O Banco do Japão (BOJ) anunciou a expansão de sua experimentação com blockchain para liquidação de reservas do banco central, destacando que os esforços para um currency digital do banco central varejista (CBDC) estão em andamento.
O BOJ lançou um "projeto de ambiente controlado" para experimentar liquidações e depósitos bancários usando dinheiro do banco central, disse o governador Kazuo Ueda na terça-feira em um discurso intitulado “The New Financial Ecosystem and the Role of Central Banks.”
“Neste projeto experimental, o banco realizará experimentos técnicos sobre liquidação usando dinheiro do banco central na forma de depósitos em conta corrente em um sistema que utiliza blockchains,” disse Ueda.
O banco pretende explorar “métodos de conexão com o sistema existente, bem como examinar casos de uso, como liquidação interbancária doméstica e liquidação de títulos”, acrescentou ele. Analistas dizem que a introdução da blockchain para liquidação de reservas permitiria liquidação instantânea 24 horas por dia e reduziria o risco de congestionamento em eventos de estresse.
Ueda enfatizou que o projeto de CBDC varejista está em andamento. “Primeiro, o programa piloto em andamento para a moeda digital do banco central (CBDC) varejista envolve a continuação de experimentos técnicos pelo banco, o que tornará possível fornecer … uma forma digital de dinheiro quando demandada pelo público em geral.”
O Japão iniciou experimentos com CBDC em 2021 e lançou um programa piloto em 2023. Mas o banco central ainda não se comprometeu a emitir um yen digital. De acordo com um relatório anterior, o BOJ este ano decidirá se emitirá um CBDC de varejo.
Ueda também falou sobre o Projeto Agorá, uma experiência internacional envolvendo múltiplos bancos centrais e grandes instituições financeiras privadas. Ele disse que seus participantes estão considerando “criar um mecanismo que permita aos bancos centrais, incluindo o Banco do Japão, emitir dinheiro bancário central como depósitos tokenizados na blockchain.” Se bem-sucedido, ele disse, o esforço “pode trazer inovação em termos de otimização de pagamentos transfronteiriços.”
Ao contrário de um CBDC varejista, que funcionaria como uma forma digital de iene para o público em geral, os depósitos bancários centrais tokenizados representariam dinheiro do banco central no varejo, utilizado por instituições financeiras em infraestrutura baseada em blockchain, segundo o discurso de Ueda.
A mudança para usar a tecnologia blockchain para liquidar reservas segue decisões no Reino Unido e em Hong Kong de emitir dívida soberana na blockchain.