Diversifikasi Portofolio Kripto: Menyeimbangkan Risiko dan Imbal Hasil Anda

Ketika berinvestasi di kripto, jangan menaruh semua telur dalam satu keranjang; diversifikasi adalah kuncinya. Maksimalkan keuntungan kripto Anda & minimalkan risiko dengan panduan penting kami tentang pentingnya diversifikasi portofolio kripto.

Cryptocurrency adalah peluang investasi yang sangat menguntungkan. Secara umum, mereka telah melampaui investasi lainnya, menghasilkan jutaan investor yang sukses. Oleh karena itu, banyak orang telah mengalihkan perhatian mereka ke pasar mata uang kripto dan menambahkan Bitcoin dan Ether ke dalam portofolio mereka, dua dari mata uang kripto yang paling populer.

Tujuan utama setiap investor adalah memaksimalkan penghasilan sambil mengurangi risiko, itulah sebabnya mereka mengembangkan rencana investasi dan menggunakan berbagai metode untuk mendapatkan keuntungan dari pergerakan pasar. Sebagai bagian dari metode ini, investor dapat mengalokasikan dana mereka ke berbagai produk investasi. Tujuannya adalah untuk menempatkan jumlah uang yang berbeda pada aset lain sehingga penurunan harga dapat membantu meningkatkan keuntungan Anda.

Mari kita bahas diversifikasi portofolio kripto, cara mendiversifikasi portofolio kripto Anda, dan manfaatnya.

Diversifikasi portofolio kripto adalah teknik manajemen risiko. Ini mengacu pada berinvestasi dalam beberapa inisiatif cryptocurrency daripada menempatkan semua investasi pada satu atau dua koin.

Metode ini mengurangi risiko investasi Anda. Namun, sangat penting untuk memantau pasar untuk mendapatkan kejelasan tentang cryptocurrency tertentu untuk berinvestasi. Daripada berkonsentrasi pada satu mata uang kripto, Anda harus mencoba mendiversifikasi investasi Anda.

Gunakan bot perdagangan Smart Rebalance KuCoin untuk menyeimbangkan portofolio kripto Anda secara otomatis.

Sekarang, mari kita temukan berbagai cara untuk mendiversifikasi portofolio kripto Anda.

Dalam hal melindungi investasi Anda, metode diversifikasi untuk mencapai tujuan investasi Anda dapat memperkenalkan Anda pada aset kripto tambahan seiring waktu. Berikut adalah beberapa cara untuk mendiversifikasi kepemilikan mata uang kripto Anda dalam portofolio.

Berinvestasi pada Kripto dengan Berbagai Fungsi

Berinvestasi dalam mata uang kripto yang memiliki berbagai fungsi atau kegunaan adalah salah satu pendekatan untuk mendiversifikasi portofolio kripto Anda. Banyak investor pemula membuat kesalahan dengan langsung mengevaluasi mata uang kripto secara langsung. Perbandingan seperti ini tidak hanya salah tetapi juga menyesatkan.

Ingatlah, setiap koin kripto memiliki kegunaan yang berbeda. Misalnya, Ripple mempermudah transfer uang di institusi keuangan seperti bank. Sebaliknya, Ethereum berfungsi sebagai fondasi bagi protokol DeFi dan teknologi kontrak pintar. Stablecoin memiliki nilai yang dipatok pada aset dasar seperti uang fiat dan merupakan opsi lain bagi investor mata uang kripto untuk mengalokasikan sebagian portofolio mereka. Stablecoin seperti USD Coin (USDC) dan Tether (USDT) mengurangi volatilitas pasar kripto.

Berinvestasi pada Kripto di Berbagai Blockchain

Blockchain adalah teknologi yang membuat mata uang kripto berfungsi. Blockchain yang paling terkenal adalah Ethereum, yang memungkinkan pelaksanaan kontrak tanpa melibatkan pihak ketiga dan memungkinkan pengembangan dApps. Blockchain pesaing yang mengutamakan efisiensi, skalabilitas, dan keamanan adalah Cardano (ADA).

