Cách Mua và Bán Tiền điện tử qua P2P trên Phiên bản KuCoin Lite
Cập nhật lần cuối: 11/02/2026
Khi bạn mua/bán tiền điện tử trên phiên bản Lite của KuCoin và chọn phương thức thanh toán được đánh dấu là "P2P", hệ thống sẽ tạo ra một đơn hàng P2P tương ứng. Loại đơn hàng này yêu cầu bạn rời khỏi ứng dụng KuCoin và mở một ứng dụng khác để hoàn thành việc thanh toán cho người nhận (đối với việc mua) hoặc xác nhận đã nhận thanh toán từ người thanh toán (đối với việc bán). Hãy cùng xem qua quy trình và các điều cần lưu ý đối với các đơn hàng P2P.
Nội dung
1. Mua tiền điện tử qua P2P
1.1. Truy cập trang Giao dịch
Quy trình này phần lớn giống với các luồng mua tiền điện tử khác. Nhấn nút "Trade" ở dưới cùng và sau đó bạn sẽ được chuyển trực tiếp đến trang Mua.
Hoặc nhấn vào phần "Add Funds" ở đầu giao diện phiên bản Lite. Bạn có thể tìm thấy tùy chọn "Buy" trong menu nạp tiền được mở rộng.
Cả hai phương pháp đều sẽ đưa bạn vào quy trình "Mua tiền điện tử".
1.2. Tạo một đơn hàng P2P
Trên trang Giao dịch, hãy thiết lập số lượng và các chi tiết khác cho đồng tiền điện tử bạn muốn mua, sau đó chuyển sang trang chọn phương thức thanh toán. Nếu phương thức thanh toán bạn chọn có ghi "P2P", điều đó có nghĩa là bạn đã chọn kênh P2P. Nhấp vào "Xác nhận" trên trang xác nhận đơn hàng tiếp theo để hoàn tất việc tạo đơn hàng P2P.
1.3. Hoàn tất giao dịch đặt hàng P2P
Sau khi tạo lệnh, bạn sẽ được chuyển hướng đến trang lệnh P2P. Tại đây, bạn có thể xem thông tin thanh toán của người bán tiền điện tử. Bạn cần chuyển tiền theo các chi tiết được hiển thị trên trang.
Lưu ý: Bạn có thể cần thoát khỏi ứng dụng KuCoin và sử dụng ứng dụng thanh toán khác để hoàn tất giao dịch. Vui lòng kiểm tra kỹ thông tin người nhận để tránh sai sót. Sau khi hoàn tất giao dịch, quay lại ứng dụng KuCoin và nhấn nút "Đã thanh toán" trên trang đơn hàng.
Xin lưu ý: Trang này hiển thị đồng hồ đếm ngược cho khoản thanh toán của bạn. Nếu bạn không hoàn tất việc chuyển tiền và nhấn nút "Payment Completed" trước khi đồng hồ hết giờ, đơn hàng sẽ bị hủy tự động.
Khi người bán nhận được thanh toán của bạn, họ sẽ xác nhận việc nhận tiền và giải phóng tiền điện tử vào tài khoản của bạn. Nếu người bán không xác nhận nhận tiền kịp thời, bạn có thể nhấn nút ở cuối trang đơn hàng để nhắc nhở người bán, hoặc sử dụng tính năng Chat để thông báo cho họ.
2. Bán tiền điện tử qua P2P
2.1. Tạo lệnh bán P2P
Bước này tương tự như việc mua tiền điện tử. Nhấn nút "Trade" ở dưới cùng của giao diện phiên bản KuCoin Lite, sau đó chọn "Sell" để vào trang bán tiền điện tử. Thiết lập số lượng tiền điện tử bạn muốn bán, sau đó tiếp tục sang trang phương thức nhận thanh toán.
2.2. Chờ chuyển khoản thanh toán
Khác với việc mua tiền điện tử, bạn hiện cần chờ người mua thanh toán cho bạn. Sau khi người mua hoàn tất thanh toán, bạn cần kiểm tra nền tảng nhận của mình để xác nhận số tiền đã đến. Sau khi nhận được khoản chuyển của người mua, hãy nhanh chóng xác nhận điều này trên trang đơn hàng. Hệ thống sẽ sau đó chuyển giao tiền điện tử cho người mua, hoàn tất đơn hàng.
