O fluxo de trabalho da Wall Street foi reescrito pelo Claude.

Autor do artigo, fonte: Nova Inteligência

5 de maio, Nova York.

O CEO da Anthropic, Dario Amodei, apareceu no palco junto com o CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, um momento que sinaliza que a Anthropic entrou no núcleo de Wall Street.

O CEO da Anthropic, Dario Amodei (direita), e o CEO do JPMorgan, Jamie Dimon (esquerda), apareceram juntos em Nova York

No mesmo dia, a Anthropic lançou o pacote de agentes para serviços financeiros: 10 arquiteturas de referência de fluxo de trabalho implantáveis, a aplicação Moody's MCP (cobrindo 600 milhões de empresas) e 8 novos conectores de dados.

Ao mesmo tempo, os complementos do Excel, PowerPoint e Word foram oficialmente lançados, e o complemento do Outlook estará disponível em breve.

10 modelos de agentes financeiros, cobrindo toda a cadeia de trabalho, desde a preparação de apresentações até a triagem de conformidade:

Preparar materiais de apresentação, preparar briefings pré-reuniões com clientes, ler demonstrações financeiras e atualizar modelos, realizar pesquisas setoriais, revisar lógicas de avaliação, executar conciliações de contas gerais, finalizar o fechamento mensal e verificar a consistência das demonstrações financeiras.

Essas tarefas são fluxos de trabalho essenciais que as instituições financeiras executam repetidamente a cada trimestre.

No mesmo dia, no Finance Agent v1.1 da Vals AI, o Claude Opus 4.7 liderou com uma precisão de 64,37%.

Segundo divulgado pela Anthropic: os serviços financeiros se tornaram a segunda maior fonte de receita da empresa, atrás apenas da tecnologia; 40% dos 50 principais clientes são de instituições financeiras.

Anthropic lança dez cartas de uma só vez

Cobertura da interface ao back-end

Os 10 agentes lançados nesta atualização não são apenas prompts; a Anthropic dividiu a estrutura de cada modelo em um conjunto de três componentes:

habilidades (instruções da tarefa e conhecimento de domínio)

conectores (canais autorizados para integração em tempo real com dados externos)

subagentes (modelos auxiliares invocados separadamente para tarefas secundárias específicas)

Como exemplo do modelo de roadshow, o fluxo de trabalho teórico é o seguinte:

Você entrega a ele uma lista de clientes-alvo, e ele gera uma tabela de empresas comparáveis, monta um modelo financeiro no Excel, prepara uma apresentação no PowerPoint e redige uma carta de cobertura no Outlook, aguardando sua revisão.

A cadeia inteira não exige que você interrompa para explicar o contexto; o contexto é automaticamente conectado entre os aplicativos, como se fosse um sistema de fundo que nunca dorme.

Existem duas maneiras de implantá-lo.

Uma delas é como um plugin do Cowork ou Claude Code, acompanhando o analista na área de trabalho, com a pessoa ainda presente e pronta para assumir a qualquer momento.

Outra é operar de forma autônoma na plataforma Claude como agente gerenciado, capaz de suportar fechamentos de negócios que duram várias horas e concluir o encerramento diário durante a noite.

Os Agentes Gerenciados vêm com funcionalidades que as instituições financeiras normalmente precisariam de seis meses para desenvolver: sessões prolongadas, permissões granulares por ferramenta, repositório gerenciado de credenciais e logs de auditoria completamente preservados no Claude Console.

Dez modelos mais dois formatos de implantação significam que fluxos de trabalho de agentes que antes exigiam meses de engenharia para serem implementados por instituições financeiras agora podem ser colocados em produção em poucos dias.

Mas a Anthropic alertou no repositório do GitHub:

Esses agentes não realizam negociações, não aprovam a adesão de clientes, não realizam conciliações contábeis e não fornecem recomendações de investimento. Todos os resultados devem ser revisados por profissionais antes de serem utilizados.

Claude melhorou no Excel, PowerPoint e Word

A área de trabalho do analista foi reescrita

A segunda linha representa a entrada da camada de aplicação: Microsoft 365.

Add-ins para Excel/PowerPoint/Word totalmente disponíveis; add-in para Outlook em breve.

Cada aplicativo do Claude tem funções específicas, e a Anthropic forneceu definições detalhadas.

No Excel, o Claude pode construir modelos financeiros a partir de arquivos de relatórios regulatórios e fluxos de dados em tempo real, revisar fórmulas entre planilhas vinculadas e executar análises de sensibilidade.

No PowerPoint, o Claude prepara a apresentação e, quando os dados subjacentes mudam, os slides são atualizados automaticamente.

No Word, o Claude altera o memorando de crédito usando o modelo interno da empresa.

No Outlook, o Claude atua como chefe de gabinete, triando a caixa de entrada, agendando reuniões e redigindo respostas conforme seu estilo.

Além do conjunto de quatro itens, o mais importante é a transição automática do contexto entre os quatro aplicativos.

O modelo criado pelo analista no Excel é transferido para o PowerPoint, sem precisar ser explicado novamente; o conhecimento e o contexto acompanham a tarefa, e não ficam presos em um único software.

Esta sequência dividiu a granularidade do fluxo de trabalho financeiro de "aplicativo" para "tarefa".

Originalmente, uma análise completa de cliente exigia cálculos no Excel, apresentações no PowerPoint, redação no Word e envio pelo Outlook; a cada mudança de software, era necessário reorganizar o contexto novamente.

Agora o Claude "colou" os quatro softwares em uma linha de produção.

