¿Cómo elegir el tipo de negocio KYB adecuado?
Última actualización: 09/03/2026
Lista de contenido
🏢 I. Entidades comerciales estándar
Estos son los tipos de negocios más comunes. Son empresas orientadas a obtener ganancias, establecidas y operadas legalmente por individuos o empresas.
Tres subtipos:
🔹 Empresa privada
Los accionistas pueden ser individuos o empresas. La propiedad y las ganancias se asignan según la contribución. Los derechos y deberes de los accionistas están definidos por acuerdo o estatutos sociales. Los accionistas tienen responsabilidad limitada según su inversión. Los activos personales están protegidos.
🔹 Empresa profesional
Los accionistas deben poseer calificaciones profesionales específicas (como abogados, firmas de contabilidad, etc.). Tenga en cuenta que muchas firmas jurídicas y de contabilidad operan bajo un modelo de sociedad), y las acciones se asignan no solo según la contribución de capital, sino también según la competencia profesional.
🔹Empresa offshore
Generalmente están registrados en el extranjero (por ejemplo, Seychelles o las Islas Vírgenes Británicas), con accionistas globales, restricciones mínimas de identidad y propiedad, y estructuras de capital flexibles. Este tipo de empresa se utiliza comúnmente para planificación fiscal o inversiones transfronterizas.
🏢 II. Grandes empresas
De gran escala y bien financiados, algunos son propiedad del estado o están controlados por el gobierno, superando significativamente los promedios de la industria en cantidad de empleados, activos e ingresos. Estas empresas son de mayor escala y a menudo están controladas por el estado. Cuentan con recursos, fuerza laboral e ingresos por encima del promedio.
Tres subtipos:
🔹Empresa pública
Las acciones se negocian públicamente. Los inversores incluyen individuos e instituciones. A menudo está controlada por accionistas mayores o controladores.
Empresa de propiedad estatal
Propiedad o controlada por organismos gubernamentales, total o parcialmente. Por lo general, opera para cumplir políticas gubernamentales o gestionar industrias críticas.
🔹Entidad soberana
Propiedad directa o controlada por un estado-nación. Generalmente participa en sectores estratégicos como energía, finanzas o telecomunicaciones.
🧍 III. Propietario único / Empresa de una sola persona
¿Qué significa? Un pequeño negocio operado por una persona o una familia, con bajas barreras de entrada.
Dos subtipos:
Empresa individual
Operado por un individuo o familia; no involucra estructura de acciones.
🔹Empresa de una sola persona
100 % propiedad y plenamente controlado por una sola persona. A diferencia de una empresa regular propiedad de una sola persona, esta estructura implica responsabilidad conjunta e ilimitada, lo que significa que el propietario es personalmente responsable de todas las deudas.
🤝 IV. Entidades de asociación
Una empresa formada por dos o más individuos que invierten, operan, comparten beneficios y asumen riesgos conjuntamente.
Cuatro subtipos:
🔹Sociedad colectiva
Formado por socios gestores (GPs) y socios limitados (LPs). Los GPs gestionan el negocio y asumen responsabilidad ilimitada. Los LPs son responsables únicamente hasta el monto de su inversión y comparten las ganancias según lo acordado.
🔹Asociación de inversión
Enfocado en la inversión como actividad principal. Los socios comparten las ganancias según la contribución de capital y los acuerdos. Esta estructura suele gestionarse por inversores profesionales.
Fondo de capital privado de sociedad limitada
Operado por GPs, con financiamiento de LPs. Los riesgos y rendimientos se comparten según los acuerdos. Los GPs suelen mantener una parte del fondo para alinear los incentivos.
🔹Empresa de propiedad colectiva
Propiedad y compartida por los miembros del colectivo, con beneficios distribuidos entre ellos. Se gobierna de forma democrática, por ejemplo, mediante un congreso de representantes del personal.
🏦 V. Instituciones Financieras
Organizaciones que brindan servicios financieros, como bancos, fondos, firmas de valores, fideicomisos y compañías de seguros. Ayudan a facilitar el flujo de capital al ofrecer productos financieros.
Cuatro subtipos:
🔹Fondo
Los fondos contractuales no tienen una estructura de participación y distribuyen rendimientos según acuerdos. Los fondos corporativos distribuyen acciones según contribuciones de capital. Los fondos de asociación siguen una estructura acordada entre los GPs y los LPs.
🔹Confianza
Estructura de capital tradicional no aplicable. Los derechos y deberes están definidos por contratos de confianza. Los activos son confiados por un constituyente a un fiduciario, y los beneficiarios reciben rendimientos.
🔹Institución financiera privada
Financiado por individuos o entidades; las acciones se distribuyen según la inversión. Se opera con fines de lucro, y los accionistas gestionan mediante reuniones de accionistas.
🔹Fondo de inversión privado / Oficina familiar
Controlado por individuos o familias privadas, con propiedad concentrada. Está diseñado principalmente para la gestión de activos y la sucesión patrimonial.
🏘️ VI. Otros tipos de negocios
Seis subtipos:
🔹Organización sin fines de lucro
No es rentable, no tiene estructura de acciones. Es financiado por donaciones o subvenciones y opera bajo su estatuto.
🔹Asociación de la industria
Formado por miembros y sin estructura de capital. Se gestiona mediante reuniones o juntas de miembros y tiene como objetivo servir a la industria.
🔹Empresa Mutual
Propiedad y operación conjunta por los miembros, quienes disfrutan de beneficios según su contribución y el estatuto de la empresa. Esta estructura es principalmente sin fines de lucro y se enfoca en el beneficio mutuo.
🔹Otros
Estructuras de patrimonio no cubiertas por los tipos anteriores.
Descargo de responsabilidad: Esta página ha sido traducida con IA para facilitar su lectura. Para obtener información más precisa, consulta la versión original en inglés.Mostrar original