Beosin x Prosynergy ব্যাখ্যা: হংকং ক্রস-বর্ডার বিনিয়োগ অ্যাকাউন্টের সঙ্গতি নিয়ন্ত্রণ শক্তিশালী করছে

মে 22 তারিখে, চীনা সিকিউরিটিজ এক্সচেঞ্জ কমিশন সাতটি মন্ত্রণালয়ের সাথে মিলে “অবৈধ ক্রস-বর্ডার সিকিউরিটিজ, ফিউচার্স এবং ফান্ড হোয়েলস সংগঠনের সমন্বিত সমাধান পরিকল্পনা” জারি করে এবং তিনটি ক্রস-বর্ডার ইন্টারনেট ব্রোকারের বিরুদ্ধে শাস্তির পূর্বাভাস জারি করে; একই দিনে, হংকং সিকিউরিটিজ এক্সচেঞ্জ কমিশন “লাইসেন্সধারী প্রতিষ্ঠানদের জন্য বৃত্তি: অ্যাকাউন্ট খোলা এবং গ্রাহকদের সাথে সম্পর্ক বজায় রাখার সময় গৃহীত হওয়া মনিটরিং ব্যবস্থা” প্রকাশ করে, যা অ্যাকাউন্ট খোলার মানদণ্ড বৃদ্ধি এবং ধোঁকাবাজির বিরুদ্ধে নিয়ন্ত্রণকে শক্তিশালীকরণের উদ্দেশ্যে। হংকংয়ের ফাইন্যানশিয়াল ম্যানেজমেন্টঅথরিটিও হংকংয়ের সমস্ত অনুমোদিত প্রতিষ্ঠানকে একটি নির্দেশিকা পাঠিয়েছে, যা অনুমোদিত প্রতিষ্ঠানগুলিকে সংশ্লিষ্ট অ্যাকাউন্টগুলি খোলা এবং পরিচালনা করার সময় অতিরিক্ত 조치গুলি গ্রহণের আহ্বানজনক।

এই হংকং নিয়ন্ত্রণ উন্নয়নটি শুধুমাত্র চীনা মেইনল্যান্ড বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খোলার মান বাড়ায় না, বরং সমস্ত নিবন্ধিত প্রতিষ্ঠানকে বিদ্যমান অ্যাকাউন্টগুলির জন্য অ্যাকাউন্ট যাচাইকরণ করতেও বাধ্য করে, যা শিল্পের ঝুঁকির প্রকাশ এবং চীনা মেইনল্যান্ড নিয়ন্ত্রণের দ্বৈত প্রতিক্রিয়া।

কোর অনুপস্থিতি এবং নিয়ন্ত্রণের প্রয়োজনীয়তা

হংকং সিকিউরিটিজ অ্যান্ড ফিনান্সিয়াল কমিশন সম্প্রতি 12টি লাইসেন্সপ্রাপ্ত সিকিউরিটিজ ব্রোকারের খাতা খোলার পদ্ধতি পরীক্ষা করেছে এবং এই পরীক্ষার সময় শনাক্তকৃত ত্রুটি এবং লাইসেন্সধারী প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য প্রত্যাশিত মানদণ্ডগুলি অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হিসেবে অনুবাদের অংশ হি�

অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য দলিলের যথাযথ পরীক্ষার অভাব

原文：“এই পর্যালোচনায় পাওয়া গেছে যে, কিছু ব্রোকার ক্লায়েন্টদের খাত খোলার আবেদন অনুমোদন করার আগে প্রাপ্ত দলিলগুলির উপর যথেষ্ট ডিলিজেন্স পরীক্ষা করেননি। এই ব্রোকারদের কাছে কার্যকরী মনিটরিং ব্যবস্থা নেই, ফলে এই দলিলগুলির মধ্যে অসামঞ্জস্যতা, যেমন:

• কিছু গ্রাহক অন্যান্য ব্রোকারের সিকিউরিটিজ অ্যাকাউন্ট স্টেটমেন্ট জমা দিয়েছেন, যেখানে নাম, ঠিকানা বা অ্যাকাউন্ট নম্বর ছাড়া অন্যান্য তথ্য (যেমন লেনদেনের বিস্তারিত) সম্পূর্ণরূপে একই; এবং

• অন্যান্য ব্রোকার এবং ব্যাংকের স্টেটমেন্ট বা কনফার্মেশন ডকুমেন্ট এবং কিছু বিদ্যুৎ, জল এবং গ্যাস বিলে অসামঞ্জস্যতা দেখা যায়, যেমন ফন্ট স্টাইল, ফন্ট সাইজ এবং ফরম্যাট (যেমন টেক্সট অ্যালাইনমেন্ট এবং ক্যারেক্টার সেট) এর পার্থক্য, একই ডকুমেন্টের মধ্যে তথ্যের বিরোধিতা, অবৈধ বা অযৌক্তিক তারিখ, সম্পদের পরিবর্তনের অসামঞ্জস্যতা (যেমন শুরুর ব্যালেন্স এবং রেকর্ডকৃত ট্রানজেকশনগুলির সাথে শেষের ব্যালেন্সের মিল না হওয়া), এবং QR কোডের অভাব বা QR কোডের অকার্যকরতা।”

