O Babylon Labs apresentou uma proposta de verificação de temperatura ao fórum de governança da Aave, planejando introduzir empréstimos com garantia de bitcoin nativo no Aave V4. Conforme o plano, os usuários poderão bloquear BTC diretamente na rede Bitcoin e emprestar ativos através do Aave V4 na Ethereum, sem depender de BTC encapsulado, pontes intercadeias ou instituições custodiais.
O plano gira em torno de dois Spokes
A proposta busca a aprovação da comunidade para duas versões personalizadas do Aave V4 Spoke e sua integração com o bitcoin por meio do sistema Trustless Bitcoin Vaults (TBV) da Babylon. A Babylon afirma que o bitcoin subjacente permanecerá na rede Bitcoin, e os usuários realizarão o bloqueio por meio de scripts de cofre baseados em Taproot.
O fundador da Aave, Stani Kulechov, já apoiou publicamente a proposta na plataforma X, chamando-a de primeira proposta de implementação de um novo Spoke para o Aave V4. Ele também mencionou que o Babylon já possui mais de US$ 4 bilhões em BTC participando do staking, e esses ativos podem, no futuro, entrar no ecossistema Aave como fonte de garantia.
Não use BTC encapsulado nem estrutura de custódia
Babylon enfatiza repetidamente na proposta que esta integração não depende de pontes cross-chain, emissores de BTC encapsulado, instituições custodiantes ou grupos de assinantes multisig. Em vez disso, o sistema utilizará scripts Taproot, janelas de desafio e provas de conhecimento zero para validar o processo de resgate de garantias sob condições cross-chain.
O plano também introduz um ativo contábil não transferível chamado vaultBTC, usado para representar posições de garantia de BTC bloqueadas nos cofres do Babylon. O Babylon afirma que o vaultBTC não é um token de bitcoin encapsulado no sentido tradicional e só pode interagir com contratos Aave aprovados.
Aave V4 para empréstimos isolados
A proposta sugere que a arquitetura Hub-and-Spoke do Aave V4 seja adequada para suportar sistemas de empréstimo personalizados e isolados, ao mesmo tempo em que minimiza o impacto sobre as demais partes do protocolo principal. Além do Spoke de empréstimo, o Babylon propõe um Spoke separado para BTC Vault Swap, destinado a lidar com processos de liquidação e o problema de liquidação atrasada do Bitcoin.
Do ponto de vista do objetivo, este design visa introduzir a liquidez do Bitcoin no mercado DeFi da Ethereum, minimizando ao máximo a dependência de confiança e reduzindo a dependência de infraestrutura de custódia centralizada. A proposta ainda está na fase de discussão de governança e precisará passar por revisão, auditoria, avaliação de riscos e votação on-chain antes de poder ser implantada oficialmente.