Великий експеримент, проведений Банком міжнародних розрахунків (BIS), показав, що токенізація може допомогти вирішити деякі з найбільших проблем у міжнародних платежах — від повільних термінів розрахунків до витратного звітності між банками.
Проект Agorá, спільне зусилля BIS, семи центральних банків та понад 40 приватних фінансових інституцій, висновув, що токенізовані резерви центральних банків і депозити комерційних банків можуть підтримувати атомарне розрахунки між валютами та юрисдикціями.
Атомарне розрахунок стосується транзакцій, які завершуються на основі принципу «або все, або нічого», що зменшує ризик того, що одна сторона міжнародного платежу не вдасться, тоді як інша — успішно.
Ініціатива включала Федеральну резервну банк Нью-Йорка, Банк Англії, Японський банк, Швейцарський національний банк та інші центральні банки разом із великих комерційних банків і фінансових фірм.
Учасники проекту Agorá зараз планують перейти від симуляцій до тестування транзакцій із реальними цінностями, що включають деякі валюти та інституції. На цьому тижні до ініціативи приєднався Банк Канади.
Результати з’явилися на тлі зростання зусиль глобальних банків та управлінців активів у сфері токенізації. DTCC, клирингова палата Волл-стріт, планує запустити свою інфраструктуру токенізованого розрахунку для акцій, ЕТФ та казначейських облігацій США, тоді як Nasdaq та Intercontinental Exchange, власник NYSE, розробляють блокчейн-системи для токенізованих акцій.
Наразі міжнародні перекази можуть проходити кількома посередніми банками, перш ніж досягти свого призначення, що часто займає дні для вирішення й створює операційні ризики вздовж шляху. За допомогою токенізації та блокчейн-каналів можна зменшити затримки та невдалих платежів у глобальній фінансовій системі, показав звіт.
BIS, яку часто називають «центральним банком для центральних банків», все активніше займається дослідженнями в галузі блокчейну та токенізації, оскільки уряди та фінансові компанії переглядають способи переміщення грошей та цінних паперів у світовому масштабі.
Агентство, однак, попередило, що стейблкоїни — цифрові валюти, прив’язані до фіатних грошей, випущені на блокчейні приватними компаніями — можуть становити ризики для фінансової системи, закликав прискорити зусилля щодо регулювання сектору.