Blockchain EOS (EOS) sangat efisien dalam menyediakan layanan web seperti cloud storage, dApps, dan kontrak pintar. Selain jutaan transaksi per detik, EOS menawarkan pembaruan dan penyesuaian dApp yang sederhana. Ini hanyalah beberapa contoh blockchain yang menjadi pusat pasar kripto. Selalu merupakan cara terbaik untuk berinvestasi dalam kripto yang menggunakan berbagai blockchain.

Berinvestasi di Berbagai Sektor

Peluang mata uang kripto membuka beberapa industri. Industri perbankan telah menjadi yang paling menerima mata uang kripto. Jaringan blockchain peer-to-peer, keuangan terdesentralisasi, atau DeFi, memungkinkan pengguna untuk melakukan transaksi digital dengan mudah tanpa pihak ketiga, seperti bank. DeFi mencakup tidak hanya transfer tetapi juga pemberian pinjaman dan investasi dalam mata uang kripto. Penggunaan mata uang kripto juga meningkat dalam industri video game, dengan semakin banyak pemain yang menjual barang virtual di pasar virtual global.

Mendiversifikasi portofolio menggunakan kripto dari berbagai industri membantu dalam berbagai cara. Misalnya, jika satu sektor mengalami risiko pasar, sektor lainnya mungkin tetap aman. Jangan menginvestasikan uang Anda dalam proyek yang tidak Anda ketahui atau ketahui sangat sedikit. Luangkan waktu untuk mempelajari dan memahami sektor tersebut sebelum mengambil langkah.

Contoh, berikut adalah beberapa sektor yang dapat Anda pertimbangkan untuk berinvestasi:

Diversifikasi Berdasarkan Kapitalisasi Pasar

Cryptocurrency dengan kapitalisasi pasar tinggi mungkin lebih stabil dan memiliki fundamental yang lebih baik. Cryptocurrency dengan kapitalisasi pasar rendah mungkin memiliki potensi pertumbuhan yang signifikan.

Bitcoin memiliki kapitalisasi pasar tertinggi per September 2023, yaitu lebih dari $500 miliar. Meskipun Bitcoin memiliki proporsi terbesar dari pasar kripto, banyak mata uang kripto lain dengan ukuran pasar yang berbeda patut untuk diinvestigasi.

Diversifikasi Berdasarkan Geografi

Metode lainnya adalah berinvestasi dalam proyek mata uang kripto global. Anda dapat menambahkan inisiatif blockchain dari AS, Eropa, dan Asia berdasarkan minat dan toleransi risiko Anda.

Memilih inisiatif mata uang kripto di seluruh dunia dapat mengekspos Anda pada berbagai perkembangan bisnis kripto. Sebaiknya hindari proyek kripto yang dilarang atau dibatasi dan fokus pada area di mana inovasi sedang berkembang.

Portugal, misalnya, dianggap sebagai pusat kekuatan kripto dan surga pajak bagi investor mata uang kripto. El Salvador adalah pemerintah pertama yang menerima Bitcoin sebagai mata uang yang sah. Amerika Selatan berniat membangun "Kota Bitcoin" tanpa pajak yang sepenuhnya didukung oleh mata uang kripto.

Pastikan bahwa dana Anda tidak terkonsentrasi di negara yang sama, dan lakukan penelitian mendalam tentang keberhasilan proyek-proyek kripto di berbagai wilayah. Ini akan melindungi aset Anda dari ketidakpastian regulasi dan memungkinkan Anda menjaga portofolio tetap seimbang bahkan ketika pasar tidak stabil.

Diversifikasi Berdasarkan Waktu

Meskipun ini adalah ide yang baru, investor telah mempraktikkan diversifikasi waktu selama bertahun-tahun. Jika dilakukan dengan benar, teknik ini dapat diandalkan dan terpercaya. Teknik ini melibatkan penentuan waktu pasar dan membeli aset kripto pada waktu yang tepat. Banyak trader kripto menggunakan metode ini.

