Reglas para transacciones en moneda fiduciaria

Aviso para compradores:

1. Complete su pago dentro del tiempo establecido por el vendedor y haga clic en "Confirmar Pago". Si el pedido se cancela por caducidad porque el comprador completó el pago pero no hizo clic en el botón "Confirmar Pago", el comprador puede contactar al servicio de atención al cliente para obtener asistencia.
2. Si el comprador completa el pago y cancela el pedido por error, el servicio al cliente puede ayudar a contactar al vendedor para solicitar un reembolso.
3. Si hay tres órdenes canceladas por el comprador, ya sea activamente o por expiración, en un solo día, el sistema restringirá la capacidad del comprador para colocar órdenes y emitir órdenes confiables ese día.
4. No haga clic en "Confirmar pago" sin completar un pago exitoso, ya que se considerará un pago malicioso. Si el vendedor se niega a emitir un reembolso, el comprador asumirá la responsabilidad principal por cualquier pérdida de fondos resultante. En caso de alguna queja sobre tales órdenes, el vendedor puede rechazar finalizar la transacción, y la Plataforma tiene derecho a cancelar la autoridad de transacción en moneda fiduciaria del comprador si se confirma un comportamiento de pago malicioso.
5. Si el comprador hace clic en "Confirmar pago" primero y luego realiza el pago, el vendedor tiene la discreción de continuar o cancelar la transacción.
6. Complete el pago con su cuenta de pago a nombre real (por ejemplo, cuenta bancaria o billeteras electrónicas). Tenga en cuenta que no se admiten métodos de pago en efectivo o no rastreables, incluyendo, entre otros, depósitos en efectivo en cajeros automáticos realizados directamente en la cuenta de la contraparte, donde no se pueda verificar independientemente el origen de los fondos. Si realiza un pago con un nombre falsificado o con un nombre de cuenta diferente, el vendedor tiene derecho a: 1) solicitar un video del comprador y del propietario de dicha cuenta sosteniendo sus tarjetas de identidad o pasaportes para cumplir con el KYC y demostrar la legitimidad de los fondos; 2) cancelar el pedido tras reembolsar la cantidad pagada a la cuenta de pago; 3) contactar al soporte al cliente de KuCoin para congelar inmediatamente el pedido sin liberar los Activos digitales, y buscar asistencia y coordinación.
7. El comprador deberá vincular una herramienta de pago válida registrada con el nombre real utilizado en la Plataforma para realizar el pago. Si el comprador no realiza el pago según lo indicado en el pedido del vendedor (incluyendo el pago mediante una cuenta vinculada al pedido u otra cuenta abierta con el nombre real utilizado en la Plataforma), el vendedor podrá rechazar celebrar la transacción, asumiendo el comprador el riesgo de los errores de pago derivados.
8. Para transacciones oportunas, elija las opciones de transferencia bancaria en tiempo real o de monedero admitidas en su jurisdicción. (Notas: Si la cantidad excede los límites locales de transferencia aplicables, realice el pago en lotes según las normas bancarias locales.) Cuando el vendedor no reciba el pago 10 minutos después de que el comprador haga clic en "Confirmar Pago", el vendedor puede hacer clic en "Necesito Ayuda" para presentar una apelación.
9. Los activos digitales correspondientes a los pedidos pendientes estarán bloqueados. Si no se reciben activos digitales del vendedor después de que el comprador complete la transferencia con nombre real y haga clic en "Confirmar Pago", el comprador puede hacer clic en "Necesito Ayuda" para presentar una apelación.
10. El comprador no debe dejar ninguna información en la nota de transferencia; de lo contrario, el vendedor tiene derecho a cancelar la transacción tras el reembolso.
11. Si la cantidad real pagada por el comprador es mayor que la cantidad del pedido y hace clic en "He pagado" al mismo tiempo, el soporte al cliente de KuCoin se pondrá en contacto con el vendedor para reembolsar el exceso; si el vendedor se niega a reembolsar el exceso, el comprador será principalmente responsable de la pérdida de fondos.
12. Si el comprador transfiere el dinero a otra cuenta bancaria del vendedor o a la cuenta bancaria de otra persona y no utiliza la información bancaria registrada del vendedor para el pago, ambas partes deben comunicarse por su cuenta, y el comprador asume el riesgo de la transferencia incorrecta.

13. Comportamiento de cancelación y tiempo de espera de órdenes

    Comportamiento	Activar estándar	Medida de manejo de la plataforma
    Cancelación voluntaria de orden	≥ 5 veces en un solo día	Los privilegios de compra y colocación de órdenes estarán restringidos por el día
    Cancelación causada por falta de pago antes del tiempo de espera	≥5 veces en un solo día	La función de compra estará restringida
    Cancelaciones consecutivas por tiempo de espera agotado	≥ 5 veces	Algunas funciones de moneda fiduciaria de la cuenta estarán restringidas

