Los excofundadores de Celsius ahora enfrentan consecuencias financieras adicionales relacionadas con el caso de la Comisión Federal de Comercio de EE.UU. sobre lo que el regulador describió como garantías engañosas sobre la seguridad de los activos de los clientes antes del colapso del prestamista cripto en 2022.
La FTC ha obtenido acuerdos en los que se ordenó a Shlomi Daniel Leon y Hanoch “Nuke” Goldstein pagar un total de más de $6 millones para resolver las alegaciones de la FTC de que falsearon la seguridad de la plataforma Celsius antes de su presentación de quiebra. Las últimas órdenes siguen a los efectos más amplios del fracaso de Celsius, que dejó a los usuarios buscando la recuperación de sus fondos después de que la empresa, antes valorada por su promesa de custodia gestionada y préstamos, se desmoronara durante una caída del mercado.
Principales conclusiones
- Goldstein, exdirector tecnológico de Celsius, fue ordenado a pagar $2.014 millones bajo una orden judicial firmada el lunes por la jueza distrital de EE.UU. Denise Cote.
- Leon, el exdirector de estrategia, fue ordenado a pagar $4.1 millones bajo un acuerdo separado establecido el 29 de junio.
- Los acuerdos amplían la aplicación de la FTC más allá del CEO Alex Mashinsky, dirigiéndose al supuesto papel de otros ejecutivos en las representaciones dirigidas a los clientes.
- Ambas órdenes incluyen restricciones que prohíben a los cofundadores comercializar o vender productos o servicios que puedan utilizarse para depositar, intercambiar, invertir o retirar activos cripto.
- La FTC anteriormente alegó que Celsius engañó a los clientes sobre las reservas, la cobertura de seguro y la naturaleza de los préstamos, y estos acuerdos se acreditan hacia sentencias relacionadas.
Pagos ordenados por la corte y el alcance de las prohibiciones
Según la FTC, los acuerdos con Goldstein y Leon están diseñados para abordar los supuestos daños a los consumidores relacionados con la forma en que Celsius presentó su plataforma a los clientes minoristas. La orden de la jueza Denise Cote, firmada el lunes, requiere que Goldstein pague $2.014 millones. El acuerdo estipulado de Leon —ingresado el 29 de junio— requiere un pago mayor de $4.1 millones.
Más allá de los términos monetarios, la declaración de la FTC señala que ambos cofundadores acordaron restricciones destinadas a reducir su capacidad de operar de manera relacionada con la custodia y el comercio de criptomonedas. En particular, la FTC indicó que Leon está prohibido de comercializar o vender productos o servicios que puedan utilizarse para depositar, exchange, invertir o retirar activos. Para Goldstein, la FTC describe una restricción similar que cubre productos o servicios al por menor que puedan utilizarse para comprar, vender, depositar, retirar, distribuir o operar con criptomonedas.
Del mismo modo, Goldstein ha aceptado una prohibición de comercializar o vender productos o servicios que puedan utilizarse para comprar, vender, depositar, retirar, distribuir o operar con criptomonedas.
Alegaciones de la FTC: reservas, seguro y prácticas de préstamos
En el centro de la queja de la FTC estaba la afirmación de que Celsius presentó una imagen de seguridad que, según el regulador, no coincidía con sus condiciones reales. La FTC alegó que Celsius informó falsamente a los clientes que mantenía reservas suficientes para satisfacer las solicitudes de retiro.
El regulador también alegó que Celsius promocionó una póliza de seguro de $750 millones que cubre los depósitos de los clientes, y afirmó que no otorgaba préstamos no garantizados.
La FTC argumentó además que estas afirmaciones se realizaron mientras los ejecutivos de Celsius continuaban asegurando a los clientes que los depósitos eran seguros en el período final antes del colapso de la plataforma. En la interpretación del regulador, las supuestas declaraciones falsas no fueron meros errores de marketing; fueron aseguramientos repetidos realizados durante un período en el que la situación financiera de la empresa se estaba deteriorando.