Walaupun sulit untuk sepenuhnya menghilangkan risiko pasar saat berinvestasi, Anda dapat meningkatkan profitabilitas portofolio Anda dengan berhati-hati dalam menentukan kapan dan di mana Anda berinvestasi. Diversifikasi investasi berbasis waktu adalah pendekatan investasi berbasis interval. Anda hanya perlu menyisihkan dana pada periode tertentu untuk diinvestasikan dalam token pilihan Anda.

Dengan pendekatan ini, Anda dapat membeli mata uang kripto baru saat nilainya rendah dan menjualnya untuk mendapatkan keuntungan saat harganya tinggi. STEPN (GMT) adalah contoh token tren yang berhasil dengan sangat baik tak lama setelah peluncurannya, memberikan pengembalian yang tinggi bagi investor awal. Namun, kondisi pasar bear segera membebani hype tersebut, sehingga nilainya menurun.

Pelajari cara menggunakan strategi perdagangan arbitrase kripto untuk mendapatkan keuntungan dengan risiko rendah di pasar kripto.

Perluas ke Lebih Banyak Kelas Aset

Aset digital adalah bagian dari berbagai kelas aset, memberikan investor lebih banyak cara untuk mendiversifikasi portofolio kripto mereka.

Aset paling populer di antara mata uang kripto termasuk Bitcoin (BTC) dan Ether (ETH), koin asli dari platform Ethereum, yang berfungsi untuk menyimpan atau menukar nilai.

Token utilitas adalah kelas aset berbeda yang memungkinkan pelanggan mengakses item tertentu pada suatu platform.

Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM), dan Filecoin (FIL) merupakan beberapa contoh token utilitas.

NFT, atau token non-fungible, adalah jenis aset digital yang berbeda. NFT berfungsi sebagai catatan digital kepemilikan. Seni digital telah membantu NFT masuk ke arus utama dan memberikan platform baru bagi seniman untuk menampilkan karya mereka kepada penonton. NFT dapat menunjukkan kepemilikan digital terpisah atas hal-hal seperti real estat, barang berharga, identitas pribadi, dan karya seni.

Pasar untuk aset digital bersifat volatil, berbeda dengan sebagian besar pasar aset tradisional. Harga dapat berubah arah secara tak terduga beberapa kali setiap hari, memberikan manfaat atau kerugian bagi investor. Oleh karena itu, meskipun volatilitas meningkatkan keuntungan, volatilitas juga meningkatkan kemungkinan mengalami kerugian. Tidak jarang harga Bitcoin turun hingga setengahnya dalam beberapa hari. Dalam kasus seperti itu, investor yang sangat terlibat di pasar Bitcoin akan melihat nilai portofolio mereka anjlok.

Oleh karena itu, penting untuk mendiversifikasi investasi di antara beberapa aset digital untuk mengurangi risiko seperti ini. Teknik investasi ini mengurangi besarnya kerugian yang dialami selama penurunan pasar. Karena Anda hanya mengalokasikan sebagian modal Anda di Bitcoin dan menyebarkan sisanya di antara berbagai mata uang, bahkan penurunan Bitcoin sebesar 40% seperti pada Black Thursday di bulan Maret 2020 kemungkinan tidak akan terlalu merugikan.

Kinerja aset kripto yang menjadi komponen portofolio yang terdiversifikasi akan mengimbangi kerugian. Dalam jangka panjang, kinerja semua aset digital dalam portofolio yang seimbang dengan baik dapat menutupi kerugian dari investasi tunggal mana pun.

Berikut adalah beberapa alasan mengapa diversifikasi portofolio cryptocurrency Anda sangat penting.

