Aturan untuk Transaksi Fiat

Pemberitahuan kepada Pembeli:

1. Harap lengkapi pembayaran Anda dalam waktu yang ditentukan oleh penjual, lalu klik "Konfirmasi Pembayaran". Jika pesanan dibatalkan karena waktu habis karena pembeli telah menyelesaikan pembayaran tetapi gagal mengklik tombol "Konfirmasi Pembayaran", pembeli dapat menghubungi layanan pelanggan untuk bantuan.
2. Jika pembeli menyelesaikan pembayaran dan secara tidak sengaja membatalkan pesanan, layanan pelanggan dapat membantu menghubungi penjual untuk meminta pengembalian dana.
3. Jika terdapat tiga pesanan yang dibatalkan oleh pembeli secara aktif atau karena waktu habis dalam satu hari, sistem akan membatasi wewenang pembeli dalam menempatkan pesanan dan mengeluarkan pesanan terpercaya pada hari tersebut.
4. Jangan klik "Konfirmasi Pembayaran" tanpa menyelesaikan pembayaran yang berhasil, atau akan dianggap sebagai pembayaran jahat. Jika penjual menolak mengeluarkan pengembalian dana, pembeli bertanggung jawab utama atas kerugian dana yang timbul. Dalam hal ada keluhan terkait pesanan semacam ini, penjual dapat menolak untuk menyelesaikan transaksi, dan Platform berhak membatalkan otoritas transaksi fiat pembeli jika perilaku pembayaran jahat dikonfirmasi.
5. Jika pembeli mengklik "Konfirmasi Pembayaran" terlebih dahulu dan kemudian melakukan pembayaran, penjual memiliki kebijaksanaan untuk melanjutkan atau membatalkan transaksi.
6. Harap lengkapi pembayaran dengan akun pembayaran atas nama asli Anda (misalnya, rekening bank atau dompet elektronik). Harap dicatat bahwa metode pembayaran berbasis tunai atau tidak dapat dilacak, termasuk namun tidak terbatas pada setoran tunai ATM yang langsung dimasukkan ke rekening pihak lawan, di mana sumber dana tidak dapat diverifikasi secara independen, tidak didukung. Jika Anda melakukan pembayaran dengan nama palsu atau menggunakan nama akun yang berbeda, penjual berhak untuk: 1) meminta video pembeli dan pemilik akun tersebut sedang memegang kartu identitas atau paspor mereka untuk KYC guna membuktikan keabsahan dana; 2) membatalkan pesanan setelah mengembalikan jumlah yang dibayarkan ke akun pembayaran; 3) menghubungi dukungan pelanggan KuCoin untuk membekukan pesanan segera tanpa melepaskan aset digital, serta meminta bantuan dan koordinasi.
7. Pembeli wajib menghubungkan alat pembayaran yang valid terdaftar atas nama asli yang digunakan di Platform untuk pembayaran. Jika pembeli gagal melakukan pembayaran sesuai yang ditentukan dalam pesanan penjual (termasuk melakukan pembayaran melalui akun yang dihubungkan dengan pesanan atau akun lain yang dibuka atas nama asli yang digunakan di Platform), penjual dapat menolak untuk menyelesaikan transaksi, dengan risiko kesalahan pembayaran yang timbul menjadi tanggung jawab pembeli.
8. Untuk transaksi yang tepat waktu, silakan pilih opsi transfer bank real-time atau dompet yang didukung di yurisdiksi Anda. (Catatan: Jika jumlah melebihi batas transfer lokal yang berlaku, lakukan pembayaran secara bertahap sesuai aturan perbankan setempat.) Ketika penjual tidak menerima pembayaran 10 menit setelah pembeli mengklik "Konfirmasi Pembayaran", penjual dapat mengklik "Butuh Bantuan" untuk mengajukan banding.
9. Aset digital yang sesuai dengan pesanan yang tertunda akan dikunci. Jika tidak menerima aset digital dari penjual setelah pembeli menyelesaikan transfer nama asli dan mengklik "Konfirmasi Pembayaran", pembeli dapat mengklik "Butuh Bantuan" untuk mengajukan banding.
10. Pembeli tidak boleh meninggalkan informasi apa pun di catatan transfer; jika tidak, penjual berhak membatalkan transaksi setelah pengembalian dana.
11. Jika jumlah yang sebenarnya dibayar oleh pembeli lebih besar dari jumlah pesanan dan klik "Saya sudah membayar" secara bersamaan, dukungan pelanggan KuCoin akan menghubungi penjual untuk mengembalikan jumlah berlebih; jika penolak mengembalikan jumlah berlebih, pembeli akan bertanggung jawab utama atas kerugian dana.
12. Jika pembeli mentransfer uang ke rekening bank lain milik penjual atau rekening bank orang lain, dan tidak menggunakan informasi rekening bank terdaftar penjual untuk pembayaran, kedua pihak perlu berkomunikasi sendiri, dan pembeli menanggung risiko transfer salah.

