Guía del usuario de la plataforma P2P de trading de moneda fiduciaria contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo

Artículo 1. Objetivo y base de preparación. El lavado de dinero afectará drásticamente el desarrollo de las transacciones de tokens digitales, fomentará y generará corrupción, degradará la conducta social, dañará los derechos e intereses legítimos de los usuarios, debilitará la base para el funcionamiento estable de la plataforma de intercambio de tokens digitales y aumentará los riesgos legales y operativos correspondientes. Considerando esto, la Plataforma de Negociación Over-the-Counter de KuCoin ("Plataforma de Negociación P2P de Moneda Fiduciaria" o "Plataforma") establece la Guía conforme a las Normas para la Transacción de Moneda Fiduciaria y la Declaración de Riesgos, con el fin de prevenir actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y practicar plenamente las leyes relevantes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Artículo 2. Ámbito de aplicación. La Guía es aplicable a todos los usuarios de la Plataforma. Como usuario de la Plataforma y parte contratante en operaciones, deberá cumplir con cualquier disposición aquí establecida, en conformidad con todas las leyes relacionadas con la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo en cualquier país o región con jurisdicción, o en su país o región. Sin perjuicio de lo anterior, prevalecerán los requisitos más estrictos de su país o región.

Artículo 3 Lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esto implica tomar medidas adecuadas de acuerdo con las leyes relevantes y las regulaciones de lucha contra el lavado de dinero de la Plataforma para prevenir que los delincuentes oculten o disfracen cualquier delito relacionado con drogas, pandillas, terrorismo, contrabando, corrupción y soborno, fraude financiero, perturbación del orden financiero, así como actividades de lavado de dinero que oculten el origen y la naturaleza de sus ingresos ilícitos a través de transacciones en la Plataforma de Comercio Fiduciario P2P.

Artículo 4: Normas contra el lavado de dinero de la Plataforma. Las normas contra el lavado de dinero (incluyendo la lucha contra el financiamiento del terrorismo, lo mismo a continuación) de la Plataforma incluyen disposiciones sobre lavado de dinero en las regulaciones emitidas por la Plataforma de vez en cuando y la Guía. En caso de conflicto entre el contenido aquí incluido y otras normas, prevalecerá la Guía.

Artículo 5 Principios básicos de prevención de lavado de dinero de la Plataforma de Comercio Fiduciario P2P. La Plataforma de Comercio Fiduciario P2P realiza el monitoreo y control de riesgos de los usuarios de acuerdo con los siguientes principios:

• La plataforma de intercambio P2P de moneda fiduciaria considerará todos los factores de riesgo que puedan implicar a usuarios en actividades de lavado de dinero, y tomará medidas razonables para el monitoreo de riesgos.
• La plataforma de intercambio P2P de moneda fiduciaria mejorará aún más su capacidad de identificación de usuarios y supervisará prudentemente los riesgos, teniendo un pleno conocimiento de los usuarios.
• La plataforma de intercambio P2P de moneda fiduciaria prestará atención continua a los riesgos que enfrentan los usuarios y tomará medidas en consecuencia.

Artículo 6 Presentación de documentos de transacción personales. Si la contraparte de una transacción en la Plataforma de Comercio Fiduciario P2P es una persona natural, la Plataforma tiene derecho a requerir la presentación de los siguientes datos e información según las regulaciones de prevención de lavado de dinero de la Plataforma:

• Nombre;
• Copia de la tarjeta de identidad o pasaporte;
• Otra información o documentos requeridos por la plataforma de comercio P2P de moneda fiduciaria.

Artículo 7 Presentación de documentos de transacción de instituciones. Si la contraparte de una transacción en la Plataforma de Comercio Fiduciario P2P no es una persona natural ("institución"), la Plataforma tiene derecho a exigir la presentación de los siguientes datos e información según las normativas de prevención de lavado de dinero de la Plataforma:

• Nombre de la empresa;
• Dirección de la oficina registrada;
• Representante legal / agente autorizado;
• Licencia comercial/certificado de constitución y certificado de registro empresarial;
• Copia de la tarjeta de identidad o pasaporte del representante legal/agente autorizado;
• Otra información o documentos requeridos por la plataforma de comercio P2P de moneda fiduciaria.

Artículo 8: Revisión de los documentos presentados. La Plataforma de Comercio Fiduciario P2P verificará y registrará la información relevante que usted presente de acuerdo con el sistema de identificación de usuarios establecido en las regulaciones antilavado de dinero de la Plataforma. En caso de cualquier duda sobre la información que usted proporcione, la Plataforma tiene derecho a verificarla con la autoridad o departamento competente correspondiente.

Artículo 9: Monitoreo de usuarios de riesgo. La Plataforma de Comercio Fiduciario P2P monitoreará a los usuarios de riesgo según los requisitos específicos de las regulaciones antilavado de dinero de la Plataforma, para determinar su propósito de transacción, origen de los fondos, uso de los fondos, situación financiera o situación operativa, y otra información.

Artículo 10 Almacenamiento de los documentos presentados. La plataforma de comercio P2P de moneda fiduciaria tomará las medidas necesarias según la ley para conservar su información de identidad y transacción durante un período determinado. Según las prácticas generales internacionales, su información de identidad y transacción se conservará durante al menos cinco años a partir de la finalización, respectivamente, de la relación comercial y de la transacción.

Artículo 11. Notificaciones. Los usuarios en la Plataforma de Comercio Fiduciario P2P deben tener en cuenta que:

• Está prohibido prestar tu cuenta a otros;
• Está prohibido alquilar o prestar sus documentos de identidad;
• Está prohibido arrendar, prestar o divulgar su cuenta, tarjeta bancaria, libro de ahorros, contraseña y otra información importante sobre sus bienes importantes;
• Deberás cooperar con la plataforma de comercio P2P de moneda fiduciaria en la verificación de identidad;
• Debe elegir una institución financiera de terceros confiable para el pago durante la transacción en la plataforma de comercio P2P de moneda fiduciaria.

Artículo 12 Informe de actos sospechosos. Si detecta alguna cuenta que pueda estar involucrada en actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo durante su transacción en la Plataforma de Comercio Fiduciario P2P, puede notificar a la Plataforma de Comercio Fiduciario P2P.

Artículo 13 Interpretación de la Guía. La Guía será interpretada por la Plataforma de Comercio Fiduciario P2P.

Artículo 14 Fecha de vigencia. La Guía entrará en vigor en la fecha de emisión.