ব্রোকার কর্তৃক একাধিক প্রতারণামূলক বা অস্বাভাবিক দলিল গ্রহণ ও খাতা খোলার আবেদন অনুমোদন করা হয়েছে। দলিলগুলির সাধারণ অস্বাভাবিকতা হল: একাধিক গ্রাহক নাম, ঠিকানা বা অ্যাকাউন্ট নম্বরের বাইরে সম্পূর্ণভাবে একই অন্যান্য ব্রোকারের স্টেটমেন্ট, বিদ্যুৎ ও জলের বিলের ফরম্যাটের অস্বাভাবিকতা (ফন্ট, সাইজ, সাজানোর পদ্ধতি ভিন্ন), একই দলিলের ভিতরে তথ্যের বিরোধিতা, কোয়ার্ট-কোডের অনুপস্থিতি বা অকার্যকরতা ইত্যাদি।

প্রতিজ্ঞাবদ্ধ প্রতিষ্ঠানগুলিকে যথেষ্ট সম্পদ বজায় রাখতে হবে এবং সতর্কতার সাথে কর্মক্ষমতা প্রদর্শন করতে হবে, গ্রাহকদের পরিচয় যাচাই এবং নথির অসামঞ্জস্যতা শনাক্ত করার জন্য কার্যকরী প্রক্রিয়াগুলি বাস্তবায়ন করতে হবে। নতুন অ্যাকাউন্টগুলি অনুমোদনের আগে “আপনার গ্রাহককে চিনুন” এবং গ্রাহক যাচাইকরণের সমস্ত প্রক্রিয়া সম্পন্ন করা এবং ব্যবস্থাপনা দ্বারা সম্পূর্ণরূপে পর্যালোচনা করা আবশ্যিক; রেকর্ডগুলির অপব্যবহার এড়ানোর জন্য প্রয়োজনীয় পদক্ষেপগুলি গ্রহণ করুন এবং অপব্যবহারের শনাক্তকরণের সুবিধা দিন। যদি যাচাইকরণের সন্তোষজনকভাবে সম্পন্ন না হয় বা নথির প্রকৃতির প্রতি সন্দেহ থাকে এবং ঝুঁকি-মূল্যায়নটি গ্রাহককে উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ হিসাবে চিহ্নিত করে, তবে ব্যবসায়িক সম্পর্কটি সৃষ্টি করা এড়ানো উচিত বা দ্রুতভাবে বিচ্ছিন্ন করা উচিত,এবং潜在গ্রাহকদেরকে伪造নথির পরিণতির সম্ভাবনা সম্পর্কে সতর্কবার্তা দেওয়া উচিত।প্রতিজ্ঞাবদ্ধপ্রতিষ্ঠানগুলিকেঅতি-দ্রুতভাবেঅভ্যন্তরীণপরীক্ষাসম্পন্নকরতেহবে,伪造নথিরপ্রয়োগকৃতঅ্যাকাউন্টগুলিরসঙ্গেব্যবসায়িকসম্পর্কবিচ্ছিন্নকরতেহবেএবংনির্দেশিকাঅনুযায়ীঅ্যাকাউন্টগুলিবন্ধকরতেহবে।

বিদেশি এজেন্ট সম্পর্কের জন্য ডিলিজেন্স চেক এবং নিয়মিত পর্যবেক্ষণের অভাব

原文：“কিছু ব্রোকার বিদেশী মধ্যস্থতাকারীদের সাথে ক্রস-বর্ডার এজেন্সি সম্পর্কের যথাযথ পরীক্ষা এবং নিয়মিত পর্যবেক্ষণের সময় সতর্কবার্তা এবং অসামান্যতা চিহ্নিত করতে ব্যর্থ হয়েছে। উদাহরণস্বরূপ,

• একটি ব্রোকার শুধুমাত্র বিদেশি মধ্যস্থতাকারীদের দ্বারা প্রদানকৃত প্রশ্নাবলী এবং নিশ্চিতকরণের উপর নির্ভর করে এই মধ্যস্থতাকারীর “আপনার গ্রাহককে চিনুন” প্রক্রিয়া এবং ধোঁকাধন ও ভয়াবহ সংগঠনের জন্য অর্থ সংগ্রহ নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা মূল্যায়ন করেছে, যদিও প্রশ্নাবলীতে দেওয়া উত্তরগুলি মধ্যস্থতাকারীর প্রকৃত পরিস্থিতির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ ছিল না। বিদেশি মধ্যস্থতাকারীটি প্রশ্নাবলীতে বলেছিল যে এটি স্থানীয় বিনিয়োগকারীদের প্রধানত পরিষেবা প্রদান করে, কিন্তু পরবর্তীতে পাওয়া গেছে যে হংকংয়ের প্রথমবারের মতো পাবলিক অফারের জন্য এই ব্রোকারের মাধ্যমে কোনও ক্লায়েন্টই অন্য দেশের নাগরিকত্বধারী এবং অন্য দেশে বসবাসকারী; এবং

