NAGIGIT NA ANG PANAHON NA MAGING MAY-ARI NG TAHANAN GAMIT ANG KRIPTO! ₿ Sinundan ng Coinbase at Better Home & Finance ang isang malaking pagkakaisa upang payagan ka na gamitin ang bitcoin o USDC bilang agwat para sa down payment ng mortgage! Hindi na kailangang magbenta ng iyong kripto at mag-isip tungkol sa buwis. Bukod dito, habang nagpapabayad ka, walang panganib ng “margin call” kahit bumaba ang merkado. Ang iyong digital na yaman ay naging totoong pambuksan na ngayon! #Coinbase #Bitcoin #USDC #Mortgage @coinbase

Ayon sa Reuters, ang Coinbase ay nag-anunsyo ng isang pagkakasundo kasama ang mortgage lender na Better Home & Finance upang payagan ang mga bumibili ng bahay na ipagkaloob ang bitcoin o USDC sa kanilang account bilang jaminan para sa mga loan para sa down payment. Ang loan na ito ay magkakaroon ng sariling proseso sa pangunahing mortgage na suportado ng Fannie Mae. Maaari kaya ng mga bumibili ng bahay na iwasan ang direkta pagbebenta ng kanilang mga crypto asset, na nagpapanatili sa posibleng pagtaas ng halaga at pagpapababa ng mga obligasyong buwis. Bukod dito, habang patuloy ang mga pagbabayad sa tamang oras, ang pagbaba sa halaga ng jaminan ay hindi magtataglay ng margin calls.

🗞 Balita sa Crypto ⚡ Buksan ng Fannie Mae ang $10T na merkado ng mortgage sa mga mortgage na nakabatay sa cryptocurrency. • Handa na ang Fannie Mae na tanggapin ang mga mortgage na nakabatay sa cryptocurrency para sa unang pagkakataon, kasama ang isang produkto mula sa Better Home & Finance na nagpapahintulot sa paggamit ng Bitcoin at USDC bilang collateral. • Ang hakbang na ito ay buksan ang napakalaking $10 trilyon na merkado ng mortgage sa mga digital asset, nagbibigay-daan sa mga borrower na pahiramin ang down payment at makakuha ng loan gamit ang kanilang cryptocurrency holdings.

[Mga Paksa sa Nakalipas na 1 Oras] ・Coinbase, nagtatagpo sa Better upang gamitin ang BTC at USDC bilang down payment para sa mortgage ・Lumalala ang konflikto sa Middle East: US forces ay nagaganap ng malawakang aerial bombardment sa Iran, samantalang ang Iran ay nag-atake ng missile sa US military base sa Saudi Arabia

Sobrang excited ang lahat sa bitcoin mortgages ngayon, pero karamihan pa rin nila ay nagpapakulong sa parehong lumang 30-taong utang na trap. Bukod pa rito, kailangan mong harapin ang: > Mas mataas na rates (0.5–1.5% mas mataas kaysa sa karaniwan) > Mababang 40% LTV (post $100K para sa $40K) > Rehypothecation? Ang bitcoin ay nagtutulungan lang para makapasok sa bahay, hindi para makalabas sa mortgage. Iyon ay integration HINDI innovation ❌ Narito ang mas magagandang opsyon: Self-Repaying Mortgage (SRM) > Kailangan ng 100% LTV (1:1) > 3-6% APR sa 33% LTV > Walang risk ng liquidation Bitcoin Mortgage Reserve (BMR) > 500% LTV (20% ng presyo ng bahay) > I-convert ang $BTC bilang equity engine > Palitan ang utang sa 9 taon (30% CAGR) GAMITIN ang iyong Bitcoin! Walang margin calls. Walang rehypothecation. Walang risk ng liquidation. Walang dekada ng pagkakapit sa utang. Hindi na lang ang bitcoin para bumili ng bahay. Ito ay access sa pinakamababang interest rates. Ito ang pinakamabilis na paraan upang maging may-ari ng bahay nang walang utang. Innovation > Integration ⚡ Bumuo ng Yaman nang Mas Matalino.