13. Perilaku Pembatalan dan Waktu Habis Pesanan

    Perilaku	Pemicu Standar	Tindakan Penanganan Platform
    Pembatalan pesanan sukarela	≥ 5 kali dalam satu hari	Hak beli dan penempatan pesanan akan dibatasi untuk hari ini
    Pembatalan disebabkan oleh kegagalan membayar sebelum waktu habis	≥5 kali dalam satu hari	Fungsi pembelian akan dibatasi
    Pembatalan timeout berturut-turut	≥ 5 kali	Beberapa fungsi fiat dari akun akan dibatasi

14. Klik “Sudah Dibayar” Tanpa Melakukan Pembayaran (Risiko Tinggi)

    Perilaku	Tindakan Penanganan
    Mengklik “Saya Sudah Membayar” tanpa melakukan pembayaran	Peringatan + jeda fungsi perdagangan fiat hingga kasus diselesaikan; aktifkan kembali fungsi tersebut 24 jam setelah penyelesaian
    Pelanggaran berulang (≥3 kali)	Bekukan fungsi perdagangan fiat selama satu bulan
    Kondisi serius	Batasi secara permanen hak perdagangan fiat

15. Ketidaksesuaian Akun Pembayaran / Pembayaran Bukan Atas Nama Asli

    Perilaku	Tindakan Penanganan
    Pembayaran menggunakan akun yang tidak sesuai dengan KYC	Penjual dapat menolak transaksi + meminta pengembalian dana
    Penggunaan akun orang lain / metode pembayaran yang tidak terhubung	Batalkan pesanan + kembalikan aset + tingkatkan peringkat pengendalian risiko
    Penggunaan campuran akun komersial/perusahaan (tidak dilaporkan)	Diperlakukan sebagai perilaku berisiko tinggi; fungsi fiat akan dibatasi

16. Ketidaknormalan Pembayaran dan Jumlah yang Salah

    Perilaku	Tindakan Penanganan Platform
    Jumlah pembayaran ≠ jumlah pesanan	Opsional: selesaikan transaksi atau batalkan dan kembalikan dana
    Pembayaran sebagian	Jika tidak diselesaikan dalam 24 jam, platform berhak membatalkan pesanan.
    Kegagalan untuk bekerja sama dalam pengembalian pembayaran berlebih	Pembekuan pengendalian risiko + investigasi dan penanganan

17. Perilaku Jahat (Risiko Tinggi / Garis Merah)

    Perilaku	Tindakan Penanganan
    Menahan pesanan secara jahat / merebut pesanan harga rendah	Pembatalan paksa + pembatasan perdagangan
    Pengujian kartu / pengujian metode pembayaran	Bekukan fungsi fiat selama setidaknya 7 hari
    Memberikan bukti pembayaran palsu	Pemblokiran permanen
    Memicu transaksi offline	Pemblokiran permanen
    Laporan polisi jahat / dana penipuan	Pembatasan akun permanen

18. Masalah Kontak Transaksi dan Kerja Sama — Aturan Perdagangan Fiat:

    Perilaku	Tindakan Penanganan
    Tidak ada respons dalam 30 menit setelah intervensi Dukungan Pelanggan	Peringatan pertama + pembatasan 24 jam
    Diulang 3 kali atau lebih	Dibekukan selama 1 bulan
    Nomor telepon tidak valid / tidak dapat dihubungi	Peringkat pengendalian risiko ditingkatkan

Pemberitahuan kepada Penjual:

1. Penjual wajib mengikat alat penagihan yang valid dan terdaftar atas nama asli yang digunakan di Platform. Jika alat penagihan dianggap tidak konsisten dengan nama asli yang digunakan di Platform, Platform berhak membatalkan otoritas transaksi fiat penjual.
2. Penjual harus mengonfirmasi harga penjualan sebelum menjual. Jika ada keluhan yang timbul terkait harga, kami akan mengalokasikan dan kemudian langsung mentransfer aset ke pembeli jika pembeli menyelesaikan transaksi secara ketat sesuai aturan.
3. Jika penjual tidak menerima pembayaran dalam waktu 10 menit setelah pembeli mengklik "Konfirmasi Pembayaran", penjual dapat mengklik "Butuh Bantuan" untuk mengajukan banding. Jika pihak lawan tidak merespons atau gagal memberikan informasi pendukung yang valid dalam waktu yang ditentukan platform setelah banding diajukan oleh Penjual, Platform dapat melanjutkan proses adjudikasi berdasarkan bukti yang tersedia. Kerugian apa pun yang timbul menjadi tanggung jawab Pembeli.
4. Penjual harus memeriksa dengan cermat apakah nama pada informasi pembayaran sesuai dengan nama asli pembeli untuk menghindari risiko pembayaran. Dalam hal ada ketidaksesuaian, penjual berhak untuk: 1) meminta video pembeli dan pemilik akun tersebut sambil memegang kartu identitas atau paspor mereka untuk KYC guna membuktikan keabsahan dana; 2) membatalkan pesanan setelah mengembalikan jumlah ke akun pembayaran tersebut; 3) menghubungi dukungan pelanggan KuCoin untuk membekukan pesanan segera tanpa melepaskan aset digital, dan meminta bantuan serta koordinasi.
5. Jika pembeli melakukan pembayaran melalui metode pembayaran yang tidak sesuai dengan nama asli yang terdaftar di Platform dan penjual menerima pembayaran tersebut, yang kemudian menyebabkan pembekuan akun pembayaran pihak lain atau dampak negatif lainnya, Platform berhak melakukan investigasi semacam ini dan berhak langsung membekukan akun baik pembeli maupun penjual.
6. Penjual harus melepaskan aset digital sesegera mungkin setelah menerima pembayaran. Jika penjual menolak melepaskan pesanan yang telah ditandai sebagai “Konfirmasi Pembayaran,” meskipun pembeli telah mengikuti aturan transaksi secara ketat, pembeli dapat menghubungi dukungan pelanggan KuCoin untuk mengajukan keluhan.
7. Jika pembayaran pembeli kurang dari jumlah pesanan, klik tombol "Konfirmasi Pembayaran" secara bersamaan. Jika pembayaran tidak dilengkapi dalam 24 jam atau pembeli tidak dapat dihubungi, demi memastikan kepentingan penjual, penjual akan mengembalikan dana dan pesanan akan dibatalkan.
8. Jika penjual tidak mengonfirmasi apakah pembayaran telah diterima, namun telah melepaskan mata uang terlebih dahulu, dan pembeli memiliki dana di akunnya, layanan pelanggan akan membantu melarang penarikan mata uang tersebut dan menghubungi pembeli untuk mengembalikan mata uang atau melakukan pembayaran. Jika pembeli menolak untuk mengembalikan mata uang atau melakukan pembayaran, penjual disarankan untuk melaporkan ke polisi untuk menangani masalah ini; jika akun pembeli tidak memiliki dana, penjual bertanggung jawab atas risiko melepaskan mata uang terlebih dahulu.

9. Pelanggaran Rilis dan Pengembalian Dana

   Perilaku	Tindakan Penanganan
   Melepaskan aset sebelum menerima pembayaran	Tanggung kerugian secara mandiri
   Menerima pembayaran tetapi tidak melepaskan aset	Pelepasan paksa + pembatasan fungsi fiat
   Rilis tertunda (lebih dari 30 menit)	Peringatan / perilaku berulang mengakibatkan pembatasan fungsi

10. Risiko Akun Pengumpulan

    Perilaku	Tindakan Penanganan
    Pengumpulan melalui akun yang tidak atas nama penjual yang sebenarnya	Pembatasan fungsi fiat
    Risiko yang disebabkan oleh informasi pengumpulan yang salah	Penjual bertanggung jawab
    Ketidaknormalan akun koleksi yang menyebabkan pembekuan	Suspend perdagangan + tinjauan pengendalian risiko

