DeFAI란 무엇이며, AI 기반 DeFi 및 2025년에 주목해야 할 주요 DeFAI 프로젝트는 무엇인가요?

탈중앙화 금융(DeFi)과 인공지능(AI)의 세계가 빠르게 융합되며 DeFAI라는 새로운 최전선을 형성하고 있습니다. 이 글에서는 DeFAI가 무엇인지, 어떻게 작동하는지, 그리고 왜 암호화폐 애호가와 투자자들의 관심을 끌고 있는지 살펴보겠습니다. 또한, 2025년에 주목해야 할 상위 10개의 DeFAI 프로젝트도 소개합니다. 이 생태계에 처음 입문한 분이든 지식을 더 깊이 탐구하려는 분이든, 이 가이드는 DeFAI 생태계의 기본 원리와 기회를 이해하는 데 도움을 줄 것입니다.

2025년 2월 기준, CoinGecko에 따르면 약 90개의 DeFAI 프로젝트가 상장되어 있으며, 이들의 총 시장 가치는 13억 달러를 넘고, 24시간 거래량은 2억 6천만 달러 이상에 달합니다. Virtuals Protocol 생태계만으로도 AI 에이전트를 포함한 시장에서 10억 달러 이상의 시장 가치를 차지하고 있으며, 이는 Arkham Intelligence의 데이터에 기반합니다. 

Virtuals Protocol 생태계 펀딩 비율 히트맵 및 가격 동향 | 출처: Arkham Intelligence

DeFAI는 “탈중앙화 금융 + 인공지능”을 의미합니다. 이는 AI 기반 도구와 스마트 계약을 탈중앙화 금융 생태계에 통합한 것을 말합니다. 전통적인 DeFi 플랫폼은 거래 실행, 리스크 관리, 수익 최적화를 위해 사용자의 수동적 상호작용에 의존합니다. 하지만 DeFAI는 정교한 AI 알고리즘과 머신 러닝 모델을 활용하여 이러한 작업을 자동화합니다. 다음은 DeFAI를 구성하는 핵심 요소들입니다:

• 데이터 수집: AI 시스템은 온체인 및 오프체인 데이터를 방대하게 수집합니다. 이는 시장 가격, 유동성 지표부터 소셜 미디어 심리에 이르는 다양한 데이터를 포함하여 의사 결정을 지원합니다.

• 모델 추론 및 의사 결정: 고급 AI 모델은 데이터를 실시간으로 처리하여 트렌드를 예측하고 이에 따라 거래 전략을 조정합니다.

• 자동 실행: 스마트 계약과 통합된 AI 에이전트는 자율적으로 거래를 실행하고, 포트폴리오를 리밸런싱하거나 사용자 개입 없이 수익 전략을 전환합니다.

• 상호운용성 및 지갑 관리: 이러한 시스템은 여러 블록체인 간 원활한 운영을 지원하며, 비수탁형 지갑에서 자산의 보안을 유지합니다.

결론적으로, DeFAI는 DeFi를 주로 수동적이고 복잡한 프로세스에서 동적이고 자동화된 시스템으로 전환하여 더 빠르고 효율적으로 만듭니다.

DeFAI는 DeFi의 자연스러운 진화일 뿐만 아니라, 그 독특한 장점들로 인해 주목받고 있습니다:

• 효율성 향상: AI가 중심이 되어 거래, 수익 최적화, 위험 관리와 같은 금융 작업을 밀리초 단위로 실행합니다. 이러한 실시간 반응성은 수동 전략에 비해 더 나은 수익을 가져올 수 있습니다.

• 사용자 친화적 자동화: DeFAI 플랫폼은 복잡한 DeFi 작업을 단순화하여 초보자도 쉽게 접근할 수 있도록 합니다. 사용자들은 기술적인 전문 지식 없이도 자연어로 AI 에이전트에게 다단계 작업을 지시할 수 있습니다.

