Para pendiri Celsius, pemberi pinjaman kripto yang bangkrut, sekarang tunduk pada perintah pengadilan permanen yang melarang mereka dari berbagai bidang bisnis kripto dan layanan aset.
FTC menetapkan kewajiban gabungan para pendiri sebesar $16,5 juta, meskipun perintah yang dikeluarkan untuk Goldstein mencantumkan $2,014 juta.
Alexander Mashinsky dan Shlomi Daniel Leon tidak boleh mengiklankan, memasarkan, mempromosikan, menawarkan, atau mendistribusikan produk atau layanan yang digunakan untuk setoran, pertukaran, investasi, atau tarik aset, atau membantu dalam kegiatan-kegiatan tersebut.
Perintah Mashinsky mencakup aset secara umum, sementara perintah Leon secara khusus mencakup mata uang kripto, perbankan, dan aset keuangan. Kedua larangan tersebut berlaku baik jika mereka bertindak secara langsung maupun melalui perantara.
Perintah Goldstein berfokus pada crypto ritel. Ia tidak boleh mengiklankan, memasarkan, mempromosikan, atau menawarkan produk atau layanan ritel yang digunakan untuk membeli, menjual, setoran, tarik, mendistribusikan, atau perdagangkan mata uang kripto, atau membantu dalam kegiatan penjualan dan pemasaran tersebut.
Ketiga perintah tersebut juga melarang penyajian informasi yang salah mengenai produk dan layanan. Mereka melarang memperoleh atau mencoba memperoleh informasi pelanggan dari lembaga keuangan melalui representasi yang salah, palsu, atau penipuan, termasuk detail rekening bank, kredensial login, kunci pribadi, dan informasi dompet.
Mashinsky dan Leon selain itu harus memperoleh persetujuan eksplisit yang diinformasikan sebelum mengungkapkan informasi pribadi nonpublik konsumen.
Batasan-batasan tersebut mencerminkan perilaku yang didalilkan dalam keluhan 2023 FTC. Badan tersebut mendalilkan bahwa Celsius dipasarkan sebagai lebih aman daripada bank, menjanjikan penarikan kapan saja, dan mengiklankan imbal hasil hingga 18,63% APY.
Ini juga menuduh perusahaan mengklaim memiliki cadangan yang cukup pada 7 Juni 2022, lima hari sebelum membekukan penarikan dan transfer. Celsius mengajukan kebangkrutan pada 13 Juli 2022.
Larangan tersebut mengikuti para pendiri selain Celsius dan mencakup bantuan yang mereka berikan kepada pihak lain. Perintah Mashinsky dan Leon juga mencakup pekerjaan yang dilakukan melalui perantara.
Selama bertahun-tahun, para pendiri harus mengajukan laporan dan menyimpan catatan, memberikan jejak kepada FTC dan dasar hukum bagi pengadilan untuk menegakkan larangan tersebut. Perintah tersebut berlaku bagi ketiga pendiri ini dan menunjukkan bagaimana kasus perlindungan konsumen dapat memberikan batasan abadi terhadap pemasaran produk penitipan, imbal hasil, dan perdagangan.
Pembayaran melalui penyitaan DOJ dan penyelesaian kebangkrutan Celsius dihitung sebagai bagian dari kewajiban $16,5 juta.
Kewajiban $10 juta Mashinsky dapat dipenuhi melalui pelepasan yang memenuhi syarat oleh Departemen Kehakiman. Kewajiban $4,1 juta Leon dan kredit klausul $2,014 juta Goldstein memenuhi syarat untuk pembayaran atau pelepasan dalam proses lawan kebangkrutan Celsius.
Saluran hukumnya terpisah tetapi tumpang tindih secara ekonomi, dan pesanan tersebut tidak menjamin pembayaran tambahan kepada kreditor Celsius.
Uang yang sebenarnya diterima FTC dapat digunakan untuk kompensasi konsumen atau bantuan terkait, dengan uang yang tidak digunakan untuk bantuan disetorkan ke Departemen Keuangan AS.
Pos Celsius founders face permanent crypto bans that could cost more than their $16.5M obligations pertama kali muncul di CryptoSlate.