암호화폐는 수익성이 높은 투자 기회를 제공하는 것이 확실합니다. 일반적으로 다른 투자보다 월등히 뛰어난 결과를 보이며 수많은 투자자들에게 성공을 안겨주었습니다. 이로 인해 많은 사람들이 암호화폐 시장에 관심을 가지게 되었고, 가장 인기 있는 암호화폐 중 두 가지인 비트코인과 이더리움을 포트폴리오에 추가했습니다.
모든 투자자의 주요 목표는 수익을 극대화하는 동시에 리스크를 낮추는 것입니다. 이를 위해 투자 계획을 세우고 시장 움직임에서 이익을 얻기 위해 다양한 방법들을 사용합니다. 이러한 방법의 일환으로, 투자자들은 자금을 다양한 투자 상품에 분배할 수 있습니다. 이는 자금을 여러 자산에 분산 투자하여 특정 자산의 가격 하락이 다른 자산의 이익에 영향을 미치지 않도록 하는 것을 목표로 합니다.
이제 암호화폐 포트폴리오 분산이 무엇인지, 어떻게 포트폴리오를 다양화할 수 있는지, 그리고 그 이점에 대해 알아보겠습니다.
암호화폐 포트폴리오 분산이란?
암호화폐 포트폴리오 분산은 리스크 관리 기법 중 하나입니다. 이는 모든 투자를 한두 개의 코인에 집중시키는 대신 여러 암호화폐 프로젝트에 투자하는 것을 의미합니다.
이 방법은 투자 리스크를 줄여줍니다. 하지만 특정 암호화폐에 대한 명확한 정보를 얻기 위해 시장을 주시하는 것이 중요합니다. 한 가지 암호화폐에만 집중하기보다는 투자를 다양화하려는 노력이 필요합니다.
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이제 다양한 방법으로 암호화폐 포트폴리오를 분산화하는 방법을 알아보겠습니다.
암호화폐 포트폴리오를 다양화하는 방법
투자를 보호하기 위해 투자 목표를 달성하는 분산화 방법은 시간이 지나면서 추가적인 암호화폐 자산에 대한 접근을 제공할 수 있습니다. 다음은 포트폴리오에서 암호화폐 보유를 다양화할 수 있는 몇 가지 방법입니다.
다양한 용도의 암호화폐에 투자하기
다양한 사용 사례 또는 기능을 가진 암호화폐에 투자하는 것은 암호화폐 포트폴리오를 다양화하는 한 가지 접근 방식입니다. 많은 초보 투자자들이 암호화폐를 직접 비교 평가하는 실수를 저지르곤 합니다. 그러나 이러한 비교는 잘못되었을 뿐만 아니라 오해를 불러일으킬 수 있습니다.
각 암호화폐 코인은 서로 다른 사용 사례를 가지고 있다는 점을 기억하세요. 예를 들어, 리플은 금융 기관, 특히 은행에서 자금 이체를 더 쉽게 만들어줍니다. 반면, 이더리움은 DeFi 프로토콜과 스마트 계약 기술의 기반으로 작용합니다. 또한, 스테이블코인은 법정통화와 같은 기초 자산에 가치를 고정하여 암호화폐 시장의 변동성을 줄이는 또 다른 선택지입니다. 예를 들어, USD 코인(USDC) 및 테더(USDT)가 있습니다.
다양한 블록체인의 암호화폐에 투자하기
블록체인은 암호화폐가 작동하도록 만드는 기술입니다. 가장 잘 알려진 블록체인은 이더리움으로, 제삼자 없이 계약을 실행하고 디앱(dApps)을 개발할 수 있게 해줍니다. 이에 반해, 카르다노(ADA)는 효율성, 확장성, 보안을 우선시하는 경쟁 블록체인입니다.
