পার্ট ১: সকল ব্যবহারকারীদের জন্য মূল পরামর্শ

1. গোল্ডেন রুল: সম্পদ মুক্তি দেওয়ার আগে ফান্ড গ্রহণ নিশ্চিত করুন!

   • কাউন্টারপার্টির প্রদত্ত যেকোনো "প্রমাণ" (যেমন স্ক্রিনশট, এসএমএস) অযথার্থ হতে পারে। একমাত্র বিশ্বস্ত প্রমাণ হলো আপনার ব্যাংক বা ই-ওয়ালেট অ্যাকাউন্টে অর্থের প্রকৃত উপস্থিতি। সম্পূর্ণ অর্থ প্রাপ্তির আগে প্ল্যাটফর্মে ডিজিটাল সম্পদ মুক্তি দিবেন না।

2. অ্যাকাউন্ট নামের সামঞ্জস্যতা নীতি

   • পেয়ারের নাম অবশ্যই প্ল্যাটফর্মে যাচাইকৃত কাউন্টারপার্টির নামের সাথে সম্পূর্ণ মিলতে হবে। যেকোনো "তৃতীয়-পক্ষ পেমেন্ট" দৃঢ়ভাবে প্রত্যাখ্যান করুন, কারণ এটি চার্জব্যাক প্রতারণা ও মানি লন্ডারিং প্রকল্পের সাধারণ বৈশিষ্ট্য।

3. প্ল্যাটফর্মের ভেতরে যোগাযোগ করুন, প্ল্যাটফর্মের বাইরে লেনদেন এড়িয়ে চলুন

   • সমস্ত যোগাযোগ এবং কার্যক্রম অবশ্যই সরকারি প্ল্যাটফর্মের চ্যাট রুমে সম্পন্ন করা উচিত। টেলিগ্রাম বা হোয়াটসঅ্যাপের মতো বাইরের টুল ব্যবহার করে লেনদেনের বিস্তারিত আলোচনা করবেন না, কারণ সেগুলো "মধ্যস্থ প্রতারণা"-এর উৎস হতে পারে।

4. বিশ্বস্ত বিক্রেতাদের নির্বাচন করুন

   • P2P বাণিজ্যের ক্ষেত্রে, এমন বিক্রেতাদের নির্বাচন করার চেষ্টা করুন যারা উচ্চ সংখ্যক সম্পন্ন অর্ডার, উচ্চ সম্পন্ন হার এবং কম অভিযোগ হার সম্পন্ন করেছেন। বিশ্বাসযোগ্যতা সময়ের সাথে তৈরি হয়, এবং এই মেট্রিকগুলো বিক্রেতার নির্ভরযোগ্যতা নির্ধারণের জন্য গুরুত্বপূর্ণ।

5. অস্বাভাবিক মূল্যের প্রতি সতর্ক থাকুন

   • P2P বিক্রেতাদের ঘোষিত মূল্য সাধারণত বাজার মূল্যের থেকে উল্লেখযোগ্যভাবে বিচ্যুত হয় না। অস্বাভাবিক দামের প্রতি সতর্ক থাকুন – যদি এটি খুব ভালো মনে হয়, তবে সেটি সম্ভবত সত্য নয়।

পার্ট ২: পাঁচটি ক্লাসিক প্রতারণা শনাক্ত করা

প্রতারণা ১: ভুয়া প্রমাণ প্রতারণা (পেমেন্ট প্রমাণ / এসএমএস প্রতারণা)

• পদ্ধতি: প্রতারক একটি ব্যাংক ট্রান্সফার স্ক্রিনশট নকল করে বা একটি অফিশিয়াল নম্বর/ইমেলের অনুকরণ করে ভুয়া পেমেন্ট প্রাপ্তির এসএমএস/ইমেল পাঠায় এবং আপনাকে কয়েন মুক্তি দিতে বলে।
• প্রতিরক্ষা: সমস্ত প্রমাণ উপেক্ষা করুন। ব্যক্তিগতভাবে আপনার অনলাইন ব্যাঙ্কিং বা ওয়ালেট অ্যাপে লগ ইন করুন এবং যাচাই করুন যে অর্থ আসলেই পৌঁছেছে কিনা।

স্ক্যাম ২: চার্জব্যাক স্ক্যাম এবং তৃতীয় পক্ষের পেমেন্ট

• পদ্ধতি: স্ক্যামার একটি প্রত্যাহারযোগ্য পেমেন্ট পদ্ধতি (যেমন চেক) ব্যবহার করে বা তৃতীয় পক্ষের অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে অর্থ প্রদান করে এবং তারপর কয়েন মুক্তি দেওয়ার পরে একটি চার্জব্যাকের অনুরোধ করে, যার ফলে আপনি অর্থপ্রদান এবং সম্পদ উভয়ই হারান।
• প্রতিরক্ষা: অ্যাকাউন্ট নাম সামঞ্জস্য নীতির কঠোরভাবে অনুসরণ করুন। যারা চেক বা তৃতীয় পক্ষের পেমেন্ট ব্যবহার করার জন্য জোর দেয়, তাদের ক্ষেত্রে লেনদেনটি সুনির্দিষ্টভাবে বাতিল করুন এবং তাদের রিপোর্ট করুন।