• একজন বিদেশি মধ্যস্থতাকারী, যিনি একটি ব্রোকারেজ ফার্মের সাথে ক্রস-বর্ডার এজেন্ট সম্পর্ক বজায় রাখেন, একটি ধোঁকাধর্মী ও ভয়ঙ্কর সংগঠনের অর্থ সংগ্রহ প্রতিরোধ প্রশ্নাবলীতে মিথ্যা বিবৃতি দিয়েছিলেন যে তিনি স্থানীয় নিয়ন্ত্রক সংস্থায় নিবন্ধিত হয়েছেন, যদিও এটি সত্য নয়। ফলস্বরূপ, ব্রোকারেজ ফার্মটি এই বিদেশি মধ্যস্থতাকারীর জন্য সরলীকৃত জরিপ পদ্ধতি প্রয়োগের যোগ্যতা হারিয়েছে।”

কিছু ব্রোকার কেবলমাত্র বিদেশী মধ্যস্থতাকারীদের দ্বারা পূরণকৃত প্রশ্নাবলী বা বিবৃতির উপর নির্ভর করে, যা প্রকৃত তথ্যের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ নয় এবং সতর্কবার্তা এবং অসামান্য লক্ষণগুলি চিহ্নিত করতে ব্যর্থ হয়।

প্রতিজ্ঞাবদ্ধ প্রতিষ্ঠানগুলি বিদেশী মধ্যস্থতাকারীদের প্রকৃতি, প্রতিষ্ঠা, লাইসেন্স অবস্থা, নিয়ন্ত্রণ, গ্রাহক শ্রেণী এবং প্রত্যাশিত লেনদেনের বৈশিষ্ট্য বুঝতে সহায়তা করার জন্য ঝুঁকি-ভিত্তিক অতিরিক্ত ডিলিজেন্স পদক্ষেপ গ্রহণ করবে, সতর্কবার্তা সংকেতগুলির প্রতি সচেতন থাকবে, ধোঁকাধর্মী অর্থ প্রক্রিয়াকরণের ঝুঁকি কমানোর জন্য অতিরিক্ত পদক্ষেপ গ্রহণ করবে, এবং নিশ্চিত করবে যে মধ্যস্থতাকারীদের কাছে কার্যকরী নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা রয়েছে এবং উচ্চ-ঝুঁকির সম্পর্কগুলির জন্য গভীরভাবে পুনরালোচনা করা হয়। যদি সন্তোষজনক পুনরালোচনা সম্পন্ন না করা যায়, তবে ব্যবসায়িক সম্পর্ক গড়ে তোলা এড়িয়ে চলুন; এছাড়াও, সমস্ত ক্রস-বর্ডারি এজেন্ট সম্পর্কের নিয়মিত পর্যবেক্ষণ করা হবে, সমস্যাগুলির দ্রুত識别এবং প্রতিক্রিয়া। যদি ঝুঁকির পর্যাপ্তভাবে হ্রাসের সম্ভাবনা না থাকে, তবে সম্পর্কটি এড়িয়ে চলুন বা বিচ্ছিন্ন করুন।

3. গ্রাহক পরিচয় যাচাইয়ের প্রক্রিয়ায় ফাঁক রয়েছে

原文：“কিছু ব্রোকার নিম্নলিখিত অ্যাকাউন্ট খোলার পদ্ধতি গ্রহণ করার সময় পর্যাপ্ত গ্রাহক পরিচয় যাচাই করেননি:

(ক) হংকং ব্যাংক অ্যাকাউন্ট নির্দিষ্ট করে

গ্রাহককে তাঁর নিজের নামে হংকংয়ে লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যাংকে খোলা ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে কমপক্ষে 10,000 হংকং ডলারের প্রথম জমা পাঠাতে হবে, এবং ভবিষ্যতের সমস্ত জমা ও তুলে নেওয়ার জন্য এই অ্যাকাউন্টটিই ব্যবহার করতে হবে। এটি প্রথম ট্রান্সফার এবং সমস্ত পরবর্তী জমা ও তুলে নেওয়ার জন্য ব্যাংক দ্বারা সঠিকভাবে সত্যায়িত মালিকানা সম্পন্ন ব্যাংক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমেই সম্পন্ন হচ্ছে কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য। একটি মামলায়, একটি ব্রোকারেজ ফির্ম পর্যাপ্ত ব্যাংক ট্রান্সফারের তথ্য (যেমন: পাঠানোকারীর নাম এবং ব্যাংক অ্যাকাউন্ট নম্বর) সংগ্রহ করেনি, যা ব্যাংক অ্যাকাউন্টের মালিকানা নিশ্চিতকরণের জন্য প্রয়োজনীয়, ফলে পরিচয় যাচাইয়ের পদ্ধতি অসম্পূর্ণ হয়েছিল।

(b) দূরবর্তী প্রক্রিয়ার মাধ্যমে বিদেশী গ্রাহকদের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক গড়ে তোলা