Ini memungkinkan Anda mendapatkan keuntungan dari pertumbuhan umum pasar. Anda tidak dapat hanya mengandalkan satu mata uang kripto, seperti Bitcoin, untuk menghasilkan hasil yang menguntungkan.
Berinvestasi dalam beberapa proyek mata uang kripto dapat membantu Anda menyebarkan risiko jika satu atau lebih proyek tersebut berkinerja buruk.
Dengan menggunakan pendekatan diversifikasi, Anda dapat memaksimalkan keuntungan bahkan ketika beberapa komponen portofolio Anda berkinerja negatif.
Pasar mata uang kripto sangat volatil. Diversifikasi memberikan perlindungan terhadap fluktuasi pasar yang tidak terduga dan merugikan.
Investor profesional memahami bahwa menaruh semua telur di satu keranjang itu berisiko. Anda akan lebih baik jika Anda berinvestasi dalam dua atau tiga mata uang kripto. Namun, dua hingga tiga koin mungkin tidak cukup untuk membangun portofolio yang substansial.
Ini meningkatkan kemungkinan bahwa investasi kripto Anda akan menguntungkan. Dan Anda dapat memanfaatkan banyak mata uang yang berbeda pada saat yang bersamaan.
Dengan melakukan diversifikasi, perdagangan kripto bisa menjadi lebih menyenangkan, karena Anda akan mempelajari hal-hal baru tentang pasar kripto. Diversifikasi berarti mempelajari bisnis baru, menganalisis perusahaan, dan berinvestasi di berbagai industri alih-alih menaruh semua uang Anda ke dalam kelompok perusahaan yang kecil.
Karena paparan investasi yang lebih luas, Anda dapat menemukan peluang investasi yang lebih baik.

Diversifikasi adalah pendekatan investasi yang digunakan untuk meminimalkan kemungkinan kerugian. Dengan mendiversifikasi investasi Anda ke berbagai aset, Anda mengurangi risiko portofolio Anda hancur oleh satu peristiwa buruk. Sebaliknya, Anda harus menyebarkan portofolio Anda di berbagai kelas aset dan bisnis. Ini melindungi investasi Anda dan memastikan Anda mendapatkan hasil maksimal dari pengembalian risiko yang telah disesuaikan.

Diversifikasi memudahkan investor jangka panjang untuk mengurangi risiko dan meningkatkan potensi pengembalian portofolio mereka. Dengan mendiversifikasi aset Anda melalui investasi di beberapa bisnis, lokasi geografis, dan mata uang kripto, Anda dapat menjadi lebih memahami pasar kripto.

Q1. Mengapa diversifikasi portofolio kripto penting?

Diversifikasi membantu menyebarkan risiko di berbagai aset, mengurangi dampak volatilitas pasar dan meningkatkan potensi pengembalian investasi.

Q2. Bagaimana cara mendiversifikasi portofolio kripto saya secara efektif?

Investasikan pada campuran mata uang kripto, termasuk koin berkapitalisasi besar, menengah, dan kecil, serta sektor yang berbeda seperti DeFi, NFT, dan platform blockchain.

Q3. Faktor apa saja yang harus saya pertimbangkan saat mendiversifikasi portofolio kripto?

Pertimbangkan faktor-faktor seperti kapitalisasi pasar, fundamental proyek, use case, dan sentimen pasar secara keseluruhan untuk membuat keputusan yang terinformasi.

Q4. Seberapa sering saya harus melakukan rebalance pada portofolio kripto saya?

Frekuensi rebalance bergantung pada toleransi risiko individu dan kondisi pasar. Meninjau dan menyesuaikan portofolio Anda membantu menjaga diversifikasi.

Q5. Apakah diversifikasi dapat menjamin perlindungan terhadap kerugian di pasar kripto?

Meski diversifikasi mengurangi risiko, hal ini tidak menjamin perlindungan dari kerugian. Penting untuk melakukan riset yang menyeluruh, tetap terinformasi tentang tren pasar, dan melakukan order stop-loss untuk membatasi potensi kerugian Anda dalam kondisi pasar yang merugikan.