Claude Cowork também tem uma função adicional chamada Dispatch.

Os analistas podem atribuir tarefas ao Claude por texto ou voz, de qualquer lugar. O Claude continua processando arquivos locais enquanto o analista está longe da estação de trabalho, e quando o analista retornar, os resultados já estarão prontos para revisão.

The significance of this integration is greater than the feature itself.

Microsoft 365 é uma das pilhas de produtividade mais comuns entre instituições financeiras de Wall Street.

Integrar o agente ao pacote Office significa que as instituições financeiras não precisam esperar que a equipe de TI realize migrações complexas para implementá-lo: o agente não exige que você troque sua estação de trabalho, mas sim que ele se integre diretamente à estação existente.

Para analistas, o antigo método de abrir um navegador, colar um prompt e colar o resultado de volta no Excel está prestes a se tornar coisa do passado.

600 milhões de dados corporativos inseridos no Claude; o ecossistema de dados financeiros foi conectado

A terceira linha é a entrada da camada de dados.

No mesmo dia, a Moody's anunciou que integrou seus fluxos de dados de classificação de crédito e conformidade à sua plataforma MCP ao ambiente de trabalho do Claude.

A escala deste fluxo de dados é a seguinte: informações de mais de 600 milhões de empresas públicas e privadas e 2 bilhões de relações de propriedade.

What does this mean?

Um agente de análise de crédito agora pode, teoricamente, consultar seus dados de crédito/risco, relações de penetração de ações e marcas de risco relacionadas à conformidade, todos provenientes do banco de dados Moody, sem precisar sair da interface do Claude.

Os novos conectores adicionados são Dun & Bradstreet, IBISWorld, Third Bridge e Guidepoint.

Anteriormente, FactSet, PitchBook, LSEG, Morningstar e S&P Capital IQ já foram integrados.

Plataforma de dados financeiros está passando de um modelo de negócios baseado em assinaturas de terminais para uma camada de ferramentas para agentes inteligentes.

O app/servidor MCP da Moody's é baseado no padrão aberto Model Context Protocol e não é exclusivamente vinculado ao Claude.

Os dados financeiros anteriormente estavam dispersos em dezenas de terminais e dezenas de APIs, cada um com seu próprio sistema de login, modelo de permissões e sintaxe de consulta.

O protocolo aberto MCP está integrando camadas de dados dispersas em uma camada unificada de ferramentas de agentes. Acima da camada terminal e da camada API, a terceira camada — a camada de ferramentas de agentes — está se formando.

Essa também é a aposta da Anthropic: quem primeiro tornar essa camada padrão terá acesso à entrada de dados financeiros do próximo décadas.

Anthropic entrou em um mercado saturado

A corrida de IA em Wall Street já não é mais um terreno vazio.

JPMorgan, Goldman Sachs e Morgan Stanley já estão utilizando assistentes de IA internamente, cobrindo diversas tarefas, desde resumos de pesquisa até geração de código.

Rogo, uma startup de IA financeira fundada por ex-bancários de investimento, alcançou uma avaliação de US$ 2 bilhões e atende mais de 250 clientes institucionais, ainda assim consegue criar materiais de pitch, relatórios de pesquisa e modelos financeiros.

Hebbia executa consultas paralelas em grandes conjuntos de dados, processando centenas de arquivos simultaneamente para comparação cruzada.

Rahul Rekhi, presidente da Rogo, disse no dia do lançamento:

Nossas ferramentas não estão vinculadas a modelos específicos; quanto mais forte for o modelo básico, mais coisas podemos fazer, e a concorrência é benéfica para nós.

Rekhi qualifica a entrada da Anthropic como um acelerador, e não como um concorrente.

Mas há um detalhe sutil aqui.

Anthropic enfatiza repetidamente, a cada poucos parágrafos nesta publicação: humano no loop, logs de auditoria, controle de permissões e revisão por profissionais.

Em alguns processos do setor financeiro, como assinaturas, a confirmação e a responsabilidade por trás deles exigem assistência humana até que as regulamentações correspondentes sejam aprimoradas.

Scott Keipper, líder de consultoria em tecnologia financeira da EY Americas, disse ao Business Insider que a diferenciação futura se concentrará em "dados de domínio, design de fluxos de trabalho e camada de controle", sendo mais importante se o produto puder ser integrado à arquitetura de controle de risco existente do que a pontuação do modelo.

Desde modelos de fluxo de trabalho, conectores de dados até integração com o Office, a Anthropic não está vendendo apenas um modelo, mas um pacote completo pronto para uso, entregue diretamente às equipes de TI e conformidade das instituições financeiras, prontos para serem utilizados assim que abertos.

Para instituições financeiras, os fluxos de trabalho de agentes que anteriormente só podiam ser custeados pelos grandes bancos agora também estão acessíveis a instituições de médio e pequeno porte e aos compradores: a barreira de entrada para essas capacidades foi nivelada.

Para empresas de IA, os níveis de fluxo de trabalho, controle e conformidade acima da camada de modelos básicos são o próximo ponto de crescimento: os modelos já não conseguem mais impulsionar o crescimento, e o campo de batalha dos fluxos de trabalho acabou de começar.

Para profissionais da área, novos papéis estão começando a surgir: cargos de supervisão responsáveis por revisar as saídas dos agentes, arquitetos que projetam fluxos de trabalho, e uma demanda crescente por funções em conformidade, auditoria e governança de modelos.

Em um horizonte de tempo mais longo, analistas que entendem como os agentes são escalonados valem mais do que aqueles que só sabem usar Excel.