• 위험 완화: AI 에이전트는 방대한 데이터를 분석하여 잠재적인 시장 위험을 식별하고 자동으로 포지션을 조정합니다. 이는 전통적인 거래에서 흔히 발생하는 인간의 실수와 감정적 의사 결정을 줄여줍니다.

• 확장성 및 상호운용성: DeFAI 프로젝트는 여러 블록체인 네트워크에서 작동하기 때문에, 사용자는 크로스체인 유동성 및 향상된 상호운용성의 혜택을 누릴 수 있으며, 병목 현상이 줄어들고 시장 효율성이 증가합니다.

• 비용 절감: 수동 관리의 필요성을 제거하고 인간 중개인에 대한 의존을 줄임으로써, DeFAI는 거래 수수료 및 운영 비용을 크게 절감할 수 있습니다.

DeFAI의 약속은 단순히 DeFi를 “더 똑똑하게” 만드는 것이 아니라, 일상 사용자들에게 더 접근 가능하고, 효율적이며, 안전한 환경을 제공하는 데 있습니다.

DeFAI는 탈중앙화 금융(DeFi)을 기반으로 구축되었지만, 기존 DeFi에 비해 몇 가지 주요 개선 사항을 제공합니다:

• 자동화 수준: 기존 DeFi는 사용자가 시장 상황을 모니터링하고, 포트폴리오를 수동으로 리밸런싱하며, 프로토콜 간 자금을 이동하는 등 투자를 적극적으로 관리해야 합니다. 반면, DeFAI는 AI 에이전트를 활용하여 이러한 작업을 자동으로 그리고 지속적으로 수행합니다.

• 지능과 적응성: 표준 DeFi 프로토콜은 사전 설정된 규칙에 따라 작동하며 학습하거나 적응할 수 있는 능력이 없습니다. 반면, DeFAI 시스템은 머신러닝을 활용하여 실시간 데이터를 기반으로 전략을 조정하며, 데이터 기반이고 적응적인 결정을 내릴 수 있도록 보장합니다.

• 사용자 상호작용: 기존 DeFi는 초보자에게 복잡하고 어려울 수 있습니다. DeFAI 플랫폼은 종종 사용자가 평이한 언어로 시스템에 지시를 내릴 수 있는 대화형 인터페이스를 제공하여 접근 장벽을 낮춥니다.

• 운영 효율성: 복잡한 프로세스를 자동화함으로써 DeFAI는 거래 실행과 리스크 관리에 필요한 시간과 자원을 줄여 보다 안정적이고 높은 수익을 실현할 가능성을 제공합니다.

즉, DeFAI는 DeFi를 대체하는 것이 아니라, 스마트하고 자율적인 에이전트를 통합하여 금융 생태계를 더욱 직관적이고 견고하게 만드는 것을 목표로 합니다.

다음은 시장 영향력, 존재감 및 가격 성과를 기준으로 독특한 기능과 기여를 보여주는 DeFAI 분야의 상위 10개 프로젝트입니다: 

1. aixbt by Virtuals (AIXBT)

aixbt는 Virtuals 플랫폼에서 출시된 혁신적인 토큰으로, AI를 활용해 거래와 시장 데이터 집계를 간소화합니다. 고급 알고리즘을 통해 시장 동향을 분석하고 거래 전략을 자동화하여 사용자가 지속적으로 수동 개입할 필요를 줄여줍니다. DeFAI 분야의 선구적인 AI 에이전트 중 하나로, aixbt는 실시간 인사이트와 자동 실행을 통해 암호화폐 투자를 최적화할 수 있는 동적인 도구를 제공합니다.