EOS(EOS) 블록체인은 클라우드 스토리지, 디앱, 스마트 계약과 같은 웹 서비스를 제공하는 데 특히 효율적입니다. EOS는 초당 수백만 건의 트랜잭션을 처리할 수 있으며 간단한 디앱 업그레이드와 조정을 지원합니다. 이러한 블록체인들은 암호화폐 시장의 중심에 있는 몇 가지 사례에 불과합니다. 다양한 블록체인을 사용하는 암호화폐에 투자하는 것이 항상 좋은 방법입니다.
다양한 산업에 투자하기
암호화폐 기회는 다양한 산업을 발견하는 데 도움을 줍니다. 금융 산업은 암호화폐를 가장 적극적으로 수용한 분야입니다. P2P 블록체인 네트워크인 탈중앙화 금융(DeFi)은 은행과 같은 제삼자 없이 디지털 거래를 쉽게 수행할 수 있게 해주는 기술입니다. DeFi는 단순히 자금 이체뿐만 아니라 대출 및 암호화폐 투자도 포함합니다. 암호화폐 사용은 비디오 게임 산업에서도 증가하고 있으며, 점점 더 많은 게이머들이 전 세계적인 가상 시장에서 가상 상품을 판매하고 있습니다.
다양한 산업의 암호화폐를 활용해 포트폴리오를 분산화하면 여러 가지 이점을 얻을 수 있습니다. 예를 들어, 특정 산업이 시장 리스크를 겪더라도 다른 산업은 안전할 수 있습니다. 자신이 잘 모르거나 거의 알지 못하는 프로젝트에 자금을 투입하지 마세요. 투자 전에 해당 산업에 대해 충분히 조사하고 학습하는 데 시간을 투자하세요.
다음은 고려할 수 있는 산업 목록입니다:
시가총액으로 다양화하기
시가총액이 높은 암호화폐는 더 안정적이며 기본적인 요소가 더 좋을 수 있습니다. 반면, 시가총액이 낮은 암호화폐는 상당한 성장 가능성이 있을 수 있습니다.
2023년 9월 기준, 비트코인은 5,000억 달러 이상의 시가총액으로 가장 높은 시가총액을 기록하고 있습니다. 비트코인은 암호화폐 시장에서 가장 큰 비중을 차지하고 있지만, 다양한 시장 규모를 가진 다른 암호화폐들 또한 탐구할 가치가 있습니다.
지리적으로 다양화하기
또 다른 방법은 전 세계 암호화폐 프로젝트에 투자하는 것입니다. 관심사와 리스크 선호도에 따라 미국, 유럽, 아시아의 블록체인 프로젝트를 추가할 수 있습니다.
전 세계 암호화폐 프로젝트를 선택하면 다양한 암호화폐 비즈니스 발전에 노출될 수 있습니다. 금지되거나 제한된 암호화폐 프로젝트는 피하고, 대신 혁신이 활발히 진행되는 지역에 집중하는 것이 좋습니다.
예를 들어, 포르투갈은 암호화폐 강국이자 암호화폐 투자자들에게 세금 혜택이 있는 나라로 평가받고 있습니다. 엘살바도르는 비트코인을 합법적인 통화로 인정한 최초의 정부이며, 남미는 세금이 없고 암호화폐로 완전히 지원되는 "비트코인 도시"를 건설할 계획입니다.
자금이 동일한 국가로 집중되지 않도록 하고, 다양한 지역에서 암호화폐 프로젝트의 성공 여부를 철저히 조사해야 합니다. 이를 통해 규제 불확실성으로부터 자산을 보호하고, 시장이 불안정할 때에도 포트폴리오를 균형 있게 유지할 수 있습니다.
시간 분산으로 다양화
비록 최근에 떠오른 아이디어이지만, 투자자들은 수년간 시간 분산 전략을 실천해 왔습니다. 올바르게 실행되면 신뢰할 수 있는 전략입니다. 이 기술은 시장 타이밍을 조정하고 적절한 시기에 암호화폐 자산을 구매하는 것을 포함합니다. 많은 암호화폐 거래자들이 이 방법을 사용합니다.