যখন দূরবর্তী প্রক্রিয়ার মাধ্যমে বিদেশি ব্যক্তিগত গ্রাহকদের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক গড়ে তোলা হয়, তখন লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্রতিষ্ঠানগুলিকে পরিচয়পত্র যাচাই এবং গ্রাহকের পরিচয় নিশ্চিত করতে একটি স্বতন্ত্র যোগ্য মূল্যায়ন সংস্থা দ্বারা পূর্ব-মূল্যায়িত প্রযুক্তি ব্যবহার করতে হবে। অতিরিক্তভাবে, গ্রাহকদের প্রথম এবং পরবর্তী জমা এবং উত্তোলনগুলি একটি যোগ্য আইনি আধিকারিকতার নিয়ন্ত্রণের অধীনে থাকা ব্যাংকে খোলা নির্দিষ্ট বিদেশি ব্যাংক হিসাবের মাধ্যমেই করা উচিত। একটি মামলায়, একটি ব্রোকারেজ ফার্ম কেবলমাত্র বিদেশি ব্যাংক হিসাবের থেকে আসা প্রথম জমা দিয়েই প্রমাণের ভিত্তি হিসেবে ব্যবহার করেছিল, কিন্তু গ্রাহকের পরিচয়পত্রগুলি যাচাই করা বা গ্রাহকের পরিচয় নিশ্চিত করার জন্য প্রয়োজনীয় প্রযুক্তি ব্যবহার করেনি।”কিছু ব্রোকারেজ ফার্মগুলি গ্রাহকের ব্যাংক হিসাবের মালিকানা যাচাইয়ের জন্য (যেমন:প্রেরকের নাম, অ্যাকাউন্ট)পর্যাপ্তটিরি-সংক্রান্ততথ্যসংগ্ৰহকরেনি।দূরবর্তীভাবেখোলাবিদেশীগ্রাহকদেরজন্য,স্বতন্ত্রযোগ্যমূল্যায়নসংস্থাদ্বারাপূর্ব-মূল্যায়িতপ্রযুক্তিব্যবহারকরেগ্রাহকেরপরিচয়পত্রযাচাইকরাহয়নি।

প্রতিটি গ্রাহকের প্রকৃত এবং সম্পূর্ণ পরিচয় নিশ্চিত করতে লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্রতিষ্ঠানগুলিকে সমস্ত যুক্তিসঙ্গত পদক্ষেপ গ্রহণ করতে হবে। হংকংয়ের একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে এটি করার সময়, ফান্ড ট্রান্সফারটি গ্রাহকের নিজস্ব ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে আসছে তা নিশ্চিত করতে পর্যাপ্ত প্রমাণ দলিল প্রাপ্তি প্রয়োজন; দূরবর্তী পদ্ধতির মাধ্যমে বিদেশি গ্রাহকদের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক গড়ে তোলার সময়, সংশ্লিষ্ট প্রক্রিয়া এবং প্রযুক্তি ব্যবহারের আগে এটির উপযুক্ততা এবং কার্যকারিতা নিশ্চিত করতে একটি স্বতন্ত্রভাবে যোগ্য মূল্যায়নকারী সংস্থা দ্বারা মূল্যায়ন করা হয়েছে কিনা, এবং এই প্রযুক্তিগুলির মাধ্যমে পরিচয়ের প্রমাণপত্রগুলির যাচাইকরণ, পরিচয়ের যাচাইকরণ, এবং পরিচয়চুরির মতো নিরাপত্তা বা পদ্ধতিগত ঝুঁকির বিরুদ্ধে সুরক্ষা নিশ্চিতকরণের ক্ষমতা থাকা আবশ্যিক।

4. গ্রাহক পরিচয় তথ্যের "ক্রমানুসারে তালিকা" অনুসরণ করা হয়নি

原文：“কিছু ব্রোকার সরকারি পরিচয় নথি থেকে ব্যক্তিগত গ্রাহক শনাক্তকরণ তথ্য সংগ্রহের জন্য প্রাথমিকতা তালিকা প্রয়োগের জন্য যথেষ্ট নজরদারি ব্যবস্থা গ্রহণ করেনি, যেখানে প্রাথমিকতা হল: হংকং পরিচয়পত্র, জাতীয় পরিচয়পত্র এবং পাসপোর্ট।

• কিছু ব্রোকার গ্রাহক দ্বারা প্রদানকৃত দলিলগুলি গ্রহণের আগে এই বিষয়টি নিশ্চিত করার জন্য যুক্তিসঙ্গত পদক্ষেপ গ্রহণ করেননি যে গ্রাহকের উচ্চতর মর্যাদার পরিচয়পত্র নেই; এবং

• যদিও গ্রাহক জাতীয় পরিচয়পত্র জারি করা আইনি অঞ্চলের নাগরিক (অগ্রাধিকার তালিকায় উচ্চতর স্থান পায়), কিছু ব্রোকার এই গ্রাহকদের পাসপোর্ট ব্যবহার করে অ্যাকাউন্ট খোলার অনুমতি দেয়।”

