Brasil exigirá relato de transferências de cripto de US$ 10.000 ou mais para carteiras de auto-custódia

O Brasil exigirá que instituições financeiras regulamentadas relatem transferências de criptomoedas de pelo menos US$ 10.000 envolvendo carteiras de auto-custódia a partir de 1º de outubro. A Resolução BCB 588 exige que instituições autorizadas pelo Banco Central do Brasil notifiquem o Conselho de Controle de Atividades Financeiras, conhecido como Coaf, quando enviarem ativos virtuais no valor de pelo menos US$ 10.000 para uma carteira de auto-custódia ou receberem essa quantia de uma. O requisito abrange depósitos de e saques para carteiras controladas diretamente pelos usuários. A instituição que processar a transferência deve relatar as transações qualificadas ao Coaf até o próximo dia útil, conforme o quadro existente de combate à lavagem de dinheiro no Brasil. O limiar aplica-se automaticamente, sem exigir que as instituições identifiquem atividades suspeitas. Transferências legítimas entre uma exchange e a carteira pessoal de um cliente podem ser relatadas apenas porque atendem aos critérios de valor e tipo de transação. O Brasil já exige que instituições financeiras relatem separadamente transações que considerem suspeitas. A nova disposição dá às autoridades visibilidade sobre grandes movimentos entre plataformas regulamentadas e carteiras de auto-custódia, mesmo quando nenhuma atividade suspeita foi identificada. A Resolução BCB 584 está programada para entrar em vigor em 1º de janeiro de 2027. Ela estabelece um procedimento de retenção preventiva para certas transferências de ativos virtuais que saem de instituições regulamentadas. Essas transferências podem ser atrasadas enquanto verificações adicionais são realizadas. O quadro permite liberação antecipada quando condições específicas forem atendidas. Exchanges, bancos e outros provedores abrangidos precisarão identificar contrapartes de auto-custódia antes do prazo de outubro. Eles também precisarão calcular os valores das transações e integrar relatórios automáticos ao Coaf em seus sistemas de monitoramento. Até janeiro, alguns provedores precisarão de processos para reter transferências de saída para análise adicional. O Brasil representou US$ 252,5 bilhões em atividade de criptomoedas durante o período medido pela Chainalysis. O Brasil tinha o maior mercado de criptomoedas da América Latina. O Brasil ocupou o primeiro lugar no índice global de adoção de criptomoedas da Chainalysis em 2026. O Brasil ocupou o terceiro lugar nos fluxos por serviços de criptomoedas. O Brasil ocupou o quarto lugar nos saldos on-chain. O Brasil ocupou o terceiro lugar na atividade peer-to-peer doméstica. O Brasil ocupou o segundo lugar nos fluxos transfronteiriços. Os EUA ocuparam o segundo lugar no geral. Usuários de alto valor, empresas de negociação e negócios que movimentam regularmente ativos entre plataformas regulamentadas e carteiras privadas têm maior probabilidade de acionar arquivos automáticos. As exchanges arcarão com o custo operacional de identificar e relatar essas transferências. A economia de criptomoedas medida no Brasil contraiu 1,6% durante o último período.