Cara Menyelesaikan Enhanced Due Diligence (EDD) SEPA

1. Apa itu EDD?

2. Cara Menyelesaikan EDD
2.1 Bagaimana cara menentukan apakah saya perlu mengirimkan dokumentasi EDD?
2.2 Bagaimana cara mengirimkan dokumentasi EDD?
2.3 Dokumen apa yang diperlukan?
2.4 Jenis Dokumen yang Diterima

3. PERTANYAAN UMUM
3.1 Jika EDD diperlukan, bagaimana cara transaksi SEPA sebelumnya ditangani?
3.2 Bagaimana cara meningkatkan tingkat kelulusan EDD saya?
3.3 Bagaimana jika materi saya ditolak?
3.4 Apakah tidak aman memberikan informasi slip gaji saya?

 

1. Apa itu EDD?

Untuk mematuhi peraturan Anti Pencucian Uang (APU), KuCoin harus meninjau sumber kekayaan dan dana pada akun-akun tertentu. Praktik ini merupakan hal yang standar dan umum dalam kepatuhan. Proses Enhanced Due Dilligence (EDD) untuk layanan SEPA KuCoin diprakarsai oleh bank mitra. Setelah EDD diselesaikan, layanan setoran dan penarikan SEPA yang lebih efisien akan ditawarkan.

2. Cara Menyelesaikan EDD

2.1 Bagaimana cara menentukan apakah saya perlu mengirimkan dokumentasi EDD?

- Saat Anda menerima notifikasi EDD dari KuCoin (melalui email atau pesan platform).
- Saat Anda melihat petunjuk untuk menyelesaikan EDD pada halaman setoran dan penarikan EUR di KuCoin.
- Jika order Anda belum diproses dalam 2 hari kerja, silakan lihat langkah-langkah di atas.

 

2.2 Bagaimana cara mengirimkan dokumentasi EDD?

- Kunjungi situs web resmi atau aplikasi resmi KuCoin dan arahkan ke halaman setoran atau penarikan EUR.
- Ikuti petunjuknya ke halaman pengiriman dokumen EDD.
- Unggah laporan bank terakhir Anda. (Harus sesuai dengan rekening bank yang digunakan untuk pembayaran di order setoran Anda.)
- Unggah slip gaji Anda dari 3 bulan yang lalu atau dokumen yang membuktikan sumber dana lainnya.
- Kirim dan tunggu peninjauan (biasanya selesai dalam waktu 2 hari kerja).

Catatan:
Setelah menyelesaikan dokumen EDD Anda, bank akan meninjaunya dalam waktu 2 hari kerja. Silakan lihat email atau pesan platform Anda untuk melihat apakah Anda telah mendapatkan persetujuan. Jika tidak, Anda mungkin harus mengirimkan informasi tambahan.

 

2.3 Dokumen apa yang diperlukan?

EDD 1:
- Laporan bank terakhir dari rekening atas nama Anda. (Harus sesuai dengan rekening bank yang Anda gunakan untuk pembayaran order setoran Anda).
- Slip gaji Anda dari 3 bulan terakhir atau dokumen yang membuktikan sumber dana lain. Disarankan agar jumlahnya lebih tinggi dari total yang digunakan dalam transaksi SEPA KuCoin Anda.

EDD2 memerlukan dokumentasi tambahan:
- Bukti aset lainnya: Bukti rekening giro, rekening tabungan, rekening investasi, tabungan pensiun, nilai pasar real estat, mobil (tanpa pinjaman), dan aset lainnya yang memiliki nilai jual kembali. Disarankan agar nilai aset tersebut lebih tinggi dari total yang digunakan dalam transaksi SEPA KuCoin Anda.

