SOMO LA 47: O QUE É KYC? Talvez você esteja se perguntando... Não. Desculpe. Infelizmente, KYC não é um novo tipo de frango do Kentucky! 😂 O que é KYC? Ao abrir uma conta em uma exchange de criptomoedas, você pode perceber que a exchange exige que você complete um processo chamado “verificação KYC”. Exchanges de criptomoedas nos Estados Unidos e em muitos outros países devem cumprir leis e regulamentos de combate à lavagem de dinheiro (Anti-Money Laundering — AML). Para cumprir essas leis, as exchanges de criptomoedas são obrigadas a coletar informações específicas sobre seus clientes. Esse processo geralmente é chamado de KYC, que é a sigla para “Know Your Customer”, ou seja, “Conheça Seu Cliente”. Isso significa que você precisará fornecer informações pessoais que comprovem sua identidade. Por que o KYC é necessário? Para impedir que dinheiro seja usado em atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, fraude ou outras práticas ilegais, as exchanges de criptomoedas precisam realizar verificações mais rigorosas. Ao coletar informações sobre a identidade dos clientes, é criado um banco de dados que as autoridades podem utilizar em investigações caso ocorram atividades suspeitas no futuro. “Know Your Customer” (KYC) não é algo exclusivo das criptomoedas. Ele também é utilizado em quase todas as instituições financeiras que lidam com dinheiro dos clientes. Por exemplo, ao abrir uma conta bancária, solicitar um cartão de crédito, um empréstimo para carro ou uma hipoteca, você já passou por um processo de KYC. Existem diferentes níveis de KYC, desde nenhum KYC até KYC com verificação extremamente rigorosa. Embora algumas exchanges de criptomoedas ainda permitam que usuários depositem fundos sem passar pelo KYC, esse tipo de exchange está se tornando cada vez mais raro à medida que o KYC se torna o padrão global. Hoje em dia, a maioria das grandes exchanges de criptomoedas exige KYC assim que um novo usuário abre uma conta. Como funciona o KYC? Ao abrir uma conta em uma exchange, você será solicitado a fornecer suas informações básicas, como: - Seu nome completo - Sua data de nascimento - Seu endereço - Seu endereço de e-mail - Seu número de telefone Essas informações são necessárias para garantir que a exchange esteja cumprindo os requisitos das leis de combate à lavagem de dinheiro (AML). O objetivo das leis AML é impedir que pessoas ocultem a origem, o fluxo e o destino de fundos movidos eletronicamente, permitindo que as autoridades rastreiem dinheiro proveniente de atividades ilegais. Você não pode se esconder se for obrigado a comprovar sua identidade. Dependendo da plataforma de negociação ou das leis locais, a exchange também pode solicitar informações adicionais, como: - Fonte da sua renda - Seu número de Segurança Social - Um documento de identidade com foto emitido pelo governo, como carteira de motorista ou passaporte - Comprovante de endereço, como cópia de uma conta de serviço doméstico - Uma foto sua (selfie) - Varredura biométrica facial, ou seja, um vídeo selfie usado para confirmar seu rosto O processo inicial de registro geralmente é automatizado, mas instituições financeiras possuem equipes de atendimento ao cliente — pessoas reais — que revisam novamente se as informações fornecidas por você são verdadeiras.