গ্রাহকের পরিচয় নিশ্চিতকরণের অগ্রাধিকার হল: হংকং পরিচয়পত্র; জাতীয় পরিচয়পত্র; পাসপোর্ট। তবে কিছু ব্রোকার যথাযথভাবে গ্রাহকের উচ্চতর অগ্রাধিকারের পরিচয়পত্র ধারণ করছেন কিনা তা যাচাই করেননি এবং উচ্চতর অগ্রাধিকারের পরিচয়পত্রধারী নাগরিকদের কম অগ্রাধিকারের পাসপোর্ট ব্যবহার করে খাতা খোলার অনুমতি দিয়েছেন।

প্রতিজ্ঞাবদ্ধ প্রতিষ্ঠানগুলিকে “অর্ডার লিস্ট” নিয়মাবলীর সম্পূর্ণ পালনের জন্য উপযুক্ত মনিটরিং ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করতে হবে, যার মধ্যে গ্রাহকদের কাছ থেকে বিবৃতি এবং নিশ্চয়তা প্রাপ্তি অন্তর্ভুক্ত থাকবে যে গ্রাহকদের অর্ডার লিস্টে উচ্চতর স্থানের পরিচয়পত্র নেই।

5. গ্রাহকের ঠিকানা পরীক্ষায় অভাব রয়েছে

原文：“এই পর্যালোচনায় পাওয়া গেছে যে, ব্রোকার সংস্থাগুলি ব্যক্তিগত গ্রাহকদের দ্বারা প্রদানকৃত ঠিকানার যৌক্তিকতা মূল্যায়নের জন্য কোনও মনিটরিং ব্যবস্থা কার্যকর করেনি, এবং ঠিকানাটি বাসস্থানের পরিবর্তে বাণিজ্যিক বা সরকারি ভবনের অংশ হওয়া, বা একাধিক গ্রাহক একই ঠিকানা ব্যবহার করা এরকম অস্বাভাবিক পরিস্থিতি চিহ্নিত করেনি। সবচেয়ে গুরুতর কেসগুলিতে, একটি ব্রোকার সংস্থা প্রায় 190 জন গ্রাহকের একই বাণিজ্যিক ভবনের ঠিকানা প্রদান করা হয়েছিল, কিন্তু সেই ব্রোকার সংস্থাটি কোনও পরবর্তী ব্যবস্থা গ্রহণ করেনি।”

ব্রোকার সংস্থাগুলি সাধারণত গ্রাহকদের ঠিকানার যৌক্তিকতা মূল্যায়ন করে না এবং ঠিকানার অসামান্যতা শনাক্ত করে না। একটি ব্রোকার সংস্থার প্রায় 190 জন গ্রাহক একই বাণিজ্যিক ভবনের ঠিকানা প্রদান করেছে, কিন্তু কোনও পরবর্তী পদক্ষেপ নেওয়া হয়নি।

প্রতিষ্ঠানগুলি ব্যক্তিগত গ্রাহকদের থেকে ঠিকানার তথ্য চাইতে পারে এবং ঠিকানার প্রমাণ প্রদানের জন্য অনুরোধ করতে পারে, এছাড়াও গ্রাহকের ঠিকানার অস্বাভাবিকতা পরীক্ষা করতে হবে এবং যেকোনো অস্বাভাবিকতা শনাক্ত করলে তার পরবর্তী ব্যবস্থা নিতে হবে।

গৃহীয় বিনিয়োগকারীদের জন্য অতিরিক্ত নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা

নতুন বিজ্ঞপ্তিটি চীনা বিনিয়োগকারীদের জন্য বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খোলা এবং গ্রাহক ব্যবস্থাপনার জন্য লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্রতিষ্ঠানগুলিকে উচ্চতর প্রয়োজনীয়তা প্রদান করে, যার মূল লক্ষ্য হল জালিয়াতি দলিল নিয়ন্ত্রণ এবং অবৈধ অর্থের ঝুঁকি প্রতিরোধ; এটি তিনটি বিশেষ ব্যবস্থায় বিভক্ত:

1. সন্দেহজনক বা জালিয়াতি দলিল ব্যবহার করে খোলা বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট পরিষ্কার করুন

原文：“(i) রিজার্ভ ব্যাংকের অনুরোধে অ্যাকাউন্ট খোলার কার্যক্রমের যাচাইকরণ («অ্যাকাউন্ট যাচাইকরণ»):

(a) 2023 জানুয়ারি থেকে বা এমসিএ দ্বারা নির্দিষ্ট যেকোনো অন্য সময়কালের মধ্যে সন্দেহজনক বা কৃত্রিম দলিল ব্যবহার করে খোলা গ্রাহক বিনিয়োগ অ্যাকাউন্টগুলি চিহ্নিত করুন, যার মধ্যে পরিচয় অন্তর্ভুক্ত রয়েছে

(ii) পূর্ববর্তী (i) অনুচ্ছেদে উল্লিখিত অ্যাকাউন্টের গ্রাহকদের পূর্ব লিখিত নোটিশ প্রদান করা হবে, যাতে তাদের জানানো হয় যে কোনো নতুন ট্রেডিং (বর্তমান পজিশন বন্ধ করা বা দায়িত্ব পূরণ বা দায় পরিশোধের জন্য অ্যাকাউন্ট ব্যালেন্স কাটা ছাড়া) স্থগিত করা হবে, এবং সংশ্লিষ্ট অ্যাকাউন্ট বন্ধ করার পরিকল্পনা করা হচ্ছে।”