Cómo se conectan los asentamientos con el caso Mashinsky
Los acuerdos con Leon y Goldstein forman parte de un proceso de cumplimiento que comenzó con la acción de la FTC contra el fundador y exdirector ejecutivo de Celsius, Alex Mashinsky, y luego se amplió a otros ejecutivos. Las coberturas anteriores sobre las consecuencias de Celsius, incluyendo las restricciones de operación impuestas a Mashinsky, subrayaron que la supervisión regulatoria se extendió mucho más allá de una sola persona una vez que la empresa fracasó.
En abril, Mashinsky aceptó un acuerdo con la FTC que incluía una prohibición permanente de promocionar productos relacionados con activos y un pago de 10 millones de dólares. Ese acuerdo también implicaba un marco de sentencia más amplio descrito como 4,72 mil millones de dólares en una estructura parcialmente suspendida, en referencia a las alegaciones de daño al consumidor. Informes anteriores mencionaron los términos del acuerdo, incluido el pago de 10 millones de dólares y la sentencia parcialmente suspendida.
Los pagos recién ordenados de Goldstein y Leon—$2.014 millones y $4.1 millones, respectivamente—se indican como abonos contra la sentencia de $4.72 mil millones. Esto es importante porque muestra cómo la FTC está coordinando múltiples acuerdos ejecutivos en un único proceso contable de reparación, en lugar de tratar cada acuerdo como un evento aislado.
Por separado de la investigación de la FTC, las consecuencias penales más amplias también han avanzado. El Departamento de Justicia de los Estados Unidos informó previamente que Mashinsky fue sentenciado a 12 años de prisión en mayo de 2025 tras declararse culpable de cargos de fraude en productos básicos y valores. Los fiscales dijeron que Mashinsky engañó a los clientes de Celsius sobre la rentabilidad de la empresa, los riesgos de inversión y la seguridad de los fondos de los clientes.
Por qué estas medidas de cumplimiento son importantes para los clientes de Celsius y la industria
Para los usuarios de Celsius, la conclusión inmediata es que el caso de la FTC continúa identificando y sancionando a figuras senior más allá del CEO más visible en el momento del colapso. Los acuerdos no revierten el resultado de la quiebra, pero sí refuerzan que el regulador tiene la intención de perseguir la responsabilidad vinculada a las afirmaciones de marketing dirigidas a clientes minoristas.
Para el sector más amplio de préstamo de criptomonedas, estas órdenes son otra señal de que las narrativas de “custodia y préstamo”—especialmente aquellas que reassuren a los clientes sobre reservas, seguro y disponibilidad para retiros—probablemente seguirán bajo escrutinio regulatorio intenso. Las prohibiciones también van más allá de las multas: apuntan al comportamiento futuro al restringir funciones de marketing y ventas relacionadas con depósitos y operaciones de criptomonedas.
Lo que queda por observar es cómo encajan estos acuerdos en el continuo panorama legal y de cumplimiento en torno a Celsius y las reclamaciones relacionadas. El acreditamiento de los pagos a los cofundadores contra la sentencia de $4.72 mil millones sugiere que aún podrían surgir resultados financieros adicionales mientras la FTC suma y resuelve acciones separadas a nivel ejecutivo vinculadas al mismo supuesto daño al consumidor.
En adelante, los inversores y clientes deben prestar atención a dos aspectos: si otros ejecutivos de Celsius enfrentarán restricciones similares derivadas de acuerdos, y cómo los tribunales continúan reconciliando múltiples pagos bajo el mismo marco de sentencia de la FTC—especialmente mientras los reguladores buscan cerrar las brechas entre las garantías públicas y la condición real de las plataformas de préstamo de criptomonedas antes de sus colapsos.
Este artículo se publicó originalmente como Celsius Co-Founders Leon and Goldstein to Pay $6M+ to FTC en Crypto Breaking News – tu fuente confiable para noticias de cripto, noticias de bitcoin y actualizaciones de cadena de bloques.