Citigroup sedang melancarkan cara baharu untuk pelabur kaya dan institusi membeli taruhan dalam syarikat swasta menggunakan teknologi blok rantai sebagai sebahagian daripada usaha yang lebih luas oleh bank-bank besar untuk membawa aset kewangan tradisional ke rangkaian aset digital.
Pada hari Khamis, bank tersebut melancarkan apa yang disebutnya sebagai Resit Deposit Digital, sebuah produk yang membolehkan pelabur mendapat paparan terhadap saham syarikat swasta melalui sekuriti berdasarkan blok rantai yang dikeluarkan dan dipegang oleh Citi.
Pelancaran ini berlaku ketika banyak syarikat yang tumbuh pesat menunggu lebih lama untuk disenaraikan, meninggalkan pelabur dengan lebih sedikit cara untuk mengakses syarikat swasta yang diminati. Pada masa yang sama, permintaan untuk pelaburan pasaran swasta telah meningkat tajam kerana pelabur mencari peluang di luar saham awam.
"Fokus kami terhadap Resit Deposit Digital adalah untuk terus memperluas akses yang bertanggungjawab kepada pasaran aset digital," kata seorang jurucakap Citi kepada CoinDesk.
Produk ini diperkenalkan dengan transaksi yang melibatkan Kaleido, sebuah syarikat aset digital dan tokenisasi yang disokong oleh Citi Ventures dan pelabur dalam perniagaan pengurusan kekayaan Citi.
Struktur ini berdasarkan resit deposit, produk kewangan yang telah lama wujud yang membolehkan pelabur mendapat paparan terhadap saham melalui surat berharga yang dikeluarkan oleh bank. Citi telah menyesuaikan model ini untuk syarikat swasta dan merekodkan surat berharga tersebut di atas infrastruktur blok rantai yang dioperasikan oleh penganjur pasaran Swiss, SIX.
Hasilnya adalah versi digital bagi instrumen kewangan tradisional. Pelabur memiliki resit depositari bukan saham asal secara langsung, sementara Citi bertindak sebagai penerbit dan penjaga.
Bank tersebut berhujah bahawa pendekatan ini boleh menjadikan pelaburan pasaran persendirian lebih mudah dan lebih telus berbanding beberapa struktur sedia ada, yang sering bergantung kepada kenderaan tujuan khas dan banyak perantara.
Pelancaran ini merupakan sebahagian daripada usaha yang lebih besar oleh institusi kewangan utama untuk mewujudkan aset tradisional sebagai token.
Tokenisasi merujuk kepada perwakilan aset dunia nyata seperti saham, bon atau deposit bank sebagai token digital yang boleh bergerak melalui rangkaian blok rantai.
Pengikut mengatakan aset yang ditokenisasi akhirnya boleh mengurangkan masa penyelesaian, menurunkan kos, dan membolehkan pasaran beroperasi 24 jam.
Citi telah menjadi antara bank yang mendorong peralihan itu. Awal bulan ini, Citi menyertai beberapa bank terbesar di AS dalam mengumumkan rancangan untuk membangun rangkaian deposit yang ditokenisasikan bersama melalui The Clearing House pada pertengahan 2027. Sistem ini akan menukar deposit bank tradisional menjadi token berdasarkan blok rantai sambil mengekalkan dana di dalam sistem perbankan yang diatur.
Sekarang, produk saham peribadi Citi beroperasi di atas infrastruktur yang disediakan oleh SIX. Bank tersebut mengatakan ia merancang untuk memperluas tawaran tersebut dari masa ke masa dan akhirnya menyokong rangkaian blok rantai awam, berpotensi membenarkan pelbagai pelabur dan institusi lebih luas untuk menyertai.