Засновникам Celsius накладено штраф у розмірі понад 6 млн доларів США в рамках угоди з FTC

Більш ранні співзасновники Celsius зараз стоять перед додатковими фінансовими наслідками, пов’язаними з справою Федеральної торгової комісії США щодо того, що регулятор назвав вводливими гарантіями щодо безпеки активів клієнтів до краху криптовалютного позичальника у 2022 році.

FTC досягла угод, згідно з якими Шломі Даниель Леон і Ханох «Nuke» Гольдштейн зобов’язані сплатити загальну суму понад 6 мільйонів доларів США, щоб вирішити звинувачення FTC щодо того, що вони неправомірно представляли безпеку платформи Celsius перед поданням заяви про банкрутство. Найновіші рішення слідують за ширшими ripple ефектами невдачі Celsius, що залишило користувачів у пошуках відновлення коштів після того, як компанія, яка раніше цілилася на обіцянки керованого зберігання та позичання, розпалася під час спаду ринку.

• Голдштейн, колишній головний технічний офіцер Celsius, був зобов’язаний сплатити 2,014 мільйона доларів США за рішенням суду, підписаним у понеділок суддею США Деніз Коте.
• Леон, колишній головний стратег, був зобов’язаний сплатити 4,1 мільйона доларів за окремою домовленістю, укладеною 29 червня.
• Розслідування FTC поширюється за межі генерального директора Алекса Машинського і стосується alleged ролі додаткових виконавчих посадовців у представленнях для клієнтів.
• Обидва замовлення містять обмеження, що забороняють співзасновникам маркетинг або продаж продуктів або послуг, які можуть використовуватися для депозиту, обміну, інвестування або виведення криптоактивів.
• Раніше FTC стверджувала, що Celsius вводив клієнтів в оману щодо резервів, страхового покриття та природи позик, і ці угоди враховуються при вирішенні пов’язаних судових рішень.

Згідно з FTC, угоди з Голдштейном і Леоном призначені для вирішення запропонованої шкоди споживачам, пов’язаної з тим, як Celsius представляв свою платформу роздрібним клієнтам. Розпорядження судді Деніз Коте, підписане в понеділок, передбачає, що Голдштейн має сплатити 2,014 мільйона доларів США. Угода з Леоном, укладена 29 червня, передбачає більшу суму — 4,1 мільйона доларів США.

Поза грошовими умовами, заява FTC зазначає, що обидва засновники погодилися на обмеження, спрямовані на зменшення їх здатності діяти способами, пов’язаними з криптовалютним зберіганням і торгівлею. Зокрема, FTC вказала, що Леону заборонено маркетинг або продаж продуктів чи послуг, які можуть використовуватися для депозиту, обміну, інвестування або виведення активів. Для Голдштейна FTC описує подібне обмеження, що стосується роздрібних продуктів чи послуг, які можуть використовуватися для купівлі, продажу, депозиту, виведення, розподілу або торгівлі криптовалютою.

Так само Голдштейн погодився на заборону маркетингу або продажу роздрібних продуктів або послуг, які можна використовувати для купівлі, продажу, депозиту, виведення, розподілу або торгівлі криптовалютою.

На центрі скарги FTC було твердження, що Celsius представляла картину безпеки, яка, за думкою регулятора, не відповідала її реальному стану. FTC стверджувала, що Celsius неправдиво повідомляла клієнтам, що має достатні резерви для задоволення вимог на виведення коштів.

Регулятор також стверджував, що Celsius просував страховий поліс на $750 мільйонів, який покриває депозити клієнтів, і заявляв, що не надає необеспечені позики.

FTC додала, що ці твердження робилися тоді, коли керівники Celsius продовжували переконувати клієнтів, що депозити безпечні в останній період перед крахом платформи. За формулюванням регулятора, заперечені неправдиві твердження були не просто маркетинговими помилками; це були повторювані гарантії, надані під час періоду, коли фінансове становище компанії погіршувалося.

Угоди з Леоном та Гольдштейном є частиною етапу виконання, який розпочався з дій FTC проти засновника та колишнього генерального директора Celsius Алекса Машинського, а потім поширився на інших виконавчих посадовців. Попередні матеріали про наслідки краху Celsius, включаючи обмеження на торгівлю, накладені на Машинського, підкреслили, що регуляторний нагляд поширився далеко за межі однієї особи після того, як компанія зазнала невдачі.

У квітні Машинський погодився з угодою з FTC, яка передбачала постійний заборону на просування продуктів, пов’язаних з активами, та сплату 10 мільйонів доларів. Ця угода також передбачала більший судовий рамковий розмір, що описується як 4,72 мільярда доларів у частково призупиненій структурі, що відображає звинувачення у шкоді споживачам. Раніші повідомлення зазначали умови угоди, включаючи сплату 10 мільйонів доларів і частково призупинений судовий розмір.

Нові платежі від Голдштейна та Леона — $2,014 мільйона та $4,1 мільйона відповідно — мають бути зараховані проти рішення на суму $4,72 мільярда. Це важливо, бо показує, як FTC координує кілька виконавчих угод у єдиний процес відшкодування, а не розглядає кожну угоду як ізольовану подію.

Окремо від слідства FTC, ширші кримінальні наслідки також розвиваються. Міністерство юстиції США раніше повідомило, що Машинського засуджено до 12 років позбавлення волі у травні 2025 року після признання вини у злочинах, пов’язаних із товарними та цінними паперами. Прокурори заявили, що Машинський вводив у оману клієнтів Celsius щодо прибутковості компанії, інвестиційних ризиків та безпеки коштів клієнтів.

Для користувачів Celsius основний висновок полягає в тому, що справа FTC продовжує виявляти та покарувати вищих посадових осіб, крім найбільш відомого генерального директора на момент банкрутства. Угоди не змінюють результат банкрутства, але підтверджують, що регулятор намірений вимагати відповідальності за маркетингові заяви, спрямовані на роздрібних клієнтів.

Щодо ширшого сектору криптокредитування, ці рішення ще один сигнал того, що нарративи «зберігання та кредитування» — зокрема ті, що переконують клієнтів щодо резервів, страхування та готовності до виведення коштів — ймовірно, залишатимуться під інтенсивним регуляторним наглядом. Заборони також йдуть далі за штрафи: вони спрямовані на майбутню поведінку, обмежуючи маркетингові та продажеві функції, пов’язані з криптовалютними депозитами та торгівлею.

Те, що залишається спостерігати, — це те, як ці виплати вписуються у продовження правового та регуляторного ландшафту навколо Celsius та пов’язаних позовів. Нарахування платежів співзасновників проти рішення на $4,72 млрд свідчить про те, що додаткові фінансові наслідки ще можуть виявитися, коли FTC підсумує та вирішить окремі дії на рівні керівництва, пов’язані з тими самими звинуваченнями у шкоді споживачам.

У майбутньому інвесторам і клієнтам слід звертати увагу на дві речі: чи чекають інших виконавчих директорів Celsius подібні обмеження, пов’язані з угодами, і як суди продовжуватимуть вирішувати питання кількох платежів в межах однієї юрисдикції FTC — зокрема, коли регулятори прагнуть закрити розриви між публічними забезпеченнями та реальним станом платформ криптокредитування до їх краху.

Цю статтю спочатку опубліковано як Celsius Co-Founders Leon and Goldstein to Pay $6M+ to FTC на Crypto Breaking News – вашій надійній джерелі новин про криптовалюти, новин про bitcoin та оновлень блокчейну.