Canadá anunciou planos para banir máquinas de criptomoeda, identificando-as como uma ferramenta principal para lavagem de dinheiro e fraude.
Principais conclusões:
- A atualização do Partido Liberal em 28 de abril planeja proibir crypto ATMs para impedir golpistas e movimentos ilícitos de dinheiro.
- O Canadá lidera o mundo per capita com 4.000 máquinas, enquanto mais de 39.000 permanecem ativas globalmente.
- O governo e a FINTRAC ainda não estabeleceram uma data limite para 2026 para aplicar essas novas regras de licenciamento.
Vinculação de caixas eletrônicos a fraudes financeiras
O governo canadense afirma que planeja proibir criptomoedas ATMs, chamando-os de ferramenta-chave para golpistas e criminosos movimentarem dinheiro ilícito. Em sua atualização econômica de primavera divulgada em 28 de abril, o partido governista Liberal descreveu as máquinas como “método primário para golpistas enganarem vítimas e para criminosos colocarem seus proventos criminosos em dinheiro”.
A proposta marcaria a primeira regulamentação direta do setor no Canadá, que atualmente opera sob regras gerais de serviços financeiros. De acordo com um relatório, o Canadá possui quase 4.000 criptomoedas ATM — o maior número per capita globalmente — em comparação com mais de 39.000 em todo o mundo.
Uma investigação de 2023 da CBC News descobriu que as máquinas se tornaram um dos principais veículos para fraude. A agência de inteligência financeira do Canadá, o Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), chegou à mesma conclusão em uma análise de fevereiro de relatórios de transações suspeitas. A agência observou que as transações frequentemente exigem pouco mais de um número de telefone para depósitos abaixo de US$ 1.000, sem supervisão humana para detectar golpes.
O ministro das Finanças François-Philippe Champagne já disse que o governo está “analisando todas as opções para prevenir crimes financeiros”, embora ele não tenha abordado diretamente as descobertas do FINTRAC. Embora a atualização tenha oferecido poucos detalhes sobre a proibição, afirmou que os canadenses ainda poderão comprar criptomoeda por meio de empresas de serviços financeiros licenciadas, como corretores de câmbio e serviços de transferência de dinheiro.
Ao se mover contra os crypto ATMs, o Canadá junta-se a um número crescente de países que adotaram uma postura rígida, mas pararam antes de proibir totalmente. As autoridades australianas, que classificam os crypto ATMs como um dos canais de maior risco para lavagem de dinheiro, intensificaram a fiscalização contra operadores que não cumprem as regulamentações. O Reino Unido proibiu efetivamente os crypto ATMs após criar uma infraestrutura de licenciamento em 2021, que, segundo relatos, não emitiu nenhuma licença aos operadores.
A Nova Zelândia, por outro lado, proibiu os caixas eletrônicos de crypto em julho de 2025, uma medida que as autoridades disseram ter como objetivo dificultar que criminosos convertam dinheiro ilícito em ativos de alto risco e transfiram fundos para o exterior. Enquanto isso, o governo canadense ainda não divulgou detalhes sobre como ou quando a proibição entrará em vigor.