Odaily Planet Daily relata que, em documentos mais recentes apresentados ao tribunal, a Capital One afirmou que o encerramento das contas relacionadas a Trump em 2021 foi baseado em revisões de combate à lavagem de dinheiro (AML) e exigências regulatórias bancárias, e não por motivos políticos, solicitando ao tribunal que rejeite a ação judicial apresentada por Trump.
A ação judicial foi proposta pela holding financeira de Trump pouco depois de seu segundo mandato como presidente. A equipe de Trump acusa a Capital One de ter encerrado ilegalmente suas contas por motivos políticos após os eventos do Capitólio, caracterizando isso como um comportamento de “desbancarização” (debanking).
A equipe jurídica de Trump afirmou que a Capital One e outros grandes bancos "realizaram a desbancarização de Trump, sua família e empresas por razões políticas óbvias" e declararam que continuarão com a ação judicial. A Capital One respondeu que a decisão de encerrar as contas foi tomada após meses de análise e revisão pela equipe de combate à lavagem de dinheiro do banco, com base em políticas internas e orientações regulatórias.
A Capital One revelou que nunca divulgou a decisão de encerrar as contas nem o processo interno de revisão, e concedeu às empresas relacionadas a Trump vários meses para encontrar novos serviços bancários. Trump anteriormente detinha mais de 300 contas nesse banco, envolvendo diversos negócios da marca Trump, como campos de golfe e vinícolas. Trump mantinha uma relação bancária com a Capital One por mais de dez anos. O encerramento das contas não foi uma declaração política, mas sim devido a atividades em algumas contas que acionaram uma revisão de risco de lavagem de dinheiro. O desfecho deste caso dependerá de o tribunal reconhecer ou não a explicação da Capital One sobre a revisão de conformidade e gestão de riscos.
Trump anteriormente também processou o JPMorgan Chase, acusando o banco de encerrar os serviços bancários após sua saída por motivos políticos. Ambos os bancos negam ter cortado relações com Trump, sua família e empresas relacionadas por motivos políticos. (Fortune)