Какие распространенные криптовалютные P2P-мошенничества и как их избежать?
Криптовалютные-peer-to-peer (P2P) транзакции недавно стали популярными благодаря своей удобности и простоте использования. Однако важно понимать потенциальные риски, связанные с P2P-переводами.
На основе отзывов из наших опросов клиентов мы подготовили это руководство, чтобы предоставить информацию о распространенных P2P-мошенничествах в криптовалютных транзакциях. Мы также рассмотрим основные советы, как защитить себя от жертв мошеннических действий.
Может ли человек обмануть вас с помощью P2P-переводов?
Да, мошенники могут использовать P2P-переводы для обмана невнимательных жертв. Они могут применять сложные методы для манипуляции транзакциями, искажения информации о платежах или выдачи себя за авторитетные платформы или лиц. Понимая распространенные P2P-скамы в криптовалюте, вы сможете снизить риск стать жертвой этих мошеннических схем.
Как работают криптовалютные P2P-мошенничества?
P2P-мошенничества используют доверие и анонимность, присущие точка-точечным транзакциям. Мошенники применяют различные методы, чтобы обмануть людей и заставить их выдать средства или конфиденциальную информацию. Понимание этих мошенничеств и постоянная бдительность для защиты ваших денег и цифровых активов крайне важны.
Какие распространенные крипто-P2P мошенничества и как их распознать?
Мошенничество с подтверждением оплаты
Мошенники могут цифровым способом подделывать скриншоты платежей, чтобы ложно утверждать, что выполнили свою часть сделки. Они оказывают на вас давление, чтобы вы выпустили средства или цифровые активы, не проверив получение оплаты.
SMS-мошенничество
SMS-мошенничества — это вид мошенничества с подделкой подтверждения платежа, при котором мошенники отправляют жертвам SMS-сообщения, похожие на уведомления, отправляемые банками или приложениями кошельков. В этих сообщениях ложно утверждается, что жертва получила платеж от своей контрагентской стороны.
Вот как вы можете защитить себя от мошенничества с подтверждением оплаты:
1. Всегда проверяйте свой банковский счет или электронный кошелек, чтобы подтвердить получение средств, прежде чем отмечать транзакцию как завершенную.
2. Будьте осторожны и скептичны, если ваш контрагент настаивает на освобождении средств до подтверждения поступления платежа.
3. Чтобы избежать мошенничества через SMS, всегда проверяйте поступление средств, напрямую проверив свой банковский счет или криптовалютный кошелек, а не слепо доверяя содержанию текстового сообщения.
Схемы возврата платежей
Мошенники инициируют возвраты платежей, отменяя платежи, сделанные их контрагентам. Они могут использовать сторонние аккаунты для обработки платежей, что облегчает отмену транзакций.
Один из таких примеров — контрагент предлагает оплатить вас чековым депозитом. Это связано с тем, что запросить возврат средств по чековым платежам очень легко, что делает такую сделку скорее всего мошенничеством.
Чтобы избежать мошенничества с возвратом средств:
1. Убедитесь, что имя покупателя в платежных реквизитах совпадает с его подтвержденным именем на платформе P2P.
2. Не принимайте платежи с аккаунтов третьих лиц, так как они сопряжены с более высоким риском возврата средств.
3. Если кто-то настаивает на оплате чеком, воспринимайте это как красный флаг и немедленно подайте апелляцию.
Атаки «человек посередине» (MitM)
В этой схеме мошенник выдает себя за надежного мерчанта на KuCoin P2P и связывается с жертвами через внешние каналы, такие как Telegram, WhatsApp или социальные сети. Он предоставляет свои банковские реквизиты и ссылку на объявление P2P и просит жертв подтвердить, скопировав их в чат заказа на странице P2P.
Невольно жертва передаёт реквизиты банковского счёта мошенника независимому покупателю на KuCoin P2P, который также не подозревает о мошенничестве. Жертва выпускает криптовалюту независимому покупателю, который перечисляет свои деньги на банковский счёт мошенника.
В таких случаях отмена транзакции или вмешательство команды службы поддержки для решения проблемы невозможно. Поскольку жертва связалась с мошенником и получила данные через внешние каналы связи, не связанные с платформой KuCoin, а средства были переведены на сторонний аккаунт, не связанный с пользователями KuCoin, служба поддержки KuCoin не может предложить решение.
Чтобы защитить себя от мошенничества типа «человек посередине», вы должны:
1. Общайтесь только на платформе P2P и избегайте совершения транзакций вне её.
2. Напомните покупателям, что переводы через третьи стороны нарушают политику P2P-транзакций.
