Los cofundadores de Celsius, el prestamista cripto en quiebra, ahora están sujetos a órdenes judiciales permanentes que los prohíben participar en amplias partes del negocio de cripto y servicios de activos.
La FTC puso las obligaciones combinadas de los fundadores en $16.5 millones, aunque la orden ingresada para Goldstein lista $2.014 millones.
Alexander Mashinsky y Shlomi Daniel Leon no pueden publicitar, comercializar, promocionar, ofrecer ni distribuir productos o servicios utilizados para depositar, intercambiar, invertir o retirar activos, ni asistir en esas actividades.
La orden de Mashinsky cubre activos en general, mientras que la de Leon cubre expresamente criptomonedas, activos bancarios y financieros. Ambas prohibiciones aplican ya sea que actúen directamente o a través de un intermediario.
La orden de Goldstein se enfoca en la criptomoneda al por menor. Él no puede publicitar, comercializar, promocionar ni ofrecer para la venta productos o servicios utilizados para comprar, vender, depositar, retirar, distribuir o negociar criptomonedas, ni asistir en esas actividades de ventas y marketing.
Las tres órdenes también prohíben representaciones materiales falsas sobre productos y servicios. Prohíben obtener o intentar obtener información de clientes de una institución financiera mediante representaciones falsas, ficticias o fraudulentas, incluyendo detalles de cuentas bancarias, credenciales de inicio de sesión, claves privadas e información de monederos.
Mashinsky y Leon deben obtener además el consentimiento expreso e informado antes de divulgar la información personal no pública de los consumidores.
Esas restricciones siguen la conducta alegada en la denuncia de la FTC 2023. La agencia alegó que Celsius se comercializó como más seguro que un banco, prometió retiros en cualquier momento y anunció rendimientos de hasta el 18,63% TAE.
También alegó que la empresa afirmó tener reservas suficientes el 7 de junio de 2022, cinco días antes de congelar retiros y transferencias. Celsius presentó una solicitud de quiebra el 13 de julio de 2022.
Las prohibiciones siguen a los fundadores más allá de Celsius y cubren la asistencia que brindan a otros. Las órdenes de Mashinsky y Leon también se extienden al trabajo realizado a través de intermediarios.
Durante años, los fundadores deben presentar informes y mantener registros, brindando a la FTC una pista para seguir y a la corte fundamentos para hacer cumplir las órdenes. Las órdenes se aplican a estos tres fundadores y muestran cómo los casos de protección al consumidor pueden imponer límites duraderos sobre la comercialización de productos de custodia, rendimiento y negociación.
Los pagos a través de la confiscación del DOJ y los acuerdos de quiebra de Celsius cuentan hacia las obligaciones de $16.5 millones.
La obligación de $10 millones de Mashinsky puede satisfacerse mediante la confiscación calificada del Departamento de Justicia. La obligación de $4.1 millones de Leon y el crédito de $2.014 millones de Goldstein califican para pagos o liberaciones en el procedimiento adversarial de quiebra de Celsius.
Los canales legales son separados pero se superponen económicamente, y los pedidos no garantizan a los acreedores de Celsius un pago adicional.
El dinero que la FTC realmente recibe puede financiar la compensación al consumidor o alivios relacionados, y el dinero no utilizado para alivios se depositará en el Tesoro de los Estados Unidos.
La publicación Celsius founders face permanent crypto bans that could cost more than their $16.5M obligations apareció por primera vez en CryptoSlate.