2. Virtuals Protocol (VIRTUAL)

Virtuals Protocol은 블록체인 네트워크에서 AI 에이전트를 생성하고 관리하기 위한 종합적인 생태계로 설계되었습니다. 기술 지식이 부족한 사용자도 쉽게 사용할 수 있는 인터페이스를 제공하며, 유동성 관리 및 수익 최적화와 같은 다양한 DeFi 작업을 위한 AI 기반 도구를 배포할 수 있습니다. 자동화 및 크로스체인 호환성에 중점을 둔 Virtuals Protocol은 복잡한 탈중앙화 금융(DeFi) 과정을 단순화하면서 사용자들이 DeFAI의 잠재력을 최대한 활용할 수 있도록 설계되었습니다.

Virtuals Protocol의 토크노믹스에 대해 자세히 알아보세요. 

3. Hey Anon (ANON)

저명한 암호화폐 개발자 Daniele Sesta가 개발한 Hey Anon은 AI 기반 플랫폼을 통해 온체인 상호작용을 간소화하는 것을 목표로 합니다. 자연어 처리를 통해 사용자는 거래 실행, 토큰 스테이킹, 포트폴리오 관리 등 DeFi 프로토콜과 손쉽게 상호작용할 수 있습니다. 이 플랫폼은 여러 소스로부터 실시간 데이터를 집계하여 맞춤형 금융 인사이트와 전략을 제공함으로써 DeFi를 초보자와 숙련된 트레이더 모두에게 쉽게 접근 가능하도록 합니다.

4. ChainGPT (CGPT)

ChainGPT는 DeFi 생태계 내에서 종합적인 시장 분석, 가격 예측, 자동화된 거래 실행을 제공하기 위해 고급 인공지능을 활용합니다. 이 프로젝트는 AI와 블록체인 데이터를 통합하여 사용자가 암호화폐 시장의 복잡성을 쉽게 이해할 수 있도록 실행 가능한 인사이트를 제공합니다. 예측 분석 및 스마트 의사결정에 중점을 둔 ChainGPT는 데이터 기반 전략을 통해 수익을 극대화하려는 투자자들에게 필수적인 도구입니다.

ChainGPT의 작동 방식에 대해 자세히 알아보세요. 

5. GRIFFAIN (GRIFFAIN)

Solana 블록체인을 기반으로 한 GRIFFAIN은 AI 기반 수익 최적화 및 자산 관리 솔루션을 제공하며 차별성을 보입니다. 포트폴리오 리밸런싱, 유동성 제공, 그리고 위험 관리와 같은 다양한 금융 작업을 자동화하며, 사용자 데이터를 기반으로 맞춤형 전략을 제공합니다. GRIFFAIN의 고급 AI 에이전트는 시장 상황을 지속적으로 모니터링하며, 사용자가 위험을 완화하면서 최적의 수익을 받을 수 있도록 보장합니다. 이는 빠르게 변화하는 DeFi 세계에서 중요한 이점입니다.

연구 보고서를 통해 GRIFFAIN에 대해 자세히 알아보기

6. SwarmNode.ai (SNAI)

SwarmNode.ai는 유동성 채굴과 포트폴리오 관리를 위한 자율 AI 에이전트를 통합하는 데 중점을 둔 신흥 DeFAI 프로젝트입니다. 시장 데이터를 집계하고 실시간으로 복잡한 금융 전략을 실행함으로써 SwarmNode.ai는 사용자가 수익을 극대화하면서 수동적인 관리 필요를 최소화하도록 돕습니다. 이 혁신적인 접근 방식은 운영 효율성을 향상시킬 뿐만 아니라 거래 지연을 줄여, 치열한 시장에서 중요한 경쟁 우위를 제공합니다.

7. ORBIT (ORBIT)

ORBIT은 여러 블록체인 네트워크를 연결하고 크로스체인 유동성 관리와 자동 거래를 촉진하는 AI 기반 도구입니다. 이 지능형 에이전트는 다양한 DeFi 프로토콜에서 거래를 실행하고, 위험을 관리하며, 수익을 최적화하는 작업을 매끄럽게 수행합니다. ORBIT의 크로스체인에서 작동하는 능력은 사용자들이 차익거래 기회를 활용하고, 일반적인 크로스체인 운영의 마찰 없이 포트폴리오를 균형 있게 유지할 수 있도록 하는 다재다능한 솔루션으로 만들어 줍니다.