প্রতিটি লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্রতিষ্ঠানকে 2023 সালের জানুয়ারি (বা যেকোনো নির্দিষ্ট অন্য সময়কাল) থেকে চীনা প্রতিনিধিদের বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খোলার রেকর্ড সম্পূর্ণভাবে যাচাই করতে হবে, সন্দেহজনক বা কপি করা কাগজপত্র ব্যবহার করে খোলা অ্যাকাউন্টগুলি শনাক্ত করতে হবে, এবং যেকোনো এমন অ্যাকাউন্ট পাওয়ার সাথে সাথেই ব্যবসায়িক সম্পর্ক বন্ধ করে নিয়ন্ত্রককে জানাতে হবে। সন্দেহজনক বা কপি করা কাগজপত্র ব্যবহার করে খোলা অ্যাকাউন্টগুলির জন্য, গ্রাহকদেরকে পূর্বে লিখিতভাবে জানাতে হবে, নতুন ট্রেডিংয়ের স্থগিতাদেশ দিতে হবে এবং অ্যাকাউন্টটি বন্ধ করার পরিকল্পনা করতে হবে।

2. শূন্য ব্যালেন্স অনিয়মিত বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট বন্ধ করুন

原文：“零餘額不活躍投資帳戶」指由內地投資者持有的投資帳戶，該帳戶截至 2026 年 5 月 22 日（「參考日期」）的資產餘額為零，且在參考日期前 12 個月內沒有客戶進行的任何活動。註冊機構應實施以下措施，以降低零餘額不活躍投資帳戶所帶來的不必要風險（例如帳戶被不法分子濫用）。

(i) এই ঘোষণার তারিখ থেকে তিন মাসের মধ্যে সমস্ত শূন্য ব্যালেন্স অক্রিয় বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট («অক্রিয় অ্যাকাউন্ট পরীক্ষা») চিহ্নিত করার জন্য পরীক্ষা করুন।

(ii) যদি শনাক্তকৃত অ্যাকাউন্টের গ্রাহকদের এই পদক্ষেপের (a) এবং (b) অনুচ্ছেদগুলি সম্পূর্ণ করতে না পারে, তাহলে অ্যাকাউন্টটি স্থগিত করা এবং বন্ধ করা হবে (দেখুন এই পদক্ষেপের (iii) অনুচ্ছেদ), এবং শনাক্তকৃত অ্যাকাউন্টগুলির নতুন ট্রেডিং স্থগিত করা হবে, যতক্ষণ না নিবন্ধিত সংস্থাটি নিম্নলিখিত পুনঃসক্রিয়করণ প্রক্রিয়াটি সম্পূর্ণ করতে পারে:

(ক) শনাক্তকৃত গ্রাহকদের সাথে যোগাযোগ করুন এবং তাদের সাথে নিশ্চিত করুন যে “আপনার গ্রাহককে চিনুন” এবং গ্রাহক যত্নশীলতা তথ্যগুলি বর্তমান অবস্থা এবং প্রাসঙ্গিকতা প্রতিফলিত করে; এবং

(বি) গ্রাহকের বিবৃতি এবং ব্যাংক অ্যাকাউন্টের ক্ষেত্রে নিম্নলিখিত ৩য় পদক্ষেপের (i) এবং (ii) অনুচ্ছেদগুলি প্রয়োগ করুন।

(iii) যদি নিবন্ধিত প্রতিষ্ঠান উপরের (ii) অনুচ্ছেদে উল্লিখিত পদক্ষেপগুলি সম্পূর্ণ করতে ব্যর্থ হয়, তবে বিশেষ পরিস্থিতি (যেমন গ্রাহকের কাছে যুক্তিসঙ্গত ব্যাখ্যা থাকা) ছাড়া, চিহ্নিত অ্যাকাউন্টগুলি এই ঘোষণার তারিখ থেকে ছয় মাসের মধ্যে বন্ধ করে দেওয়া উচিত। নিবন্ধিত প্রতিষ্ঠানটি সম্পর্কিত অ্যাকাউন্টগুলি তাৎক্ষণিকভাবে বন্ধ না করার যৌক্তিকতা সংরক্ষণ করবে।”

2026 মে 22 তারিখ (নিয়ন্ত্রণ রেফারেন্স তারিখ) পর্যন্ত কোনো সম্পদের শূন্য ব্যালেন্স এবং ঐ তারিখের আগের 12 মাসের মধ্যে কোনো গ্রাহক-প্রারম্ভিক লেনদেন নেই এমন চীনা মহাদেশীয় বিনিয়োগকারীদের ব্যক্তিগত বিনিয়োগ অ্যাকাউন্টগুলিকে শূন্য ব্যালেন্স অক্রিয় বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট হিসাবে সংজ্ঞায়িত করা হয়েছে। লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্রতিষ্ঠানগুলি তিন মাসের মধ্যে পরীক্ষা করবে, সমস্ত শূন্য ব্যালেন্স অক্রিয় বিনিয়োগ অ্যাকাউন্টগুলি চিহ্নিত করবে এবং গ্রাহকদের সাথে যোগাযোগ করে “জানুন আপনার গ্রাহক” এবং ডিলিজেন্স চেকের তথ্যগুলির বৈধতা নিশ্চিত করবে। যদি গ্রাহকের তথ্যগুলি অবৈধ বা নিশ্চিতকরণযোগ্য না হয়, তবে 6 মাসের মধ্যে চিহ্নিত অ্যাকাউন্টগুলি বন্ধ করা হবে।

