Правила для фіатних транзакцій

Повідомлення для покупців:

1. Будь ласка, завершіть оплату в термін, встановлений продавцем, і натисніть «Підтвердити оплату». Якщо замовлення буде скасовано через тайм-аут, оскільки покупець завершив оплату, але не натиснув кнопку «Підтвердити оплату», покупець може звернутися до служби підтримки за допомогою.
2. Якщо покупець виконав оплату і випадково скасував замовлення, служба підтримки може допомогти зв’язатися з продавцем для запиту на повернення коштів.
3. Якщо покупець має три скасовані замовлення активно або через тайм-аут за один день, система обмежить право покупця на розміщення замовлень та видачу довірених замовлень у цей день.
4. Не натискайте «Підтвердити оплату», не завершивши успішну оплату, інакше це буде вважатися зловмисною оплатою. Якщо продавець відмовиться надати повернення коштів, покупець несе основну відповідальність за будь-які наслідкові втрати коштів. У разі будь-якої скарги щодо таких замовлень продавець може відмовитися від укладення угоди, а Платформа має право скасувати право покупця на виконання фіатних транзакцій, якщо буде підтверджено зловмисну поведінку при оплаті.
5. Якщо покупець спочатку натисне «Підтвердити оплату», а потім здійснить оплату, продавець має право вирішити, продовжувати чи скасувати угоду.
6. Будь ласка, завершіть оплату через свій акаунт з реальним ім’ям (наприклад, банківський рахунок або електронні гаманці). Зверніть увагу, що готівкові або неперевірювані способи оплати, включаючи, але не обмежуючись, готівковими депозитами через банкомати безпосередньо на рахунок контрагента, де походження коштів не може бути незалежно підтверджено, не підтримуються. Якщо ви здійсните оплату під фальшивим ім’ям або з іншого акаунту, продавець має право: 1) запитати відео покупця та власника такого акаунту з їхніми ID-картками або паспортами для KYC, щоб підтвердити законність коштів; 2) скасувати замовлення після повернення сплаченої суми на рахунок оплати; 3) звернутися до служби підтримки KuCoin для негайного заморожування замовлення без вивільнення цифрових активів та отримання допомоги та координації.
7. Покупець повинен прив’язати дійсний платіжний інструмент, зареєстрований на реальне ім’я, використане на Платформі, для оплати. Якщо покупець не здійснює оплату відповідно до замовлення продавця (включаючи оплату через акаунт, прив’язаний до замовлення, або інший акаунт, відкритий на реальне ім’я, використане на Платформі), продавець має право відмовитися від укладення угоди, при цьому ризик помилок у оплаті несе покупець.
8. Для оперативних транзакцій виберіть опції реального часу: банківський переказ або переказ через гаманець, які підтримуються в вашій юрисдикції. (Примітка: якщо сума перевищує місцеві ліміти переказів, здійсніть платіж частинами відповідно до місцевих банківських правил.) Коли продавець не отримає платіж через 10 хвилин після того, як покупець натисне «Підтвердити платіж», продавець може натиснути «Потрібна допомога», щоб подати апеляцію.
9. Цифрові активи, що відповідають очікуючим замовленням, будуть заблоковані. Якщо після того, як покупець завершив реальну перевірку особи та натиснув «Підтвердити оплату», від продавця не надійшли цифрові активи, покупець може натиснути «Потрібна допомога», щоб подати апеляцію.
10. Покупець не має залишати жодної інформації в примітці до переказу; інакше продавець має право скасувати угоду після повернення коштів.
11. Якщо фактична сума, сплачена покупцем, перевищує суму замовлення, і одночасно натиснути «Я сплатив», служба підтримки KuCoin зв’яжеться з продавцем, щоб повернути надлишок; якщо продавець відмовиться повернути надлишок, покупець несе основну відповідальність за втрату коштів.
12. Якщо покупець переказує гроші на інший банківський рахунок продавця або на банківський рахунок іншої особи і не використовує зареєстровану банківську інформацію продавця для оплати, обидві сторони повинні зв’язатися між собою, а покупець несе ризик неправильного переказу.