2.3.Xem các lệnh đang diễn ra
Mỗi lệnh P2P đều có một thời gian cụ thể. Nếu lệnh không bị hủy, nó vẫn còn hiệu lực ngay cả khi bạn rời khỏi trang lệnh. Nếu bạn muốn quay lại trang lệnh P2P để kiểm tra trạng thái, bạn có thể tìm thấy một thẻ hiển thị lệnh đang diễn ra trên màn hình chính của phiên bản KuCoin Lite. Nhấn vào thẻ này sẽ hiển thị các lệnh P2P đang diễn ra của bạn. Nhấn vào một lệnh cụ thể sẽ quay lại trang chi tiết lệnh P2P tương ứng. Khi một lệnh đã hoàn thành hoặc bị hủy, nó sẽ không còn được hiển thị trên màn hình chính.
3. Những trò lừa đảo P2P tiền điện tử phổ biến là gì và bạn có thể tránh chúng như thế nào?
Giao dịch tiền điện tử theo mô hình ngang hàng (P2P) gần đây đã trở nên phổ biến nhờ sự tiện lợi và dễ sử dụng. Tuy nhiên, việc hiểu rõ các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến các giao dịch P2P là rất quan trọng.
Dựa trên phản hồi từ các khảo sát khách hàng của chúng tôi, chúng tôi đã chuẩn bị hướng dẫn này để cung cấp thông tin về những vụ lừa đảo P2P phổ biến trong giao dịch tiền điện tử. Chúng tôi cũng sẽ khám phá một số mẹo thiết yếu để bảo vệ bản thân khỏi trở thành nạn nhân của các hoạt động lừa đảo này.
3.1. Một người có thể lừa đảo bạn qua các giao dịch P2P không?
Có, những kẻ lừa đảo có thể lợi dụng các giao dịch P2P để lừa đảo các nạn nhân không biết điều. Họ có thể sử dụng các chiến thuật tinh vi để thao túng giao dịch, xuyên tạc thanh toán, hoặc giả mạo các nền tảng hoặc cá nhân đáng tin cậy. Bằng cách hiểu rõ các vụ lừa đảo P2P tiền điện tử phổ biến, bạn có thể giảm thiểu rủi ro bị mắc bẫy bởi những hành vi gian lận này.
3.2. Các vụ lừa đảo P2P tiền điện tử hoạt động như thế nào?
Lừa đảo P2P lợi dụng niềm tin và tính ẩn danh vốn có trong các giao dịch ngang hàng. Những kẻ lừa đảo sử dụng nhiều kỹ thuật khác nhau để lừa đảo cá nhân và đánh cắp tiền hoặc thông tin nhạy cảm. Việc hiểu rõ các hình thức lừa đảo này và luôn cảnh giác để bảo vệ tiền và tài sản số của bạn là rất quan trọng.
4. Những lừa đảo P2P tiền điện tử phổ biến là gì và cách phát hiện chúng?
4.1.Lừa đảo bằng bằng chứng thanh toán
Những kẻ lừa đảo có thể thao tác số hóa các ảnh chụp màn hình thanh toán để sai sự thật tuyên bố rằng họ đã thực hiện phần của mình trong giao dịch. Họ ép buộc bạn giải tỏa tiền hoặc tài sản số mà không kiểm tra việc nhận thanh toán.
4.2.Lừa đảo qua SMS
Lừa đảo qua SMS là một loại lừa đảo bằng chứng thanh toán, nơi những kẻ lừa đảo gửi tin nhắn SMS đến nạn nhân, trông giống như các thông báo được gửi bởi ngân hàng hoặc ứng dụng ví. Các tin nhắn này sai sự thật cho rằng nạn nhân đã nhận được một khoản thanh toán từ bên giao dịch của họ.
Dưới đây là cách bạn có thể bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo bằng bằng chứng thanh toán:
Luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn để xác nhận việc nhận tiền trước khi đánh dấu giao dịch là hoàn tất.
Hãy cẩn trọng và hoài nghi nếu đối tác của bạn nhất quyết yêu cầu giải ngân trước khi xác nhận việc thanh toán đã đến.
Để tránh bị lừa đảo qua SMS, hãy luôn xác nhận việc nhận tiền bằng cách kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví tiền điện tử của bạn trực tiếp thay vì tin tưởng mù quáng vào nội dung tin nhắn.
