¡HA COMENZADO LA ERA DE SER DUEÑO DE TU VIVIENDA CON CRIPTO! ₿ Coinbase y Better Home & Finance han firmado una alianza monumental que te permite utilizar bitcoin o USDC como garantía (collateral) para el pago inicial de una hipoteca inmobiliaria. Ya no necesitas vender tus cripto y lidiar con la carga fiscal. Además, mientras realices tus pagos, no hay riesgo de "margin call", incluso si el mercado baja. ¡Tu riqueza digital ahora se convierte en una llave real! #Coinbase #Bitcoin #USDC #Mortgage @coinbase

Según Reuters, Coinbase ha anunciado una asociación con la entidad hipotecaria Better Home & Finance para permitir que los compradores de viviendas puedan ofrecer bitcoin o USDC en sus cuentas como garantía para préstamos de pago inicial. Este préstamo será independiente de la hipoteca principal respaldada por Fannie Mae. Los compradores de viviendas pueden así evitar vender directamente sus activos cripto, preservando así posibles apreciaciones y diferir obligaciones fiscales. Además, siempre que se mantengan los pagos a tiempo, una caída en el valor de la garantía no desencadenará llamadas de margen.

🗞 Noticias de criptomoneda ⚡ Fannie Mae abre el mercado hipotecario de $10 billones a préstamos hipotecarios respaldados por cripto. • Fannie Mae aceptará por primera vez hipotecas respaldadas por cripto, con un producto lanzado por Better Home & Finance que permite usar bitcoin y USDC como garantía. • Este movimiento abre el masivo mercado hipotecario de $10 billones a los activos digitales, permitiendo a los prestatarios financiar pagos iniciales y obtener préstamos con sus tenencias de criptomoneda.

[Temas de la última hora] · Coinbase se asocia con Better para utilizar BTC y USDC como garantía de pago inicial para hipotecas residenciales · La tensión en el Medio Oriente se intensifica: las fuerzas estadounidenses realizan un gran ataque aéreo contra Irán, y Irán ataca con misiles una base militar estadounidense en Arabia Saudita

Todos están emocionados con las hipotecas en bitcoin ahora, pero la mayoría aún te encierran en el mismo viejo trampa de deuda de 30 años. Además, debes lidiar con: > Tasas más altas (0,5–1,5% por encima de lo normal) > LTV bajo del 40% (por $100K obtienes $40K) > ¿Rehipotecación? El bitcoin solo te ayuda a entrar en la casa, no a salir de la hipoteca. Eso es integración, NO innovación ❌ Aquí tienes opciones mejores: Hipoteca Autoreembolsable (SRM) > Requiere LTV del 100% (1:1) > 3-6% APR a LTV del 33% > Sin riesgo de liquidación Reserva de Hipoteca en Bitcoin (BMR) > LTV del 500% (20% del precio de la vivienda) > Convierte $BTC en un motor de patrimonio > Elimina la deuda en 9 años (30% CAGR) ¡USA tu bitcoin! Sin llamadas de margen. Sin rehipotecación. Sin riesgo de liquidación. Sin décadas atrapado. El bitcoin ya no es solo una forma de comprar una casa. Es acceso a las tasas de interés más bajas. Es la forma más rápida de poseer una casa libre y sin deudas. Innovación > Integración ⚡ Construye riqueza de forma más inteligente.

Fannie Mae ahora respalda un modelo en el que el bitcoin puede usarse como garantía para comprar una casa. No para venderlo. No para retirar efectivo. Solo… usarlo. Está surgiendo una nueva estructura: tu hipoteca sigue siendo tradicional, pero tu pago inicial puede provenir de tomar prestado contra bitcoin —a través de actores como Coinbase y Better. Durante años, los titulares de bitcoin tenían dos opciones: vender y generar impuestos, o mantener y no hacer nada. Esa era la compensación. Ahora hay una tercera opción: apalancarlo. Mantén tu BTC, accede a efectivo y entra al mercado inmobiliario. Esto no es nuevo. Los ricos han hecho esto siempre con acciones: nunca venden, solo toman prestado. El bitcoin simplemente está entrando en ese sistema. Y esa es la parte que la gente está pasando por alto. Porque una vez que el bitcoin se convierta en garantía aceptable —especialmente dentro de estructuras respaldadas por Fannie Mae— dejará de ser solo “oro digital”. Se convertirá en parte del sistema de crédito. Pero aquí es donde difiere del antiguo modelo de cripto. Esto no es apalancamiento al estilo BlockFi. No hay llamadas de margen diarias vinculadas a las fluctuaciones del precio del BTC. Aún así… eso no significa que no haya riesgo. ¿Olvidas los pagos? Puedes perder tu bitcoin. El riesgo no desapareció. Solo cambió de forma. Y si este modelo se escala, ocurre algo más grande. El bitcoin ya no solo se queda en monederos. Se integra en las finanzas tradicionales: empaquetado, avalado, estandarizado. Eso es poderoso. Pero también plantea una pregunta. El bitcoin fue creado para estar fuera del sistema. Entonces, ¿qué pasa cuando se lo incorpora dentro? Porque en el momento en que tomas prestado contra él, ya no solo mantienes bitcoin. Estás participando en el sistema que estaba destinado a reemplazar.

HIPOTECAS CRIPTO APTAS PARA FANNIE MAE ESTÁN AQUÍ 🏠️ Un nuevo producto de Better + Coinbase permite a los compradores usar $BTC o $USDC como garantía para un segundo préstamo que financie el pago inicial, sin vender su cripto. Y cumple con los estándares de Fannie Mae, lo que significa que puede ser comprada y titulizada como hipotecas tradicionales. Este es el cambio. La cripto no solo se negocia, sino que se integra en los mercados crediticios del mundo real. Si esto se escala, tu cripto se convertirá en garantía para activos de la vida real, no solo en algo que vendes para gastar.

🕗 Horario de Actualidad con KuCoinTR – 27 de marzo de 2026 • Decisión histórica: Fannie Mae anunció que, por primera vez, aceptará activos criptográficos como garantía para préstamos hipotecarios; un paso gigante hacia la adopción mainstream. • MARA Holdings: Realizó la venta de 15.133 $BTC para recomprar bonos por un monto de 1.000 millones de dólares; el precio de las acciones se desvinculó positivamente del mercado.

Peter Schiff advierte que utilizar bitcoins como capital propio para un préstamo hipotecario expone a los prestamistas a un riesgo grave, ya que un colapso del BTC podría provocar la total pérdida de la garantía. #KryptoEkipa #kryptowaluty #Bitcoin