13. Скасування замовлення та поведінка при перевищенні часу

    Поведінка	Тригер стандартний	Заходи з обробки платформи
    Добровільна відміна замовлення	≥ 5 разів за один день	Права на покупку та розміщення ордерів будуть обмежені на день
    Скасування через невиплату до закінчення терміну	≥5 разів за один день	Функція покупки буде обмежена
    Послідовні скасування через тайм-аут	≥ 5 разів	Деякі фіатні функції акаунту будуть обмежені

14. Натискання «Оплачено» без здійснення платежу (високий ризик)

    Поведінка	Захід щодо обробки
    Клік на “Я сплатив” без здійснення платежу	Попередження + призупинити функції фіатної торгівлі до вирішення справи; відновити функції через 24 години після вирішення
    Повторні порушення (≥3 рази)	Заблокувати фіатні торгові функції на місяць
    Серйозні обставини	Стале обмеження прав на торгівлю фіатом

15. Невідповідність платіжного акаунта / Платіж без реального імені

    Поведінка	Захід обробки
    Оплата за допомогою акаунту, що не відповідає KYC	Продавець може відмовитися від угоди + запитати повернення коштів
    Використання акаунта іншої особи / неприв’язаний спосіб оплати	Скасувати замовлення + повернути активи + підвищити рейтинг контролю ризиків
    Змішане використання комерційного/корпоративного акаунту (неоголошений)	Вважається високоризикованим поведінковим шаблоном; функції фіату будуть обмежені

16. Невідповідності платежів і неправильні суми

    Поведінка	Заходи з обробки платформи
    Сума платежу ≠ сума замовлення	Додатково: завершити транзакцію або скасувати та повернути кошти
    Часткова оплата	Якщо не буде виконано протягом 24 годин, платформа залишає за собою право скасувати замовлення.
    Невиконання співпраці щодо повернення надлишкової оплати	Заморозка контролю ризиків + розслідування та вирішення

17. Зловмисна поведінка (високий ризик / червона лінія)

    Поведінка	Захід обробки
    Зловмисне утримання замовлення / захоплення замовлень за низькою ціною	Примусове скасування + обмеження торгівлі
    Тестування карт / тестування способів оплати	Заблокувати фіатні функції щонайменше на 7 днів
    Надання хибного доказу оплати	Постійний бан
    Виклик офлайн-транзакцій	Постійний бан
    Зловмисний поліцейський звіт / шахрайські кошти	Постійне обмеження акаунту

18. Проблеми з контрактом та співпрацею щодо транзакцій — Правила фіатної торгівлі:

    Поведінка	Захід обробки
    Немає відповіді протягом 30 хвилин після втручання служби підтримки клієнтів	Перше попередження + обмеження на 24 години
    Повторюється 3 рази або більше	Заморозка на 1 місяць
    Неправильний номер телефону / неможливо зв’язатися	Рівень контролю ризиків підвищено

Повідомлення для продавця:

1. Продавець повинен прив’язати дійсний інструмент збору, зареєстрований під реальним ім’ям, використовуваним на Платформі. Якщо інструмент збору визнано несумісним із реальним ім’ям, використовуваним на Платформі, Платформа має право скасувати право продавця на фіатні транзакції.
2. Продавець має підтвердити ціну продажу перед продажем. Якщо виникне будь-яка скарга щодо ціни, ми виділимо, а потім безпосередньо перекажемо активи покупцю, якщо покупець виконає угоду строго відповідно до правил.
3. Якщо продавець не отримає оплату протягом 10 хвилин після того, як покупець натисне «Підтвердити оплату», продавець може натиснути «Потрібна допомога», щоб подати апеляцію. Якщо контрагент не відповідає або не надає дійсну підтримуючу інформацію протягом встановленого платформою терміну після того, як апеляцію було подано продавцем, Платформа може розглянути справу на основі наявних доказів. Будь-які виниклі збитки є відповідальністю Покупця.
4. Продавець має уважно перевірити, чи ім’я у платіжній інформації відповідає реальному імені покупця, щоб уникнути ризиків, пов’язаних із платежами. У разі будь-якої невідповідності продавець має право: 1) вимагати відео покупця та власника такого акаунту, які тримають свої посвідчення особи або паспорти для KYC, щоб підтвердити законність коштів; 2) скасувати замовлення після повернення суми на цей платіжний акаунт; 3) звернутися до служби підтримки KuCoin для негайного заморожування замовлення без вивільнення цифрових активів та отримання допомоги та координації.
5. Якщо покупець здійснює оплату через спосіб оплати, що не відповідає його зареєстрованому імені на Платформі, і продавець приймає таку оплату, що призводить до блокування рахунку оплати іншої сторони або інших негативних наслідків, Платформа має право провести таке розслідування та має право безпосередньо заблокувати акаунти як покупця, так і продавця.
6. Продавець має відпустити цифрові активи як можно швидше після отримання оплати. Якщо продавець відмовляється відпустити замовлення, яке вже позначено як «Підтвердити оплату», навіть якщо покупець дотримувався правил транзакції строго відповідно, покупець може звернутися до служби підтримки KuCoin для подання скарги.
7. Якщо платіж покупця менший за суму замовлення, одночасно натисніть кнопку «Підтвердити платіж». Якщо платіж не буде доповнений протягом 24 годин або з покупцем не вдасться зв’язатися, щоб забезпечити інтереси продавця, продавець поверне кошти, а замовлення буде скасовано.
8. Якщо продавець не підтверджує отримання оплати, але відпустив валюту заздалегідь, і покупець має кошти на акаунті, служба підтримки допоможе заборонити виведення валюти та зв’язатися з покупцем, щоб повернути валюту або здійснити оплату. Якщо покупець відмовляється повернути валюту або здійснити оплату, продавцю рекомендується звернутися до поліції для вирішення питання; якщо на акаунті покупця немає коштів, продавець несе ризик відпускання валюти заздалегідь.

