Los reguladores financieros de Corea del Sur están impulsando un endurecimiento de las normas de cumplimiento de criptomonedas, centrándose en las circunstancias bajo las cuales las exchange y otros proveedores de servicios deben intercambiar detalles de transacciones entre sí. La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) ha propuesto ampliar el alcance de la “Regla de Viaje” de la FATF para cubrir transferencias más pequeñas de criptomonedas, según un anuncio publicado el lunes por la agencia.
La variación importa porque la Regla de Viaje está diseñada para facilitar el rastreo de los movimientos de activos digitales entre plataformas, un control AML (antilavado de dinero) pensado para reducir el anonimato que puede surgir cuando los fondos se transfieren de un exchange u otro custodio a otro.
Principales conclusiones
- La FIU de Corea del Sur desea extender las obligaciones de informe de la Regla de Viaje a transferencias de cripto más pequeñas, más allá del umbral actual ya en vigor.
- La FIU dijo que las responsabilidades deberían aplicarse tanto a los proveedores de servicios de activos criptográficos emisores como receptores (CASPs) para reducir las brechas de información transfronterizas.
- Los reguladores también destacaron la necesidad de una aplicación más fuerte contra plataformas extranjeras y no registradas para limitar la arbitraje regulatorio.
- Paralelamente, la FATF aprobó un informe que evalúa los riesgos relacionados con DeFi, reflejando la creciente atención global sobre cómo los sistemas descentralizados se integran en los marcos de Lucha contra el Lavado de Dinero.
La FIU impulsa la cobertura de la Regla de Viaje para transferencias más pequeñas
En una reunión plenaria de la FATF en París la semana pasada, la UFI de Corea del Sur presentó propuestas para ampliar los requisitos de la Regla de Viaje a transferencias de cripto más pequeñas, según anunció la UFI el lunes. La Regla de Viaje es un estándar global de Lucha contra el Lavado de Dinero según el cual los exchange de cripto y otros PSPC comparten información del remitente y del destinatario para transferencias que superen umbrales especificados.
Corea del Sur ya aplica las obligaciones de la Regla de Viaje a las transferencias superiores a 1 millón de wones (aproximadamente $650), según las referencias de la FIU a la política existente de la Comisión de Servicios Financieros. La última propuesta reduciría el umbral de cumplimiento al extender los requisitos de informe a transacciones más pequeñas.
Desde una perspectiva de inversor y estructura de mercado, reducir los umbrales puede aumentar el número de transacciones que caen bajo la revisión de cumplimiento. Aunque esto tiene como objetivo fortalecer la rastreabilidad y la disuasión, también aumenta la probabilidad de que los exchanges necesiten adaptar su monitoreo, registro y flujos de trabajo operativos para un conjunto más amplio de transferencias.
Cerrando las brechas transfronterizas: tanto los remitentes como los receptores
Más allá del tamaño umbral, la UFI también argumentó que las obligaciones de la Regla de Viaje deberían extenderse a todo el ciclo de vida de la transferencia. Específicamente, dijo que los requisitos deberían aplicarse tanto a los CASP originadores como a los receptores, una medida destinada a cerrar brechas prácticas en el intercambio de información durante transferencias transfronterizas.
La implementación de la Regla de Viaje a menudo enfrenta dificultades en los límites de la jurisdicción y las contrapartes—especialmente cuando un lado de la transacción redirige fondos a través de proveedores que operan bajo regímenes regulatorios diferentes. Al enfatizar las obligaciones para ambos extremos de una transferencia, el enfoque de la UIF aborda un área que puede socavar la efectividad de la LFC, incluso donde las reglas existen en el papel.
La FIU también instó a tomar medidas más contundentes contra las plataformas offshore y no registradas. Citó un aumento en el uso indebido en casos de financiamiento ilícito y advirtió que las diferencias en la licencia y la supervisión pueden fomentar el arbitraje regulatorio, donde los actores estructuran sus operaciones para beneficiarse de una supervisión más débil.
La implementación desigual de la FATF mantiene la presión de cumplimiento sobre los reguladores
En su contexto más amplio, las propuestas de la UIF forman parte de los esfuerzos continuos para implementar la Recomendación 15 del GAFI, el estándar internacional que aplica medidas AML a los activos cripto y a los CSPC. El GAFI actualizó partes de su enfoque en 2019, con el objetivo de acercar los activos cripto a las expectativas de cumplimiento aplicadas a las transferencias financieras tradicionales.
Sin embargo, una actualización dirigida de la FATF en 2025 sugiere que la ejecución global sigue siendo desigual. La evaluación encontró que el 49% de las jurisdicciones solo cumplían parcialmente con los requisitos para los CASP y que el 21% no cumplían hasta abril de 2025. Esto deja aproximadamente el 29% de las jurisdicciones calificadas como en gran medida cumplidoras o cumplidoras.
Esto es importante porque una implementación incompleta o inconsistente puede generar asimetrías de cumplimiento en los principales mercados. Incluso si un país endurece sus normas, por ejemplo, reduciendo los umbrales de informe de la Regla de Viaje, la efectividad aún puede estar limitada si los proveedores contrapartes en otras jurisdicciones no aplican obligaciones equivalentes.
En otras palabras, el impulso de Corea del Sur refleja un desafío más general de la FATF: la necesidad de armonizar los estándares operativos a nivel internacional, no solo de adoptar normas a nivel nacional.
FATF también adoptó un informe sobre los riesgos de DeFi
Junto con las discusiones sobre la Regla de Viaje, la FATF aprobó un informe que examina los riesgos asociados con las finanzas descentralizadas (DeFi), dijo la FIU. El comisario de la FIU, Lee Hyung Ju, celebró la adopción relacionada con DeFi durante las deliberaciones de la FATF, según el anuncio.
Al mismo tiempo, el comisionado de la FIU señaló un problema fundamental detrás del arbitraje regulatorio: las diferencias entre jurisdicciones en materia de licenciamiento, supervisión y regulación offshore. La implicación es que, incluso mientras los organismos globales perfeccionan marcos de riesgo para nuevos sectores, la capacidad de aplicación y el diseño regulatorio siguen siendo cruciales para cerrar brechas.
Para usuarios y desarrolladores, las evaluaciones centradas en DeFi son importantes porque influyen en cómo los reguladores pueden esperar que las exchange, custodios y otros intermediarios gestionen la exposición a protocolos descentralizados, especialmente cuando los activos y los usuarios interactúan con infraestructura tanto en-chain como off-chain.
Los lectores deben prestar atención a cómo Corea del Sur traduce las propuestas de la FIU en cambios políticos concretos, especialmente si el ajuste del umbral se acompañará de requisitos ampliados para los CASP en ambos lados de las transferencias. En términos más amplios, la dirección de la implementación de la FATF en 2025 y más allá será clave para determinar si las crecientes expectativas de cumplimiento se vuelven más coherentes a nivel mundial o siguen siendo desiguales en las principales jurisdicciones.
Este artículo se publicó originalmente como Corea del Sur avanza con la regla de viaje para cubrir transferencias de cripto más pequeñas en Crypto Breaking News – tu fuente confiable para noticias de cripto, noticias de bitcoin y actualizaciones de cadena de bloques.