3. Проверьте реквизиты банковского счета контрагента непосредственно на платформе P2P KuCoin.
4. Не доверяйте предложениям или информации, полученным через внешние каналы, при совершении P2P-сделок на KuCoin.
Треугольные мошенничества
Схемы с треугольником включают двух мошенников, одновременно размещающих заказы у одного и того же продавца. Они эксплуатируют доверие и срочность продавца, чтобы получить средства без надлежащей проверки.
Вот как развивается треугольная P2P-мошенническая схема:
Мошенник A размещает заказ на криптовалюту на сумму 5 000 USDT (заказ A), а мошенник B размещает заказ на сумму 6 000 USDT (заказ B). Мошенник B затем переводит 5 000 USDT продавцу.
В то же время мошенник A помечает заказ A как оплаченный. Продавец выпускает криптовалюту покупателю A, тем самым завершая заказ A на 5 000 USDT. Мошенник B отправляет продавцу еще 1 000 USDT, предоставляет доказательство оплаты в размере 5 000 USDT, полученное от покупателя A, и оказывает давление на продавца, чтобы тот выпустил цифровые активы по заказу B.
Пользователи, совершающие треугольные мошеннические схемы, стремятся оказать давление на продавца, чтобы он немедленно освободил средства без проверки перевода. Легко освободить средства, не проверив, кто инициировал перевод. Если вы не будете осторожны, вы можете освободить средства дважды, но получить только половину или меньше активов, которые купили.
Чтобы избежать стать жертвой треугольных мошенничеств при P2P торговле, вы должны:
1. Подтвердите получение всех средств из ожидающих P2P-транзакций перед выпуском любых активов.
2. Будьте осторожны с подтверждениями оплаты, предоставленными контрагентами, так как мошенники могут пытаться их повторно использовать.
KuCoin мошенничества с поддельными аккаунтами
Мошенники выдают себя за сотрудников KuCoin, чтобы обмануть пользователей и украсть их средства. Они связываются с потенциальными жертвами через неофициальные электронные письма или аккаунты в социальных сетях, запрашивая личную информацию и инициируя мошеннические транзакции.
Они могут попросить вас отправить свой адрес электронной почты в чате P2P, утверждая, что сервис P2P-эскроу KuCoin требует эту информацию для подтверждения оплаты. Затем они могут отправить вам фишинговое письмо, похожее на официальное сообщение от KuCoin, и обманом заставить вас сначала отправить криптовалюту, чтобы получить оплату.
Чтобы защититься от мошенничества с поддельными сайтами KuCoin, сделайте следующее:
1. KuCoin никогда не попросит вас завершить P2P-транзакцию по электронной почте. Всегда выпускайте средства только после получения оплаты через платформу P2P.
2. Никогда не передавайте личную информацию или данные для связи вне чата.
3. Убедитесь, что платежи отправляются с использованием указанного контрагентом метода оплаты, и что имя на аккаунте совпадает с подтвержденным именем контрагента на KuCoin.
4. Будьте осторожны с внешними предложениями или информацией, полученной через неофициальные каналы.
5. Вы можете проверить Официальный центр верификации KuCoin, чтобы подтвердить подлинность соответствующих каналов.
Заключение
Хотя P2P-транзакции предлагают удобство, важно быть осведомленным о распространенных мошенничествах и принимать необходимые меры предосторожности для защиты себя. Понимая, как работают эти схемы мошенничества, и следуя предоставленным советам по безопасности, вы можете минимизировать риск стать жертвой P2P-мошенничества на криптовалютном рынке.
Будьте бдительны, относитесь с подозрением к предложениям, которые кажутся слишком выгодными, и всегда проверяйте транзакции и платежные квитанции перед тем, как освобождать какие-либо средства или цифровые активы. Соблюдая лучшие практики, такие как проведение транзакций внутри чат-системы KuCoin, двойная проверка платежных реквизитов и сообщение о подозрительной активности в службу поддержки, вы сможете минимизировать риск стать жертвой P2P-крипто-мошенничества и защитить свои инвестиции.
Дополнительные советы по безопасности от KuCoin
- Поддержка: Как подать апелляцию по поводу мошенничества в P2P
- Блог: Безопасность для начинающих: 5 общих аспектов безопасности, которые должен знать каждый инвестор в криптовалюте
- Блог: Всё, что вам нужно знать о безопасности аккаунта на KuCoin
- Блог: KYC в криптовалюте: безопасность информации пользователей — почему это важно
- Поддержка: Как настроить Google 2FA на KuCoin
- Блог: Какой самый безопасный способ хранения криптовалют?