 

2.4 Jenis Dokumentasi yang Diterima

Jenis	Detail
Gaji	• Slip gaji menunjukkan pendapatan Anda selama setidaknya bulan sebelumnya • Laporan bank yang menunjukkan upah yang dibayarkan pemberi kerja Anda selama setidaknya bulan sebelumnya • SPT dari tahun fiskal sebelumnya
Wirausaha	• SPT dari tahun fiskal terakhir • faktur/kontrak/persetujuan terakhir atau pernyataan profit dan loss yang membuktikan pendapatan bulanan atau tahunan Anda dari layanan wirausaha Anda.
Warisan	• Salinan surat wasiat almarhum • Surat yang ditandatangani oleh pelaksana/pengacara/kuasa hukum/notaris publik tentang wasiat almarhum
Donasi/Hadiah/Hibah	Jika Anda adalah pelajar yang menerima beasiswa, gunakan opsi ini sebagai bukti kekayaan. • Perjanjian donasi/hadiah/hibah real estat atau aset lainnya • Pernyataan tersumpah atau surat yang ditandatangani oleh donor, yang menyatakan sifat donasi/hadiah/hibah tersebut • Laporan bank yang menunjukkan setoran bank dari donasi/hadiah/hibah tersebut
Hipotek/Pinjaman	• Perjanjian hipotek/pinjaman yang menunjukkan nilai hipotek atau pinjaman dan jadwal pelunasannya • Laporan bank yang menunjukkan setoran pinjaman di rekening Anda
Profit Perusahaan (Saham/Dividen)	• Pernyataan dividen • Persetujuan distribusi • Laporan bank terakhir Anda yang menunjukkan pembayaran dividen • Rekening perusahaan terakhir Anda yang teraudit
Investasi Keuangan	• Pernyataan dari penyedia investasi • Laporan bank yang menunjukkan penyelesaian dari penyedia investasi • Pernyataan atau dokumen lainnya yang membuktikan profit investasi Anda (obligasi, saham, dll.)
Lainnya	Teks dan dokumen bukti sumber kekayaan Anda lainnya yang diperlukan

3. PERTANYAAN UMUM

3.1 Jika EDD diperlukan, bagaimana transaksi SEPA sebelumnya akan ditangani?

- Setoran SEPA: Jika Anda mengirimkan dokumentasi EDD Anda dalam 2 hari kerja dan disetujui oleh bank mitra, transaksi setoran akan otomatis diselesaikan. Jika dokumentasi EDD tidak dikirimkan tepat waktu atau ditolak, dana yang disetorkan akan dikembalikan ke rekening bank Anda (biasanya dalam waktu 2 hari kerja setelah peninjauan selesai).
- Penarikan SEPA: Setelah persetujuan EDD, Anda harus memulai transaksi penarikan lagi. Jika tidak lolos peninjauan, Anda tidak akan dapat menyelesaikan penarikan tersebut.

 

3.2 Bagaimana cara meningkatkan tingkat kelulusan EDD saya?

- Berikan materi berkualitas tinggi yang dapat diterima: lebih disukai dalam format PDF atau salinan dokumen fisik dengan tepi yang terlihat.
Menampilkan dengan jelas nama penerbit, logo, dan tanggal penerbitan
- Tunjukkan kemampuan keuangan Anda selengkap mungkin, dengan jumlah bukti aset yang disarankan lebih tinggi dari jumlah yang Anda gunakan dalam transaksi SEPA KuCoin.
- Gunakan laporan bank yang diterbitkan atas nama Anda (atau berikan penjelasan jika dokumen pihak ketiga digunakan untuk memverifikasikan sumber kekayaan Anda).

 

3.3 Bagaimana jika materi saya ditolak?

Anda dapat mengirimkan ulang pengajuan EDD kemudian memperbarui dokumen sesuai dengan alasan yang diberikan pada halaman setoran atau penarikan EUR di KuCoin.

 

3.4 Apakah tidak aman memberikan informasi slip gaji saya?

Informasi dan dokumen pribadi yang Anda kirimkan dilindungi oleh protokol dan perangkat lunak enkripsi. Kami menerapkan perlindungan fisik, elektronik, dan prosedural untuk mengumpulkan, menyimpan, dan mengungkapkan informasi pribadi. Informasi pribadi Anda terlindungi dengan aman.