투자 시 시장 위험을 완전히 제거하는 것은 어렵지만, 투자 시기와 장소를 신중히 고려함으로써 포트폴리오의 수익성을 높일 수 있습니다. 시간 기반 투자 분산은 간격 기반 투자 방식입니다. 특정 시점에 자금을 준비하여 선택한 토큰에 투자하기만 하면 됩니다.
이 접근법을 통해 저평가된 새로운 암호화폐를 구매하고 가격이 상승했을 때 이를 판매하여 수익을 얻을 수 있습니다. STEPN (GMT) 은 출시 후 단기간에 높은 성과를 보이며 초기 투자자들에게 높은 수익을 안겨준 대표적인 인기 토큰 중 하나입니다. 하지만 곧 하락장 시장 조건 의 영향을 받아 가치가 하락했습니다.
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더 다양한 자산 클래스로 확장하기
디지털 자산은 여러 자산 클래스의 일부로, 투자자들에게 암호화폐 포트폴리오를 확장할 수 있는 더 많은 방법을 제공합니다.
암호화폐 중 가장 인기 있는 자산으로는 비트코인(BTC)과 이더리움 플랫폼의 네이티브 코인인 이더(ETH)가 있으며, 이는 가치 저장 또는 교환에 사용됩니다.
유틸리티 토큰은 특정 플랫폼에서 고객들이 아이템에 접근할 수 있게 해주는 또 다른 자산 클래스입니다.
베이직 어텐션 토큰(BAT), 골렘 토큰(GLM), 파일코인(FIL) 등이 유틸리티 토큰의 몇 가지 예입니다.
NFT(대체 불가능 토큰)은 디지털 자산의 새로운 유형입니다. NFT는 디지털 소유권의 기록 역할을 합니다. 디지털 아트는 NFT가 대중적으로 알려지게 만든 주요 요인이며, 아티스트들에게 작품을 관객에게 선보일 새로운 플랫폼을 제공했습니다. NFT는 부동산, 귀중품, 개인 신원, 예술 작품 등과 같은 다양한 디지털 소유권을 개별적으로 보여줄 수 있습니다.
왜 암호화폐 포트폴리오 다각화가 중요한가요?
디지털 자산 시장은 대부분의 전통적인 자산 시장과는 다르게 변동성이 매우 큽니다. 가격은 하루에도 여러 번 예상치 못한 방향으로 변동할 수 있으며, 이는 투자자에게 이익이나 손실로 작용할 수 있습니다. 변동성이 수익성을 높일 수 있지만, 동시에 손실 위험도 증가시킵니다. 예를 들어, 비트코인의 가격이 며칠 만에 절반으로 떨어지는 상황이 발생하는 것도 드문 일이 아닙니다. 이러한 경우 비트코인 시장에 집중 투자한 투자자는 포트폴리오 가치가 크게 하락하는 것을 경험할 수 있습니다.
따라서 이러한 위험을 줄이기 위해 여러 디지털 자산에 투자 자금을 분산시키는 것이 중요합니다. 이 투자 전략은 시장 하락 시 발생하는 손실 규모를 줄일 수 있습니다. 비트코인에 자금의 일부만 투자하고 나머지는 다양한 암호화폐 자산에 분산한다면, 2020년 3월 블랙 썰스데이와 같은 비트코인의 40% 폭락에도 포트폴리오의 손실을 최소화할 가능성이 높아집니다.
다각화된 포트폴리오 내 구성 암호화폐 자산의 성과가 손실을 보완할 수 있습니다. 장기적으로는 잘 균형 잡힌 포트폴리오 내 모든 디지털 자산의 성과가 특정 투자에서 발생한 손실을 상쇄하고 더 나은 결과를 가져올 수 있습니다.
다음은 암호화폐 포트폴리오를 다각화해야 하는 몇 가지 이유입니다.
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이는 시장 전반적인 성장으로부터 이익을 얻을 수 있게 합니다. 비트코인과 같은 단일 암호화폐만으로는 수익성 있는 결과를 보장받을 수 없습니다.
