conforme" esteja embalado, deve ser rejeitado imediatamente.
Muitas pessoas pensam que o branqueamento de capitais está longe delas, mas, na realidade, frequentemente é disfarçado de expressões como "serviços de correio e tramitação", "liquidação transfronteiriça", "arbitragem de diferenças cambiais ou de taxas de juro" e "compra e venda de moedas virtuais", que soam profissionais, e até razoáveis.Essencialmente, tudo isto é apenas pedir-te para usar a tua identidade verificada para "passar a mão" a fundos desconhecidos.
Nos casos com que nos deparamos,O que a outra parte realmente valoriza não é propriamente o "trabalho" dos trabalhadores por conta própria, mas sim as suas contas oficiais, bem como os vestígios de transações formados através das suas operações, que são utilizados para encobrir os rendimentos criminosos.Assim que os fundos provenientes de cima forem investigados, as pessoas que originalmente eram "trabalhadoras por conta própria" podem, de repente, tornar-se "pessoas envolvidas no caso". A consequência mais direta é a congelamento da conta e restrições à vida quotidiana. Nos casos mais graves, ainda podem ter de assumir as respectivas responsabilidades legais.
O advogado Man Kun alerta: esteja atento a esses sinais de alto risco
Combinando o conteúdo das entrevistas e a experiência prática, gostaríamos especialmente de salientar:
- envolverEmprego por horas para recolha e pagamento em nome de terceiros, transferência de numerário, operações de conta e troca de ativos criptográficosdevem manter uma alta vigilância;
- Remunerações que não correspondem obviamente ao conteúdo do trabalho raramente são "boas oportunidades";
- O fato de a outra parte evitar deliberadamente a questão da origem dos fundos é um sinal de risco importante;
- Assim que surgirem dúvidas,Quanto mais cedo consultar um advogado profissional, mais provável será evitar consequências graves..
Vamos continuar a tirar proveitoângulo profissionalParticipar na discussão de questões públicas e também esperarAtravés de casos reais e análise jurídica, ajuda o público a compreender melhor os limites legais e a afastar-se de riscos criminais potenciais.