O Nexo foi multado em 500.000 dólares por reguladores da Califórnia por conceder milhares de empréstimos respaldados por criptomoedas sem licença, somando-se a uma lista crescente de ações de fiscalização que têm seguido as operações da empresa nos Estados Unidos.
Principais pontos a reter:
- A Califórnia multou o Nexo em 500.000 dólares por conceder empréstimos respaldados por criptomoedas sem licença a milhares de residentes.
- Os reguladores ordenaram ao Nexo que transferisse todos os fundos dos clientes da Califórnia para uma filial licenciada nos EUA em 150 dias.
- A ação acrescenta-se à crescente lista de penalidades dos EUA contra o Nexo por falhas na conformidade no empréstimo de criptomoedas.
O Departamento da Califórnia de Proteção e Inovação Financeira disse uma investigação revelou que a Nexo Capital Inc., uma entidade com sede nas Ilhas Caimã pertencente ao grupo mais amplo Nexo, concedeu empréstimos a consumidores e comerciais a pelo menos 5.456 residentes da Califórnia sem possuir uma licença válida de empréstimo estadual.
Os reguladores também disseram que a empresa falhou em avaliar a capacidade dos tomadores de empréstimos de reembolsar, os níveis existentes de dívida ou o histórico de crédito.
Califórnia ordena que Nexo transfira fundos dos clientes após multa por empréstimos
“Os credores devem seguir a lei e evitar conceder empréstimos arriscados que ponham em perigo os consumidores — e os empréstimos garantidos por criptomoedas não são exceção”, afirmou o Comissário da DFPI, KC Mohseni, em uma declaração anunciando a penalidade.
Além da multa, o Nexo foi ordenado a transferir todos os fundos pertencentes a residentes da Califórnia para um afiliado licenciado nos EUA em 150 dias.
De acordo com a DFPI, o comportamento ocorreu entre julho de 2018 e novembro de 2022, um período durante o qual o Nexo expandiu seu negócio de empréstimos com garantia em criptomoedas antes de sair do mercado dos EUA diante da crescente pressão de reguladores estaduais e federais.
Desde que se retirou, a empresa encerrou seus produtos tradicionais de empréstimo para clientes dos EUA, continuando os serviços de empréstimo garantidos por criptomoedas apenas fora do país.
A mais recente multa marca outro confronto entre Nexo e as autoridades da Califórnia. Em 2023, a DFPI liderou conjuntamente uma força-tarefa interestadual que chegou a um acordo de 22,5 milhões de dólares com a empresa por sua Produto de Juros não Registrado.
Naquele mesmo ano, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA acusou o Nexo de não ter se registrado suas ofertas de empréstimo cripto, aplicando uma multa adicional de 22,5 milhões de dólares e levando o total de multas da empresa nos EUA em 2023 a 45 milhões de dólares.
Observadores da indústria dizem que as descobertas levantam questões mais amplas sobre os padrões de conformidade no empréstimo de criptomoedas.
Apesar dos obstáculos regulatórios, o Nexo continuou perseguindo a expansão internacional e esforços de marketing de alta visibilidade, incluindo um acordo de patrocínio de vários anos com o Australian Open.
Nexo Sinaliza Retorno dos EUA em Evento com Donald Trump Jr.
Em abril do ano passado, Nexo também revelou planos para retornar ao mercado dos EUA, marcando um retorno significativo.
O anúncio ocorreu durante um evento de alto perfil em Sofia, Bulgária, no domingo, onde Donald Trump Jr. foi o orador principal.
A conferência, intitulada "Visão Empresarial Trump 2025" e promovida pelo Nexo, reuniu líderes de finanças e tecnologia para discutir tendências do mercado global.
A decisão da empresa de retornar coincide com uma mudança notável na postura de Washington em relação a ativos digitais sob a administração do presidente Trump.
Desde que assumiu o cargo, o presidente Trump tem defendido um ambiente regulatório mais amigável à criptomoeda, suspendendo ações da SEC contra empresas de criptomoeda e aliviando diretrizes bancárias relacionadas a ativos digitais.
A própria família Trump está expandindo sua presença no espaço de criptomoedas por meio da World Liberty Financial, onde Trump Jr. atua como embaixador.
Descrevendo uma "mudança tectônica" na política de criptomoedas dos EUA, Trenchev enfatizou que há um progresso real em andamento para posicionar a América como um hub para finanças digitais.
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