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여러 암호화폐 프로젝트에 투자하면 위험을 분산 하여 일부 또는 다수의 프로젝트가 부진하더라도 리스크를 줄일 수 있습니다.
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다각화 전략을 사용하면 포트폴리오 일부 구성 요소가 부진하더라도 수익을 극대화 할 수 있습니다.
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암호화폐 시장은 매우 변동성이 큽니다. 다각화는 예기치 않은 시장 변동 으로부터 보호를 제공합니다.
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전문 투자자들은 모든 달걀을 한 바구니에 담는 것은 위험하다는 것을 알고 있습니다. 두세 개의 암호화폐에 투자하는 것이 더 나은 결과를 가져올 수 있습니다. 하지만 두세 개의 코인만으로는 상당한 포트폴리오를 구축하기에 충분하지 않을 수 있습니다.
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암호화폐 투자 수익률을 높일 가능성을 향상시키며 동시에 다양한 코인의 장점을 활용 할 수 있습니다.
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다각화를 통해 암호화폐 거래 가 더 즐거워질 수 있습니다. 이는 암호화폐 시장에 대해 새로운 것을 배우고, 새로운 기업을 분석하며, 다양한 산업에 투자함으로써 소수의 기업에만 자금을 집중하는 대신 더 넓은 관점을 가지게 됩니다.
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투자 범위가 넓어짐에 따라 더 나은 투자 기회를 발견 할 가능성이 높아집니다.
결론
다각화는 손실 가능성을 최소화하기 위한 투자 전략입니다. 다양한 자산에 투자함으로써 단일한 부정적인 사건으로 인해 포트폴리오가 무너질 위험을 줄일 수 있습니다. 대신, 여러 자산 클래스와 기업에 포트폴리오를 분산시켜야 합니다. 이는 투자 보호를 제공하며, 위험 조정 수익률을 최대화하는 데 도움을 줍니다.
다각화는 장기 투자자가 위험을 줄이고 포트폴리오의 잠재적인 수익을 증가시키는 데 용이합니다. 여러 기업, 지리적 위치, 암호화폐에 투자함으로써 암호화폐 시장에 대한 지식을 더욱 넓힐 수 있습니다.
암호화폐 포트폴리오 다각화에 관한 자주 묻는 질문
Q1. 암호화폐 포트폴리오 다각화가 중요한 이유는 무엇인가요?
다각화는 다양한 자산에 위험을 분산시켜 시장 변동성 영향을 줄이고 투자 수익률을 향상시킬 수 있습니다.
Q2. 암호화폐 포트폴리오를 효과적으로 분산하려면 어떻게 해야 하나요?
대형, 중형, 소형 시가총액 코인뿐만 아니라 DeFi, NFT, 블록체인 플랫폼과 같은 다양한 섹터를 포함하여 암호화폐를 혼합하여 투자하세요.
Q3. 암호화폐 포트폴리오를 분산시킬 때 고려해야 할 요소는 무엇인가요?
시가총액, 프로젝트 기본적 분석, 사용 사례, 전반적인 시장 심리와 같은 요소를 고려하여 정보를 바탕으로 결정을 내리세요.
Q4. 암호화폐 포트폴리오를 얼마나 자주 리밸런싱해야 하나요?
리밸런싱 빈도는 개인의 위험 수용도와 시장 상황에 따라 다릅니다. 포트폴리오를 검토하고 조정하면 분산을 유지하는 데 도움이 됩니다.
Q5. 암호화폐 시장에서 분산 투자로 손실 방지가 보장되나요?
분산 투자가 리스크를 줄여주긴 하지만 손실을 보장 없이 완전히 방지하지는 못합니다. 시장 트렌드를 꾸준히 파악하고 철저한 조사를 수행하며, 역경적인 시장 상황에서 손실을 제한하기 위해 손절매 주문을 실행하는 것이 중요합니다.