11. Penanganan Pesanan Tidak Tepat

    Perilaku	Tindakan Penanganan
    Penolakan untuk menyelesaikan transaksi tanpa alasan	Pembatasan hak perdagangan
    Penolakan untuk bekerja sama dalam pengembalian dana	Penanganan pengendalian risiko + kemungkinan pembatasan permanen
    Penggunaan saluran koleksi yang tidak sah	Bekukan fungsi fiat

Model Perilaku Berisiko Tinggi

Klasifikasi Risiko dan Logika Sanksi

Peringatan dan Penafian Risiko:

• Anda sepenuhnya memahami risiko yang terkait dengan transaksi P2P, termasuk namun tidak terbatas pada risiko fluktuasi nilai Aset Digital, risiko kredibilitas terkait pihak lawan dalam transaksi P2P, dan risiko kepatuhan transaksi fiat.
• Anda memiliki pengetahuan dan pengalaman investasi yang cukup, serta kemampuan untuk menanggung risiko yang terkait dengan transaksi P2P, dan menyetujui untuk menanggung sendiri semua risiko yang timbul dari partisipasi dalam transaksi P2P.
• Pengguna sebaiknya tidak menyebutkan informasi pribadi apa pun (misalnya, jejaring sosial, pesan instan) baik dalam kondisi perdagangan maupun balasan otomatis demi keamanan mereka.
• Pengguna tidak boleh menyertakan “KuCoin”, nama bank lokal dan sistem pembayaran, atau kata-kata sensitif apa pun dalam nama pengguna mereka.
• Dilarang menggunakan multi-akun untuk berdagang di P2P. Jika akun-akun seperti itu terdeteksi, kami berhak memblokir semua akun pengguna yang terkait dari berdagang.
• Sebelum melakukan transaksi P2P, Anda mengonfirmasi bahwa Anda telah membaca dan memahami seluruh isi Kebijakan ini, Syarat-Syarat, dan peraturan terkait di platform KuCoin, serta telah berkonsultasi dengan profesional sebelum memutuskan, atas kebijakan sendiri, apakah dan bagaimana menyelesaikan transaksi P2P berdasarkan rekomendasi mereka.
• Platform bukan pihak dalam transaksi P2P apa pun. Oleh karena itu, setiap sengketa yang timbul antar pengguna terkait transaksi P2P bersifat independen dari Platform.
• Anda menyetujui dan memberikan otorisasi kepada Platform untuk mengambil semua tindakan wajar (termasuk tetapi tidak terbatas pada pembatalan transaksi atau menonaktifkan fitur akun dalam keadaan tertentu) sesuai dengan Kebijakan ini, Ketentuan, dan peraturan terkait di platform KuCoin untuk melindungi hak sah Anda, platform, dan Pengguna lainnya.
• Harap dicatat bahwa metode pembayaran di KuCoin P2P ditampilkan sebagai pilihan transaksi fiat antar Pengguna. KuCoin tidak membentuk hubungan bisnis apa pun dengan metode pembayaran yang terdaftar di platform KuCoin P2P.
• Jika pengguna menghapus akun saat ada pesanan yang belum terselesaikan, pesanan tersebut secara otomatis dianggap ditinggalkan oleh pengguna. Platform akan kemudian menangani pesanan akun tersebut.
• Dalam hal terjadi sengketa, Platform berhak meminta bukti yang relevan dari kedua Belah Pihak untuk tujuan penyelesaian sengketa. Keputusan Platform akan dibuat berdasarkan informasi dan bukti yang diberikan. Platform tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul dari bukti yang tidak akurat, tidak lengkap, atau menyesatkan yang diajukan oleh salah satu pihak.
• Untuk tindakan seperti pembekuan pesanan secara jahat, pembayaran jahat, penipuan transaksi, dan tindakan lainnya, Platform dapat memilih untuk membekukan akun dan memberikan bantuan kepada otoritas yudisial bila diperlukan. Platform tidak bertanggung jawab atas kerugian pesanan yang terkait dengan keluhan akibat fluktuasi pasar.
• Aset digital adalah produk investasi inovatif yang menampilkan fluktuasi harga yang besar dan risiko investasi tinggi. Anda diharapkan memiliki pemahaman penuh mengenai risiko aset digital dan membuat keputusan investasi yang rasional dengan mempertimbangkan kemampuan Anda.