অর্থ বিভাগ কার্টেল এবং প্রতারণা দমনে ব্যাংকগুলিকে নতুন ডেটা শেয়ারিং ক্ষমতা প্রদান করেছে

ট্রেজারি বিভাগ সাম্প্রতিক বার্তা দিয়েছে যে আমেরিকার স্থানীয় ব্যাংকগুলিকে কার্টেলের টাকা এবং অভিবাসন প্রতারণা খোঁজার জন্য একটি নতুন প্লেবুক দেওয়া হয়েছে। ট্রেজারি সচিব স্কট বেসেন্ট শুক্রবার ঘোষণা করেন যে ব্যাংকগুলি কার্টেল ফাইন্যান্সিয়ারদের এবং প্রতারণা বৃত্তগুলির উপর ফেডারেল তদন্তকারীদের সাথে গ্রাহকদের সুরক্ষা ভিডিও এবং সাইবার ডেটা শেয়ার করার জন্য ব্যাপক নতুন ক্ষমতা লাভ করবে।

মে ১৯ তারিখের একটি কার্যনির্বাহী আদেশে সরকারকে ব্যাংক গোপনীয়তা আইনের গ্রাহক পরিচয় যাচাইয়ের নিয়মগুলি শক্তিশালী করার নির্দেশ দেওয়া হয়েছে। এই আদেশটি বিশেষভাবে পরিচিত-আপনার-গ্রাহক পরীক্ষায় প্রবাসী অবস্থা অন্তর্ভুক্ত করার নির্দেশ দেয়, যা ব্যাংকগুলিকে তাদের গ্রাহকদের সম্পর্কে ট্র্যাক করার জন্য প্রত্যাশিত কিছুর একটি উল্লেখযোগ্য বিস্তার।

কোষাগার এছাড়াও কর্ম অনুমতির অবস্থার সাথে সম্পর্কিত সতর্কবার্তা জারি করছে। ইংরেজিতে: ব্যাংকগুলিকে ঠিক কী সন্দেহজনক প্যাটার্ন খুঁজে বার করতে হবে তা বলা হচ্ছে, যখন কোনো উপযুক্ত কর্ম অনুমতি ছাড়াই ব্যক্তি সিস্টেমের মধ্যে টাকা স্থানান্তর করছে।

ভৌগোলিক লক্ষ্যাঙ্কন অর্ডার এখন মিনেসোটার কিছু কাউন্টিতে ব্যাংকগুলিকে $3,000 বা তার বেশি আন্তর্জাতিক ট্রান্সফারের রিপোর্ট করতে বাধ্য করে। এটি একটি উল্লেখযোগ্যভাবে কম সীমা, যা স্ট্রাকচারিং—বড় ট্রান্সফারগুলিকে শনাক্তকরণ এড়ানোর জন্য ছোট ছোট ট্রান্সফারে ভাগ করার অভ্যাস—ধরে ফেলার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে।

সেক্রেটারি বেসেন্ট জানুয়ারি থেকে মিনেসোটায় আর্থিক প্রতারণার উপর মনোনিবেশ করেছেন, এবং এই সংযোগটি দুর্ঘটনাজনিত নয়। ট্রিজুরি রাজ্যে অবাস্তব সুবিধা প্রতারণাকে আন্তর্জাতিক অর্থায়ন নেটওয়ার্কের সাথে সংযুক্ত করেছে, যার মধ্যে আল-শাবাবের সম্ভাব্য সংযোগ থাকতে পারে।

সাম্প্রতিক সীমান্ত অপারেশনগুলি ইতিমধ্যেই এক মিলিয়নেরও বেশি ব্যাংকিং রেকর্ড থেকে ডেটা ব্যবহার করে শতাধিক মানি সার্ভিসেস ব্যবসাকে প্রভাবিত করেছে।

ব্যাংকগুলিকে শুধুমাত্র প্রতিক্রিয়াশীল রেকর্ড-রক্ষক হিসাবে নয়, বরং জাতীয় নিরাপত্তা বাস্তবায়নে সক্রিয় অংশীদার হিসাবেও অবস্থান দেওয়া হচ্ছে। ট্রিজুরি ভিডিও নিরীক্ষণ এবং সাইবার নিরাপত্তা বুদ্ধিবৃত্তি অন্তর্ভুক্ত রিয়েল-টাইম ডেটা শেয়ারিংকে উৎসাহিত করছে।

ফিনসেন, অর্থ মন্ত্রণালয়ের আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ শাখা, তার সম্পূর্ণ AML এবং সন্ত্রাসবাদী অর্থায়ন কৌশলকে যা তারা “ঝুঁকি-ভিত্তিক জাতীয় নিরাপত্তা ফোকাস” বলে ডাকে, তার দিকে সরিয়ে নিচ্ছে। ব্যবহারিক প্রভাব হলো, কম ঝুঁকিপূর্ণ সঙ্গতির বোঝা থেকে সম্পদ পুনঃনির্দেশিত হয়ে কার্টেলের অর্থ洗白 নেটওয়ার্কের মতো উচ্চ优先 লক্ষ্যগুলির দিকে যাচ্ছে।

মানি সার্ভিসেস বিজনেসগুলি এই উদ্যোগের সরাসরি লক্ষ্যবস্তু। অনেক MSB প্রাচীন অর্থনীতি এবং ক্রিপ্টোর সংযোগস্থলে কাজ করে, যা ডিজিটাল সম্পদ সহ রিমিট্যান্স এবং ক্রস-বর্ডার ট্রান্সফারকে সহজতর করে। ব্যাংকিং ডেটা ব্যবহার করে ইতিমধ্যেই ১০০-এরও বেশি MSB বাধ্যতামূলক ব্যবস্থা এবং কার্যক্রমের মধ্যে পড়েছে, তাই বুলেটপ্রুফ কমপ্লায়েন্স ছাড়াই ক্রিপ্টো-সংশ্লিষ্ট MSB যেকোনোটি একটি বিপজ্জনক খেলা খেলছে।

লক্ষ্যযুক্ত অঞ্চলগুলিতে আন্তর্জাতিক ট্রান্সফারের জন্য $3,000 রিপোর্টিং সীমা বিশেষভাবে প্রাসঙ্গিক। প্রেক্ষাপট হিসাবে, এটি ঐতিহাসিক $10,000 মুদ্রা লেনদেন রিপোর্টিং প্রয়োগের চেয়ে অনেক কম। যদি ক্রিপ্টো অন-র্যাম্প এবং অফ-র্যাম্পের জন্য এই ধরনের সীমা প্রয়োগ করা হয়, তবে এমনকি সামান্য ট্রান্সফারও রিপোর্টিং দায়বদ্ধতা শুরু করতে পারে।

সার্বজনীন-বেসরকারি ডেটা শেয়ারিং-এর উপর জোর দেওয়ার কারণে ব্লকচেইন বিশ্লেষণ কিভাবে ট্রেজারির বৃদ্ধিপ্রাপ্ত নজরদারি অবকাঠামোর সাথে একীভূত হবে, তার প্রশ্নও উঠেছে। চেইন্যালিসিস এবং এলিপটিকের মতো কোম্পানিগুলি ইতিমধ্যেই ক্রিপ্টো লেনদেন ট্র্যাস করার জন্য আইন প্রয়োগকারীদের সাথে কাজ করছে।