O escritório do Procurador-Geral do Arizona declarou em 12 de agosto que, desde a entrada em vigor da lei estadual de regulamentação de caixas eletrônicos de criptomoeda em setembro de 2025, 35 vítimas de fraude receberam reembolsos integrais, totalizando US$ 171.332 recuperados. Este é o primeiro momento em que o estado divulga resultados relacionados à aplicação da lei.
35 pessoas já receberam reembolso
A lei não proíbe a operação de caixas eletrônicos de criptomoedas, mas exige que os operadores assumam responsabilidades mais rigorosas contra fraude. Para novos usuários elegíveis, caso uma transação seja identificada como resultante de fraude, os operadores devem reembolsar o valor total da transação e as taxas associadas.
O governo estadual divulgou o valor reembolsado já concluído, e não uma estimativa geral de perdas. O anúncio não revelou quais operadoras pagaram os reembolsos nem quantos pedidos foram rejeitados, portanto, não é possível determinar temporariamente a cobertura geral de indenização.
Reembolso total apenas para novos usuários
De acordo com a HB 2387, um "novo usuário" é definido como alguém que se tornou cliente de um operador há menos de 10 dias. Usuários que ultrapassarem esse prazo serão considerados clientes existentes e não terão direito à mesma proteção de reembolso integral.
Para solicitar reembolso, a vítima deve contatar, dentro de 30 dias após a transação, tanto o operador quanto o escritório do procurador-geral do estado ou outra agência de aplicação da lei, e apresentar documentos que comprovem que a transação foi induzida por fraude. Mesmo que a máquina já tenha exibido avisos ou impresso recibos, o operador ainda deve fornecer reembolso se as condições forem atendidas.
Limite e controle de risco executados simultaneamente
A lei também estabelece limites de transação. Novos usuários têm um limite diário de US$ 2.000 em todos os dispositivos sob o mesmo operador, enquanto clientes existentes têm um limite diário de US$ 10.500.
- Limite diário para novos usuários: US$ 2.000
- O limite diário para clientes existentes é de US$ 10.500
- O prazo para relatar fraude é de 30 dias após a transação
O operador também deve fornecer suporte humano 24 horas por dia e telefone de suporte gratuito, emitir recibos de transação aos usuários e utilizar ferramentas de análise e rastreamento de blockchain para impedir ao máximo o envio de fundos para carteiras conhecidas por estarem envolvidas em fraudes.
As políticas variam entre os estados dos EUA
Enquanto o Arizona divulga avanços nos reembolsos, o problema de fraudes em caixas eletrônicos de criptomoeda nos EUA continua a se expandir. Dados do FBI mostram que, em 2025, foram registradas 13.460 reclamações relacionadas nos EUA, com perdas relatadas de aproximadamente US$ 389 milhões.
Na regulamentação estadual, os caminhos variam entre as regiões. O Arizona optou por manter a operação de máquinas, mas adicionou requisitos de reembolso, limites e controles de risco; o Tennessee adotou uma proibição; a Geórgia implementou restrições e regras de reembolso; o Missouri depende mais da aplicação da lei e penalidades civis.
Informação adicional: O anúncio do Arizona não revelou novas ações judiciais, resultados de penalidades impostas aos operadores nem o número de casos de recusa de indenização.