8. Hive AI (BUZZ)

Solana AI 해커톤에서 시작된 Hive AI는 거래, 스테이킹, 감정 분석 등 다양한 온체인 서비스를 제공하는 모듈형 플랫폼입니다. 자연어 인터페이스를 활용하여 Hive AI는 사용자가 복잡한 작업을 간단한 명령어로 실행할 수 있도록 합니다. 이 플랫폼의 견고한 아키텍처는 다양한 DeFi 프로토콜과의 통합을 위해 설계되었으며, 사용자가 디지털 자산을 관리하고 탈중앙화 금융 활동에 참여하는 과정을 간소화합니다. 또한 AI 기반 프로세스를 통해 보안과 속도가 향상된 이점을 제공합니다.

9. GT Protocol (GTAI)

GT Protocol은 AI와 고급 블록체인 분석을 결합하여 DeFi 투자자를 위한 정밀하고 데이터 기반의 의사결정 지원을 제공합니다. 이 플랫폼은 시장 동향을 지속적으로 분석하고 전략을 자동으로 조정하여 거래 실행과 포트폴리오 관리를 자동화합니다. GT Protocol의 지능형 리스크 관리 기능은 사용자가 잠재적인 손실을 완화하면서 시장 기회를 극대화할 수 있도록 도와줍니다. 이는 DeFi 경험을 간소화하려는 초보자와 숙련된 트레이더 모두에게 귀중한 자산이 됩니다.

10. Layer AI (LAI)

Layer AI는 스마트 계약의 기능을 향상시키기 위해 고급 인공지능과 탈중앙화 금융 생태계를 통합하는 인프라 프로젝트입니다. AI 기반의 자동화를 위한 프레임워크를 제공하여 Layer AI는 자산 전송, 수익 최적화, 크로스체인 상호작용과 같은 복잡한 금융 작업을 원활하게 실행할 수 있도록 합니다. 이 플랫폼의 견고하고 확장 가능한 설계는 운영 마찰을 줄이고 시스템 전반의 효율성을 높이며 DeFAI의 미래 개발에 중요한 역할을 할 것으로 기대됩니다.

DeFAI 공간에 진입하는 것은 다소 어렵게 느껴질 수 있지만, 과정을 몇 가지 간단한 단계로 나눌 수 있습니다:

1. 스스로 학습하기: 초보자 가이드를 읽고, 튜토리얼을 시청하며, KuCoin Learn과 같은 신뢰할 수 있는 암호화폐 교육 플랫폼을 팔로우하여 DeFi와 AI 기술의 기본을 이해하세요.

2. 암호화폐 지갑 설정: 여러 블록체인을 지원하는 비수탁(non-custodial) 지갑을 선택하세요. 예: MetaMask나 Phantom. 이는 탈중앙화 플랫폼과 상호작용하고 디지털 자산을 관리하는 데 필수적입니다.

3. 프로젝트 조사: 이 가이드에서 강조된 주요 DeFAI 프로젝트를 탐험하세요. 해당 프로젝트의 공식 웹사이트와 소셜 미디어 채널을 방문해 업데이트와 커뮤니티 논의를 확인하세요. 각 프로젝트의 기본적인 사항을 이해하면 더 나은 투자 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.

4. 소액으로 시작: 플랫폼에 익숙해지기 위해 소액 투자로 시작하는 것이 현명합니다. 많은 DeFAI 프로젝트가 테스트넷이나 데모 버전을 제공하므로 이를 활용하여 인터페이스와 기능에 익숙해지세요.

5. 집계 도구와 툴 사용: AI 기반 프로토콜을 지원하는 포트폴리오 트래커와 DeFi 집계기를 활용하세요. 이러한 도구는 성과를 모니터링하고, 수익률을 추적하며, 시장 동향에 대한 최신 정보를 제공합니다.