3. নতুন বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খোলার অতিরিক্ত নিয়ন্ত্রণ

原文：“যদি চীনা বিনিয়োগকারীরা নিবন্ধিত সংস্থার সাথে যোগাযোগ করে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য অনুরোধ করে, তবে নিবন্ধিত সংস্থাটিকে নিম্নলিখিত ব্যবস্থা গ্রহণ করতে হবে, যেকোনো পদ্ধতিতেই যেহেতু তারা তাদের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক গড়ে তোলে।

(i) সেই মেইনল্যান্ড বিনিয়োগকারী থেকে লিখিত বিবৃতি প্রাপ্তি:

(a) নিশ্চিত করুন যে বিনিয়োগ কার্যক্রম এবং সংশ্লিষ্ট জমা পরিশোধের জন্য ব্যবহৃত সমস্ত অর্থ চীনের মেইনল্যান্ডের বাইরে থেকে আসছে।

(বি) নিশ্চিত করুন যে বিনিয়োগকারীর কোনও লাইসেন্সপ্রাপ্ত সংস্থা বা নিবন্ধিত প্রতিষ্ঠান সন্দেহজনক বা কৃত্রিম দলিল ব্যবহারের কারণে তার অ্যাকাউন্ট বন্ধ বা স্থগিত করেনি।

(c) বিনিয়োগকারী প্রতিশ্রুতি দিচ্ছেন যে তাঁর লিখিত বিবৃতিতে যদি কোনো পরিবর্তন আসে, তাহলে তিনি সাতটি কার্যদিবসের মধ্যে নিবন্ধিত সংস্থাকে জানাবেন; এবং

(ডি) বিনিয়োগকারী নিশ্চিত করেন যে তিনি বুঝতে পেরেছেন যে নিবন্ধনকারী প্রতিষ্ঠান বাহ্যিক বাহিনী বা নিয়ন্ত্রক সংস্থার অনুরোধে তাঁর ব্যক্তিগত এবং অন্যান্য সম্পর্কিত তথ্য প্রকাশ করতে পারে।

(ii) এই বিনিয়োগকারীকে তাঁর নামে হংকংয়ে লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যাংক (যেমন নিবন্ধিত প্রতিষ্ঠান নিজে) বা যোগ্য আইনি অঞ্চলে 7 ব্যাংকিং নিয়ন্ত্রক দ্বারা নিয়ন্ত্রিত ব্যাংকে খাতা রাখার জন্য বাধ্য করুন, এবং ভবিষ্যতে সংশ্লিষ্ট বিনিয়োগ খাতা সম্পর্কিত সমস্ত জমা শুধুমাত্র এই ব্যাংক খাতা দিয়ে করা হবে তা নিশ্চিত করুন।”

যদি চীনা মেইনল্যান্ড বিনিয়োগকারী একটি বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খোলার ইচ্ছুক হন, তবে লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্রতিষ্ঠানটিকে ঐ চীনা মেইনল্যান্ড বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে একটি লিখিত বিবৃতি প্রাপ্তির প্রয়োজন হবে, যাতে নিম্নলিখিত বিষয়গুলি অন্তর্ভুক্ত থাকবে:

● বিনিয়োগের জন্য ব্যবহৃত সমস্ত অর্থ ভারতের বাইরের আইনসম্মত উৎস থেকে আসে;

● সন্দেহজনক বা জালিয়াতি করা কাগজপত্র ব্যবহারের কারণে অ্যাকাউন্ট বন্ধ করা হয়নি;

● লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্রতিষ্ঠানগুলিকে 7 কার্যদিবসের মধ্যে তথ্য পরিবর্তনের সংবাদ দেওয়া হবে;

● প্রমাণিত প্রতিষ্ঠানগুলি তাদের ব্যক্তিগত তথ্য প্রয়োজন অনুযায়ী প্রকাশ করতে পারে তা নিশ্চিত করুন

এবং বিনিয়োগকারীকে অবশ্যই তার নামে হংকংয়ে লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যাংক বা যোগ্য আইনি অঞ্চলের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে সেটেলমেন্ট করতে হবে।

原文：“附錄一指明的額外措施僅適用於投資帳戶，包括綜合銀行帳戶內的投資帳戶，而其非投資功能(例如普通儲蓄、往來及定期存款、支付、貸款及信用卡等)則不在相關措施適用範圍之內。換言之，暫停及關閉僅適用於綜合銀行帳戶內的投資功能。...... 有關附錄一中的額外措施是否適用於公司客戶及機構客戶? 不適用。有關額外措施的對象是個人客戶，並不適用於公司客戶及機構客戶。”