4.3.Lừa đảo hoàn tiền
Những người lừa đảo khởi xướng việc hoàn tiền, thu hồi các khoản thanh toán được thực hiện cho các bên liên quan của họ. Họ có thể sử dụng các tài khoản của bên thứ ba để xử lý thanh toán, khiến việc đảo ngược giao dịch trở nên dễ dàng hơn.
Một ví dụ như vậy là đối tác giao dịch sẵn sàng thanh toán cho bạn bằng hình thức séc. Điều này là bởi vì việc yêu cầu hoàn tiền từ các khoản thanh toán bằng séc rất dễ dàng, khiến nó có khả năng cao là một vụ lừa đảo.
Để tránh lừa đảo hoàn tiền:
Xác minh tên người mua trên chi tiết thanh toán trùng khớp với tên đã xác minh trên nền tảng P2P.
Không chấp nhận thanh toán từ các tài khoản của bên thứ ba, vì chúng có rủi ro cao hơn về việc hoàn tiền.
Nếu ai đó nhất quyết thanh toán bằng séc, hãy xem đây là một dấu hiệu nguy hiểm và lập tức khiếu nại.
4.4.Lừa đảo Man-in-the-Middle (MitM)
Trong vụ lừa đảo này, một kẻ lừa đảo giả mạo một người bán uy tín trên KuCoin P2P và liên hệ với nạn nhân qua các kênh bên ngoài, chẳng hạn như Telegram, WhatsApp hoặc mạng xã hội. Họ cung cấp thông tin chi tiết tài khoản ngân hàng của họ và một liên kết đến quảng cáo P2P, đồng thời yêu cầu nạn nhân xác nhận bằng cách sao chép chúng vào hộp chat P2P trên trang đặt hàng.
Không biết rằng mình đang bị lừa, nạn nhân đã chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng của người lừa đảo cho một người mua không liên quan trên KuCoin P2P, người này cũng không hề biết về vụ lừa đảo. Nạn nhân gửi tiền điện tử cho người mua không liên quan, người này lại chuyển tiền của họ vào tài khoản ngân hàng của người lừa đảo thay vì chuyển cho nạn nhân.
Việc đảo ngược giao dịch hoặc yêu cầu đội ngũ chăm sóc khách hàng can thiệp và giải quyết là không thể trong các trường hợp này. Vì nạn nhân đã trao đổi thông tin với kẻ lừa đảo và nhận được chi tiết thông qua các hình thức giao tiếp bên ngoài nền tảng KuCoin, và số tiền đã được chuyển vào tài khoản của bên thứ ba không liên quan đến người dùng KuCoin, bộ phận hỗ trợ khách hàng của KuCoin không thể đưa ra giải pháp.
Để bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo MitM, bạn phải:
1. Chỉ giao tiếp trong nền tảng P2P và tránh thực hiện giao dịch bên ngoài nền tảng này.
Nhắc nhở người mua rằng việc chuyển tiền qua bên thứ ba vi phạm chính sách giao dịch P2P.
Kiểm tra lại thông tin tài khoản ngân hàng của đối tác trực tiếp trên nền tảng P2P của KuCoin.
Không nên tin tưởng các ưu đãi hoặc thông tin nhận được từ các kênh bên ngoài khi thực hiện giao dịch P2P trên KuCoin.
4.5.Lừa đảo tam giác
Scam tam giác liên quan đến hai kẻ lừa đảo cùng lúc đặt hàng với cùng một người bán. Họ lợi dụng sự tin tưởng và sự cấp bách của người bán để giải ngân mà không có sự xác minh đúng mức.
Dưới đây là cách một vụ lừa đảo P2P tam giác diễn ra:
Scammer A tạo một lệnh mua 5.000 USDT tiền điện tử (lệnh A), và Scammer B tạo một lệnh mua trị giá 6.000 USDT (lệnh B). Scammer B sau đó chuyển 5.000 USDT cho người bán.
Đồng thời, Scammer A đánh dấu đơn hàng A là đã thanh toán. Người bán giải phóng tiền điện tử cho Buyer A, từ đó hoàn tất đơn hàng A trị giá 5.000 USDT. Scammer B gửi thêm 1.000 USDT cho người bán, cung cấp bằng chứng thanh toán 5.000 USDT mà họ nhận được từ Buyer A, và đe dọa người bán phải giải phóng tài sản số theo đơn hàng B.