স্ক্যাম ৩: ম্যান-ইন-দ্য-মিডল (MitM) স্ক্যাম

• পদ্ধতি: স্ক্যামার প্ল্যাটফর্মের বাইরে আপনার সঙ্গে যোগাযোগ করে, একজন সৎ ক্রেতা/বিক্রেতা হিসাবে পরিচয় দেয়। তারা একটি তৃতীয় পক্ষের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট প্রদান করে এবং আপনাকে এটি অন্য একজন বৈধ ক্রেতার সাথে প্ল্যাটফর্ম চ্যাটরুমে পেস্ট করতে অনুরোধ করে। ফলাফল: প্রকৃত ক্রেতা স্ক্যামারকে অর্থ পাঠায়, এবং আপনি প্রকৃত ক্রেতার কাছে কয়েন মুক্ত করেন।
• প্রতিরক্ষা: প্ল্যাটফর্মের বাইরে লেনদেন আলোচনা দৃঢ়ভাবে প্রত্যাখ্যান করুন। সমস্ত অপারেশন এবং যোগাযোগ অফিসিয়াল চ্যাটরুমের মধ্যে সম্পূর্ণ করুন।

স্ক্যাম ৪: ত্রিকোণ স্ক্যাম

• পদ্ধতি: এটি একটি জটিল মিলিত স্ক্যাম। দুটি স্ক্যামার (A এবং B) একই সময়ে আপনার সঙ্গে অর্ডার দেয়। স্ক্যামার B অর্ডার A এর জন্য অর্থ প্রদান করে কিন্তু এই অর্থপ্রদানের "প্রমাণ" ব্যবহার করে আপনাকে অর্ডার B এর জন্য কয়েন মুক্ত করার জন্য চাপ দেয়। যদি আপনি প্রদানকারীর তথ্য সাবধানে পরীক্ষা না করেন, তবে হয়তো আপনি দুটি অর্ডারের সম্পদ মুক্ত করবেন যখন মাত্র একটি অর্ডারের জন্য অর্থ পাবেন।
• প্রতিরক্ষা: প্রতিটি লেনদেন পৃথকভাবে যাচাই করুন। প্রতিটি অর্ডারের জন্য ব্যাংক অ্যাকাউন্টটি আলাদাভাবে এবং সাবধানে পরীক্ষা করুন যাতে পুরো অর্থ সঠিক প্রদানকারীর কাছ থেকে এসেছে তা নিশ্চিত করা যায়।

স্ক্যাম ৫: ছদ্মবেশ স্ক্যাম

• পদ্ধতি: স্ক্যামার অফিসিয়াল গ্রাহক সেবা হিসেবে ছদ্মবেশ ধারণ করে (চ্যাটরুমে বা ইমেলের মাধ্যমে), দাবি করে যে ক্রেতা অর্থ প্রদান করেছে এবং আপনাকে একটি নির্দিষ্ট "নিরাপত্তা অ্যাকাউন্ট"-এ সম্পদ স্থানান্তরের জন্য অনুরোধ করে যাতে লেনদেন সম্পন্ন হয়।
• প্রতিরক্ষা: মনে রাখবেন, অফিসিয়াল গ্রাহক সেবা কখনই আপনাকে অজানা ঠিকানায় স্থানান্তর করতে বলবে না বা লেনদেনের সময় আগেই কয়েন মুক্ত করতে অনুরোধ করবে না। সমস্ত কার্যক্রম প্ল্যাটফর্মের মানক পদ্ধতির নির্দেশিকা অনুসরণ করে সম্পন্ন হওয়া উচিত।

পর্ব ৩: বিক্রেতাদের জন্য বিশেষ স্মরণীয় বার্তা।

• মানি লন্ডারিং ফাঁদ থেকে সতর্ক থাকুন: নির্দিষ্ট ব্যবহারকারীদের সাথে ঘন ঘন এবং বড় পরিমাণের লেনদেনের ক্ষেত্রে সতর্ক থাকুন। যেমন একই ব্যবহারকারী দিনের মধ্যে একাধিকবার খণ্ডিত ক্রয় করা, অথবা স্বল্প সময়ের মধ্যে ক্রয় ও বিক্রয় সম্পন্ন করা—এ ধরনের আচরণ মানি লন্ডারিংয়ের প্রতি অত্যন্ত সন্দেহজনক। এ ধরনের লেনদেনে অংশ নিলে আপনার অ্যাকাউন্ট চিহ্নিত, সীমাবদ্ধ হতে পারে এবং এমনকি আপনাকে আইনি দায়বদ্ধতার মুখেও ফেলতে পারে।