6. 최신 정보 유지: DeFAI는 빠르게 발전하는 신흥 분야입니다. 업계 뉴스를 팔로우하고 커뮤니티 포럼에 참여하며 뉴스레터를 구독해 새로운 발전과 잠재적인 위험에 대해 최신 정보를 유지하세요.

흥미로운 전망에도 불구하고, DeFAI에는 위험이 따릅니다. 다음은 고려해야 할 잠재적인 도전 과제들입니다:

• 알고리즘 취약성: AI 모델은 학습에 사용된 데이터의 품질에 따라 성능이 좌우됩니다. 부정확하거나 편향된 데이터는 비효율적이거나 심지어 위험한 거래 결정을 초래할 수 있습니다. 알고리즘의 오류는 때로 예기치 않은 손실을 가져올 수 있습니다.

• 스마트 계약 위험: 블록체인 기반 플랫폼과 마찬가지로, DeFAI 프로젝트는 스마트 계약에 의존합니다. 이러한 계약은 코딩 버그나 취약점을 가질 수 있으며, 이를 악용하려는 악의적인 행위자들에 의해 해킹이나 자금 도난으로 이어질 가능성이 있습니다.

• 규제 불확실성: AI를 금융 서비스에 통합하는 것은 추가적인 규제 복잡성을 초래합니다. AI 기반 금융 결정 관리에 대한 명확하지 않은 지침은 투자자와 프로젝트 개발자 모두에게 법적 위험을 가져올 수 있습니다.

• 자동화에 대한 과도한 의존: 자동화는 수작업 오류를 크게 줄일 수 있지만, AI에 대한 과도한 의존은 투자자의 방심을 초래할 수 있습니다. 투자자는 AI 에이전트의 성과를 주기적으로 검토하여 투자 목표와 일치하는지 확인해야 합니다.

• 시장 변동성: 암호화폐 시장은 본질적으로 변동성이 큽니다. 가장 정교한 AI 시스템조차도 급격한 시장 변동의 위험을 완전히 제거할 수 없으며, 이는 전체 수익에 영향을 미칠 수 있습니다.

각 플랫폼과 관련된 고유한 위험을 이해하고, 잠재적인 손실을 최소화하기 위해 투자 포트폴리오를 분산시키는 것이 중요합니다.

DeFAI는 AI의 효율성과 정확성을 DeFi의 탈중앙화 특성과 결합하여 암호화폐 시장의 변혁적인 물결의 최전선에 있습니다. 복잡한 금융 작업의 자동화, 수익 최적화, 인간 오류 감소를 통해 DeFAI 프로젝트는 탈중앙화 금융을 더 쉽게 접근할 수 있도록 만들고 있으며, 더욱 효율적이고 안전한 금융 생태계를 위한 길을 열어가고 있습니다.

초보자의 경우, DeFAI 여정을 교육과 소규모 투자로 시작할 수 있지만, 장기적인 혜택은 상당할 수 있습니다. aixbt가 제공하는 간소화된 거래 실행, Virtuals Protocol의 포괄적인 생태계, Hey Anon의 직관적이고 사용자 친화적인 인터페이스 등, 이 공간에서 다양한 요구를 충족시키기 위해 설계된 프로젝트가 점점 더 증가하고 있습니다.

알고리즘 오류부터 규제 불확실성까지 다양한 리스크가 존재하지만, 잠재적인 보상은 DeFAI를 2025년 이후 주목해야 할 흥미로운 분야로 만듭니다. 생태계가 진화함에 따라 정보를 지속적으로 업데이트하고 적극적으로 참여하는 것이 금융과 인공지능의 혁신적인 융합에서 기회를 잡기 위해 필수적일 것입니다. 금융의 미래는 AI로 구동될 가능성이 높으며, 이를 미리 준비하면 암호화폐 여정에서 상당한 가치를 창출할 수 있을 것입니다.

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