Người dùng thực hiện lừa đảo tam giác nhằm mục đích ép người bán giải tỏa tiền ngay lập tức mà không kiểm tra việc chuyển tiền. Việc giải tỏa tiền có thể dễ dàng xảy ra mà không kiểm tra xem ai đã khởi tạo giao dịch. Nếu bạn không cẩn thận, bạn có thể giải tỏa tiền hai lần nhưng chỉ nhận lại một nửa hoặc ít hơn tài sản bạn đã mua.
Để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo hình tam giác trong giao dịch P2P, bạn phải:
Xác nhận việc nhận toàn bộ số tiền từ các giao dịch P2P đang chờ trước khi giải ngân bất kỳ tài sản nào.
Hãy cẩn trọng với bằng chứng thanh toán do bên kia cung cấp, vì tội phạm lừa đảo có thể cố gắng sử dụng lại chúng.
4..6.Lừa đảo giả mạo KuCoin
Những kẻ lừa đảo giả mạo nhân viên KuCoin để lừa đảo người dùng và đánh cắp quỹ của họ. Họ liên hệ với các nạn nhân tiềm năng qua email hoặc tài khoản mạng xã hội không chính thức, yêu cầu thông tin cá nhân và thực hiện các giao dịch lừa đảo.
Họ có thể yêu cầu bạn chia sẻ địa chỉ email của bạn trên cửa sổ chat P2P, tuyên bố rằng dịch vụ P2P Escrow của KuCoin cần thông tin này để xác nhận thanh toán. Sau đó, họ có thể gửi cho bạn một email lừa đảo giống như thông báo chính thức của KuCoin và lừa bạn chuyển tiền mã hóa trước để nhận thanh toán.
Để an toàn khỏi các vụ lừa đảo giả mạo KuCoin, hãy làm như sau:
KuCoin sẽ không bao giờ yêu cầu bạn thực hiện giao dịch P2P qua email. Luôn chỉ giải phóng tiền sau khi nhận được thanh toán thông qua nền tảng P2P.
Không bao giờ chia sẻ thông tin cá nhân hoặc thông tin liên lạc ngoại tuyến trên chat.
Hãy đảm bảo rằng các khoản thanh toán được gửi bằng phương thức thanh toán được bên kia chỉ định và tên trên tài khoản trùng khớp với tên đã được xác minh của bên kia trên KuCoin.
Hãy cẩn trọng với các ưu đãi hoặc thông tin nhận được từ các kênh không chính thức.
Bạn có thể kiểm tra Trung tâm Xác minh Chính thức của KuCoin để xác nhận tính chính thống của các kênh liên quan.
4.7.Kết luận
Trong khi giao dịch P2P mang lại sự tiện lợi, điều quan trọng là bạn cần nhận thức được các loại lừa đảo phổ biến và thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết để bảo vệ bản thân. Bằng cách hiểu cách thức hoạt động của các loại lừa đảo này và tuân thủ các mẹo an ninh được cung cấp, bạn có thể giảm thiểu rủi ro trở thành nạn nhân của lừa đảo P2P trên thị trường tiền điện tử.
Hãy cảnh giác, hoài nghi những ưu đãi có vẻ quá tốt để thành hiện thực, và luôn xác minh giao dịch và biên lai thanh toán trước khi chuyển bất kỳ khoản tiền hay tài sản số nào. Bằng cách tuân thủ các nguyên tắc tốt nhất, chẳng hạn như thực hiện giao dịch trong hệ thống chat của KuCoin, kiểm tra kỹ thông tin thanh toán và báo cáo các hành vi đáng ngờ cho bộ phận hỗ trợ khách hàng, bạn có thể giảm thiểu rủi ro trở thành nạn nhân của lừa đảo tiền điện tử P2P và bảo vệ khoản đầu tư của mình.
4.8.Lời khuyên bảo mật bổ sung từ KuCoin
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Trang này đã được dịch bằng AI để hỗ trợ việc đọc hiểu. Để có thông tin chính xác nhất, vui lòng tham khảo phiên bản tiếng Anh gốc.Hiển thị bản gốc