14. Hacer clic en "Pagado" sin realizar el pago (alto riesgo)

    Comportamiento	Medidas de manejo
    Hacer clic en “He pagado” sin realizar el pago	Advertencia + suspender las funciones de operaciones con moneda fiduciaria hasta que se resuelva el caso; restaurar las funciones 24 horas después de la resolución
    Violaciones repetidas (≥3 veces)	Congelar las funciones de operaciones con moneda fiduciaria durante un mes
    Circunstancias serias	Restringir permanentemente los privilegios de operación con moneda fiduciaria

15. Inconsistencia en la cuenta de pago / Pago sin nombre real

    Comportamiento	Medida de manejo
    Pago utilizando una cuenta inconsistente con KYC	El vendedor puede rechazar la transacción + solicitar un reembolso
    Uso de la cuenta de otra persona / método de pago no vinculado	Cancelar la orden + devolver los activos + aumentar la calificación de control de riesgo
    Uso mixto de una cuenta comercial/corporativa (no declarada)	Considerado como comportamiento de alto riesgo; las funciones de moneda fiduciaria serán restringidas

16. Anomalías en los pagos y cantidades incorrectas

    Comportamiento	Medida de manejo de la plataforma
    Cantidad de pago ≠ cantidad de orden	Opcional: completar la transacción o cancelar y reembolsar
    Pago parcial	Si no se completa dentro de las 24 horas, la plataforma se reserva el derecho de cancelar el pedido.
    Fallo al cooperar con el reembolso de un pago excesivo	Congelamiento por control de riesgos + investigación y manejo

17. Comportamiento malicioso (alto riesgo / línea roja)

    Comportamiento	Medida de manejo
    Retener intencionalmente una orden / arrebatar órdenes de bajo precio	Cancelación forzada + restricción de operación
    Prueba de tarjetas / métodos de pago de prueba	Congelar funciones de moneda fiduciaria durante al menos 7 días
    Proporcionar prueba de pago falsa	Prohibición permanente
    Inducir transacciones fuera de línea	Prohibición permanente
    Denuncia policial maliciosa / fondos fraudulentos	Restricción permanente de la cuenta

18. Problemas de contacto y cooperación en transacciones — Reglas de comercio de moneda fiduciaria:

    Comportamiento	Medida de manejo
    Sin respuesta dentro de los 30 minutos tras la intervención del soporte al cliente	Primera advertencia + restricción de 24 h
    Repetido 3 veces o más	Congelar durante 1 mes
    Número de teléfono inválido / no se puede contactar	Calificación de control de riesgos aumentada

Aviso para el vendedor:

1. El vendedor deberá vincular una herramienta de cobro válida registrada con el nombre real utilizado en la Plataforma. Si se determina que la herramienta de cobro no coincide con el nombre real utilizado en la Plataforma, la Plataforma tiene derecho a cancelar la autorización de transacción en moneda fiduciaria del vendedor.
2. El vendedor debe confirmar el precio de venta antes de vender. En caso de que surja alguna queja relacionada con el precio, asignaremos y luego transferiremos directamente los activos al comprador si este completa la transacción estrictamente según las reglas.
3. Si el vendedor no recibe el pago dentro de los 10 minutos después de que el comprador haga clic en "Confirmar Pago", el vendedor puede hacer clic en "Necesito Ayuda" para presentar una apelación. Si la parte contraria no responde o no proporciona información de apoyo válida dentro del plazo requerido por la plataforma tras la iniciación de la apelación por parte del Vendedor, la Plataforma puede proceder con la resolución basándose en las pruebas disponibles. Cualquier pérdida resultante será responsabilidad del Comprador.
4. El vendedor debe verificar cuidadosamente si el nombre en la información de pago coincide con el nombre real del comprador para evitar riesgos de pago. En caso de cualquier inconsistencia, el vendedor tiene derecho a: 1) solicitar un video del comprador y del propietario de dicha cuenta sosteniendo sus tarjetas de identidad o pasaportes para cumplir con el KYC y demostrar la legitimidad de los fondos; 2) cancelar el pedido tras reembolsar la cantidad a esa cuenta de pago; 3) contactar al soporte al cliente de KuCoin para congelar inmediatamente el pedido sin liberar los Activos digitales, y buscar asistencia y coordinación.
5. Si el comprador realiza el pago mediante un método de pago inconsistente con su nombre real registrado en la Plataforma y el vendedor acepta dicho pago, lo que resulta en el congelamiento de la cuenta de pago del otro o en otros resultados negativos, la Plataforma tiene derecho a realizar dicha investigación y está autorizada a congelar directamente las cuentas tanto del comprador como del vendedor.
6. El vendedor liberará los activos digitales tan pronto como sea posible después de recibir el pago. Si el vendedor se niega a liberar un pedido que ya ha sido marcado como “Confirmar pago”, a pesar de que el comprador ha seguido estrictamente las reglas de la transacción, el comprador puede contactar al soporte al cliente de KuCoin para presentar una queja.
7. Si el pago del comprador es menor que la cantidad del pedido, haga clic en el botón "Confirmar pago" al mismo tiempo. Si el pago no se completa dentro de las 24 horas o no se puede contactar al comprador, para garantizar el beneficio del vendedor, el vendedor reembolsará y el pedido será cancelado.
8. Si el vendedor no confirma si el pago ha sido recibido, pero liberó la criptomoneda con anticipación y el comprador tiene fondos en la cuenta, el servicio al cliente ayudará a prohibir la retirada de la criptomoneda y contactará al comprador para que devuelva la criptomoneda o realice el pago. Si el comprador se niega a devolver la criptomoneda o realizar el pago, se recomienda al vendedor contactar a la policía para manejar la situación; si la cuenta del comprador no tiene fondos, el vendedor asumirá el riesgo de haber liberado la criptomoneda con anticipación.