9. Порушення виплати та повернення коштів

   Поведінка	Захід обробки
   Вивід активів до отримання оплати	Нести збитки самостійно
   Отримання платежу, але не відпускання активів	Примусове виведення + обмеження функцій фіат
   Затримка випуску (більше 30 хвилин)	Попередження / повторювана поведінка призводить до обмеження функцій

10. Ризик акаунту збору

    Поведінка	Захід обробки
    Збір через акаунт, що не належить реальному продавцю	Обмеження фіатних функцій
    Ризик, пов’язаний з неправильними даними збору	Відповідальність несе продавець
    Невідповідність рахунку збору, що призвела до блокування	Призупинити торгівлю + огляд контролю ризиків

11. Неправильне оброблення замовлення

    Поведінка	Захід обробки
    Відмова виконати транзакцію без причини	Обмеження прав на торгівлю
    Відмова від співпраці щодо повернення коштів	Обробка контролю ризиків + можливе постійне обмеження
    Використання неавторизованого каналу збору	Заблокувати фіат функції

Модель високоризикованої поведінки

Класифікація ризику та логіка штрафів

Попередження про ризики та відмова від відповідальності:

• Ви повністю розумієте ризики, пов’язані з P2P-операціями, включаючи, але не обмежуючись, ризик коливань вартості Цифрових активів, ризики щодо надійності контрагентів у P2P-операціях та ризики відповідності операцій з фіатом.
• У вас є достатні інвестиційні знання та досвід, а також здатність нести ризики, пов’язані з P2P-операціями, і ви погоджуєтеся самостійно нести всі ризики, що виникають у зв’язку з участью у P2P-операціях.
• Користувачі не повинні вказувати будь-яку особисту інформацію (наприклад, соціальні мережі, месенджери) ні у умовах торгівлі, ні у автовідповідях для своєї безпеки.
• Користувачі не повинні включати «KuCoin», назви місцевих банків та платіжних систем або будь-які інші чутливі слова у своїх нікнеймах.
• Заборонено використовувати кілька акаунтів для торгівлі на P2P. У випадку виявлення таких акаунтів ми маємо право заблокувати всі пов’язані акаунти користувачів від торгівлі.
• Перед участием у P2P-операції ви підтверджуєте, що ознайомилися та зрозуміли всі матеріали цієї Політики, Умов та відповідних правил на платформах KuCoin, а також проконсультувалися з професіоналами перед тим, як самостійно вирішити, чи і як виконувати P2P-операції, виходячи з їхніх рекомендацій.
• Платформа не є стороною жодної P2P-угоди. Відповідно, будь-які спори, що виникають між користувачами у зв’язку з P2P-угодами, не пов’язані з Платформою.
• Ви згодні й авторизуєте Платформу вживати всі розумні заходи (включаючи, але не обмежуючись, скасуванням транзакцій або вимкненням функцій акаунту за певних обставин) відповідно до цієї Політики, Умов та відповідних правил на платформах KuCoin для захисту ваших, платформи та інших Користувачів законних прав.
• Зверніть увагу, що способи оплати на KuCoin P2P відображаються як варіанти фіатних транзакцій між користувачами. KuCoin не встановлює жодних форм бізнес-відносин із способами оплати, переліченими на платформі KuCoin P2P.
• Якщо користувач видаляє акаунт, коли існують незавершені замовлення, ці замовлення автоматично вважатимуться відмовленими користувачем. Платформа обробить замовлення акаунта.
• У випадку спору Платформа залишає за собою право запитувати відповідні докази від обох сторін з метою вирішення спору. Рішення Платформи приймається на основі наданої інформації та доказів. Платформа не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли через неточні, неповні або вводять в оману докази, надані будь-якою зі сторін.
• За зловживанням замовленнями, зловживанням платежами, фраудом з транзакціями та іншими діями Платформа може вибрати заморозку акаунтів та надавати допомогу судовим органам за необхідності. Платформа не несе відповідальності за будь-які втрати замовлень, пов’язаних із скаргами, через ринкові коливання.
• Цифрові активи — це інноваційні інвестиційні продукти з великою ціновою волатильністю та високими інвестиційними ризиками. Від вас очікується повне розуміння ризиків, пов’язаних із цифровими активами, та прийняття раціональних інвестиційних рішень з урахуванням ваших можливостей.