Ang Fannie Mae ay ngayon ay sumusuporta sa isang modelo kung saan ang Bitcoin ay maaaring gamitin bilang collateral upang bumili ng bahay. Hindi ito ibebenta. Hindi ito i-cash out. Parehong gamitin lang. Isang bagong istruktura ang lumalabas: ang iyong mortgage ay nananatiling tradisyonal, ngunit ang iyong down payment ay maaaring mula sa pag-borrow laban sa Bitcoin—sa pamamagitan ng mga player tulad ng Coinbase at Better. Sa loob ng maraming taon, ang mga tagapag-angkat ng Bitcoin ay may dalawang pagpipilian: ibenta at mag-trigger ng buwis, o panatilihin at gawin ang walang gawain. Iyon ang tradeoff. Ngayon, mayroon nang ikatlong opsyon: gamitin ang leverage. Panatilihin ang iyong BTC, makakuha ng pera, at pumasok sa real estate. Hindi ito bagong bagay. Ang mga may-ari ng yaman ay gawa na ito sa loob ng maraming taon gamit ang mga stocks—hindi ibinebenta, kundi pinagbawalan lang. Ang Bitcoin ay lang… pumasok sa sistema na iyon. At iyon ang bahagi na hindi napapansin ng mga tao. Dahil kapag naging tanggap na ang Bitcoin bilang collateral—lalo na sa loob ng mga istrukturang suportado ng Fannie Mae—hindi na ito simpleng “digital gold.” Ito ay naging bahagi ng credit system. Ngunit dito kung saan ito iba sa lumang crypto playbook. Hindi ito BlockFi-style na leverage. Walang araw-araw na margin calls na nakadepende sa pagbabago ng presyo ng BTC. Ngunit… hindi ibig sabihin nito na walang panganib. Kung hindi mo binabayaran ang bayarin? Maaari mong mawalan ng iyong Bitcoin. Ang panganib ay hindi nawala. Binalik lang nito ang anyo. At kung iskala ang modelo na ito, mangyayari ang isang mas malaking bagay. Hindi na lang nakatira ang Bitcoin sa mga wallet. Ito ay iintegradong sa tradisyonal na pagsasamahan—ipapako, i-underwrite, at istandardisado. Iyon ay makapangyarihan. Ngunit nagtataglay din ito ng isang tanong. Ginawa ang Bitcoin upang makatira sa labas ng sistema. Kaya ano ang mangyayari kapag ito ay dinala sa loob? Dahil sa sandaling mag-borrow ka laban dito, hindi ka na lang nagpapakita ng Bitcoin. Ikaw ay nakikilahok sa sistema na dapat niyang palitan.

MGA MORTGAGE NA KAKAYAAN NG FANNIE MAE—NARIRINIG NA 🏠️ Isang bagong produkto mula sa Better + Coinbase na nagpapahintulot sa mga bilihin na gamitin ang $BTC o $USDC bilang collateral para sa pangalawang loan upang maipagbili ang down payment—nang hindi nagbebenta ng kanilang crypto. At sumasayang sa mga pamantayan ng Fannie Mae, kaya ito ay maaaring bilhin at i-securitize tulad ng tradisyonal na mortgage. Ito ang pagbabago. Ang crypto ay hindi lang binibili—nagiging bahagi na ito ng mga real-world credit markets. Kung masasakop ito, ang iyong crypto ay magiging collateral para sa mga pang-araw-araw na asset, hindi lang isang bagay na ibebenta para mag-spent.

🕗 KuCoinTR ile Balita Oras – 27 Marso 2026 • Kasaysayan na Desisyon: Fannie Mae ay nag-anunsyo na una sa pagtanggap ng mga kripto asset bilang jamin sa mga mortgage; malaking hakbang sa pangkalahatang pagtanggap. • MARA Holdings: Naglabas ng 15,133 na $BTC para sa pagbabalik ng 1 bilyon dolyar na bond; ang presyo ng stock ay nakakuha ng positibong reaksyon mula sa merkado.

Binabala ni Peter Schiff na ang paggamit ng bitcoin bilang down payment sa mortgage ay naglalabas ng malaking panganib sa mga mananalapi, dahil ang pagbagsak ng BTC ay maaaring magdulot ng ganap na pagkawala ng jaminan. #KryptoEkipa #kryptowaluty #Bitcoin