9. Violaciones de lanzamiento y reembolso

   Comportamiento	Medida de manejo
   Liberar activos antes de recibir el pago	Asumir la pérdida de forma independiente
   Recibiendo pago pero no liberando activos	Liberación forzada + restricción de funciones de moneda fiduciaria
   Lanzamiento retrasado (más de 30 minutos)	Advertencia: la conducta repetida resulta en restricción de función

10. Riesgo de la cuenta de cobro

    Comportamiento	Medida de manejo
    Cobro a través de una cuenta que no está a nombre del vendedor	Restricción de funciones de moneda fiduciaria
    Riesgo causado por información de recolección incorrecta	El vendedor asume la responsabilidad
    Anomalía en la cuenta de cobro que resulta en un congelamiento	Suspender el comercio + revisión de control de riesgos

11. Manejo inadecuado de órdenes

    Comportamiento	Medida de manejo
    Negativa a completar la transacción sin razón	Restricción de los privilegios de operación
    Negativa a cooperar con un reembolso	Gestión de control de riesgos + posible restricción permanente
    Uso de un canal de recolección no autorizado	Congelar funciones de moneda fiduciaria

Modelo de comportamiento de alto riesgo

Clasificación de riesgo y lógica de sanciones

Advertencia de riesgo y descargo de responsabilidad:

• Comprende plenamente los riesgos asociados con las transacciones P2P, incluyendo, entre otros, el riesgo de fluctuaciones en el valor de los Activos digitales, los riesgos de credibilidad relacionados con las contrapartes en transacciones P2P y los riesgos de cumplimiento de las transacciones en moneda fiduciaria.
• Tiene suficiente conocimiento y experiencia en inversiones, y la capacidad de asumir los riesgos asociados con las transacciones P2P, y acepta asumir independientemente todos los riesgos derivados de la participación en transacciones P2P.
• Los usuarios no deben indicar ninguna información personal (es decir, redes sociales, mensajeros) ni en las condiciones de operación ni en las respuestas automáticas para su seguridad.
• Los usuarios no deben incluir “KuCoin”, nombres de bancos locales y sistemas de pago, ni ninguna de las palabras sensibles en sus apodos.
• Está prohibido utilizar cuentas múltiples para operar en P2P. En caso de detectarse dichas cuentas, tenemos derecho a bloquear todas las cuentas de usuario vinculadas para operar.
• Antes de realizar una transacción P2P, confirmas que has leído y comprendido todo el contenido de esta Política, los Términos y las reglas relevantes en las plataformas de KuCoin, y que has consultado a profesionales antes de decidir, a tu propia discreción, si y cómo completar transacciones P2P según sus recomendaciones.
• La Plataforma no es parte en ninguna transacción P2P. Por lo tanto, cualquier disputa que surja entre usuarios en relación con transacciones P2P es independiente de la Plataforma.
• Aceptar y autorizar a la Plataforma a tomar todas las acciones razonables (incluyendo, entre otras, cancelar transacciones o deshabilitar funciones de la cuenta en ciertas circunstancias) de acuerdo con esta Política, los Términos y las reglas relevantes en las plataformas de KuCoin para proteger sus derechos legítimos, así como los de la plataforma y otros Usuarios.
• Tenga en cuenta que los métodos de pago en KuCoin P2P se muestran como opciones de transacciones en moneda fiduciaria entre usuarios. KuCoin no establece ninguna forma de relación comercial con los métodos de pago listados en la plataforma KuCoin P2P.
• Si el usuario elimina la cuenta mientras hay órdenes pendientes, las órdenes se considerarán automáticamente abandonadas por el usuario. La plataforma gestionará entonces las órdenes de la cuenta.
• En caso de disputa, la Plataforma se reserva el derecho de solicitar evidencia relevante a ambas Partes con fines de resolución de disputas. La determinación de la Plataforma se basará en la información y evidencia proporcionadas. La Plataforma no será responsable por ninguna pérdida derivada de evidencia inexacta, incompleta o engañosa presentada por cualquiera de las partes.
• Por congelaciones maliciosas de órdenes, pagos maliciosos, fraude en transacciones y otros actos, la Plataforma puede optar por congelar las cuentas y brindar asistencia a las autoridades judiciales cuando sea necesario. La Plataforma no será responsable de ninguna pérdida de órdenes relacionadas con reclamaciones debido a fluctuaciones del mercado.
• Los activos digitales son productos de inversión innovadores que presentan grandes fluctuaciones de precio y altos riesgos de inversión. Se espera que tengas un pleno entendimiento del riesgo de los activos digitales y tomes decisiones de inversión racionales considerando tu conjunto de habilidades.