দয়া করে মনে রাখবেন, এই নতুন নিয়ন্ত্রণগুলি শুধুমাত্র মেইনল্যান্ড বিনিয়োগকারীদের ব্যক্তিগত বিনিয়োগ অ্যাকাউন্টগুলিকে লক্ষ্য করে, যার মধ্যে সমন্বিত ব্যাংক অ্যাকাউন্টের বিনিয়োগ অ্যাকাউন্টও অন্তর্ভুক্ত। অন্যান্য অ-বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট, কোম্পানি গ্রাহক এবং প্রতিষ্ঠানগত গ্রাহকদের এই নতুন নিয়মগুলির কোনও প্রভাব পড়বে না।

এই হংকং সিকিউরিটিজ অ্যান্ড ফাইন্যান্সিয়াল কমিশন এবং ফাইন্যান্সিয়াল ম্যানেজমেন্ট অথরিটির নিয়ন্ত্রণ শক্তিকরণের লক্ষ্য হল আন্তর্জাতিক অপরাধী অর্থ প্রক্রিয়াকরণ এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন মানদণ্ডগুলি বাস্তবায়ন করা এবং সীমান্তবর্তী আর্থিক সমন্বয় শক্তিশালী করা। নতুন নিয়মগুলি বিদ্যমান অ্যাকাউন্টগুলির যাচাইকরণ এবং খোলা অ্যাকাউন্টের মানদণ্ড বৃদ্ধির মাধ্যমে অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপ দমন করে আইনসম্মত বিনিয়োগকারীদের অধিকার সুরক্ষিত রাখে। হংকংয়ে সিকিউরিটি বিনিয়োগের ইচ্ছা রাখা চীনা মেইনল্যান্ডের বিনিয়োগকারীদের জন্য, দুটি অঞ্চলের নিয়ন্ত্রণের প্রয়োজনীয়তা সম্পূর্ণভাবে মেনে চলা এবং আইনসম্মত চ্যানেলের মাধ্যমে সীমান্তবর্তী বিনিয়োগে অংশগ্রহণ করা আবশ্যিক।

*সংশ্লিষ্ট পত্র এবং সংযুক্তির লিঙ্ক: https://brdr.hkma.gov.hk/chi/doc-ldg/docId/getPdf/20260522-13-TC/20260522-13-TC.pdf* তিনটি অতিরিক্ত নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা: https://brdr.hkma.gov.hk/chi/doc-ldg/docId/getPdf/20260522-10-TC/20260522-10-TC.pdf সম্পর্কে

হংকং ভিত্তিক শীর্ষস্থানীয় পরামর্শ প্রতিষ্ঠান প্রোসিনার্জি কনসালটিং লিমিটেড (Prosynergy Consulting Limited) 2018 সালে প্রতিষ্ঠিত হয়েছে এবং হংকং এবং সিঙ্গাপুরের গ্রাহকদের জন্য নিয়ন্ত্রণ এবং সামঞ্জস্যতা সেবা প্রদানের জন্য বিশ্বস্ত পরামর্শদাতা হিসেবে কাজ করে আসছে। প্রোসিনার্জি চামবার্স অ্যান্ড পার্টনার্স (Chambers and Partners) দ্বারা চীনা ফিনটেক পরামর্শে প্রথম ব্যান্ড (Band 1) এ সম্মানিত হয়েছে, এবং ডিজিটাল সম্পদের ক্ষেত্রে তাদের বিশেষজ্ঞতা এবং অগ্রণী অবদানের জন্য Regulation Asia (এশিয়ান রেগুলেশন) দ্বারা সম্মানিত হয়েছে।

Beosin একটি অগ্রণী ব্লকচেইন সুরক্ষা এবং নিয়ন্ত্রণ পালন প্রযুক্তি কোম্পানি, যা স্মার্ট চুক্তি সুরক্ষা অডিট, ব্লকচেইন বিপথগামী অর্থ প্রক্রিয়াকরণ এবং ভার্চুয়াল সম্পদ অপরাধ তদন্ত ও ট্র্যাকিং-এর উপর ফোকাস করে। এটি বিশ্বের 10টিরও বেশি দেশ এবং অঞ্চলে শাখা স্থাপন করেছে। গভীর ব্লকচেইন স্মার্ট বিশ্লেষণ প্রযুক্তি এবং বাস্তব-জীবনের অভিজ্ঞতার ভিত্তিতে, Beosin বিশ্বের 20টিরও বেশি দেশ এবং অঞ্চলের নিয়ন্ত্রক এবং বাহিনী, 200টিরও বেশি ভার্চুয়াল সম্পদ সেবাদানকারী, 4,500টিরও বেশি Web3 প্রকল্পকে “এক-স্টপ” ব্লকচেইন সুরক্ষা + বিপথগামী অর্থ প্রক্রিয়াকরণ পালন + ভার্চুয়াল সম্পদ অপরাধের প্রতিরোধ এবং পরিচালনার পণ্য এবং সেবা প্রদান করেছে, যা গ্রাহকদের দ্বারা প্রশংসিত।