KYC у сфері криптовалют: Безпека користувацької інформації та чому це важливо

У міру того, як світ невпинно рухається до цифрового майбутнього, дедалі більше компаній починають приймати криптовалюту як форму оплати. Однак зростаюча популярність цифрових валют супроводжується відповідним збільшенням кількості шахрайств і махінацій, спрямованих на необережних користувачів. Для захисту себе та своїх клієнтів компаніям необхідно впроваджувати ефективні політики та процедури Know Your Customer (KYC).

У цій статті ми докладніше розглянемо, що таке KYC-верифікація, а також пояснимо переваги дотримання стандартів KYC загалом. Давайте розпочнемо!

Що таке KYC?

KYC — це процес верифікації особи користувача платформи. Це можна здійснити за допомогою документів, що посвідчують особу, виданих державними органами, наприклад паспорта або водійського посвідчення, а також через інші документи, такі як рахунки за комунальні послуги або виписки з банку. Мета KYC полягає в тому, щоб переконатися, що користувач є тим, за кого себе видає, та запобігти відмиванню грошей і іншим незаконним діям.

KYC також є важливим елементом безпеки акаунта для кожного користувача криптовалютної біржі.

Як працює KYC?

Для здійснення KYC-верифікації компанії повинні зібрати певну ідентифікаційну інформацію про користувача. Ця інформація може включати:

• Ім’я
• Дату народження
• Адресу проживання
• Номер телефону
• Адресу електронної пошти

Після отримання цієї інформації компанія проводить перевірку в публічних реєстрах, таких як база даних реєстрації виборців або реєстр осіб, що вчинили злочини. Якщо у користувача є судимість або інша інформація, яка викликає підозри, компанія може відхилити заявку користувача.

У деяких випадках компанії можуть також вимагати від користувачів надання додаткової документації, наприклад копії паспорта або водійського посвідчення. Після подачі всіх необхідних документів компанія перевіряє їхню достовірність та видає користувачеві номер KYC.

Які переваги KYC?

Існує багато переваг для криптовалютних компаній, які впроваджують політики та процедури KYC, як для бізнесу, так і для його користувачів. <br>

З точки зору користувачів, перевірка особи (know-your-customer) допомагає захистити їхні криптовалютні активи від шахрайства. Вона також спрощує співпрацю з компанією, оскільки користувачі не повинні надавати свої особисті дані під час кожної взаємодії. <br>

З точки зору бізнесу, впровадження процесів KYC може допомогти криптовалютним компаніям захиститися від шахрайства та відмивання коштів. Це особливо важливо в криптосфері, де випадки шахрайства зовсім не рідкість. Крім того, це допомагає компаніям завойовувати довіру користувачів, оскільки демонструє, що бізнес вживає заходів для перевірки особи тих, хто користується його послугами. <br>

До того ж криптовалютні біржі та інші компанії цього сектору дозволяють користувачам повністю розблокувати функціонал платформи тільки після повного проходження процедури KYC. У випадку з KuCoin це означає, що користувачі отримають збільшений ліміт на виведення коштів після завершення процедури. Вони також зможуть купувати більше криптовалют за фіатну валюту та отримати доступ до більшого рівня плеча у ф’ючерсній торгівлі. <br>

Загалом, KYC — це важливий інструмент, який сприяє створенню безпечнішого й надійнішого середовища для бізнесу. <br>

Які ризики відсутності впровадження KYC? <br>

У криптосвіті існує кілька ризиків, пов’язаних із відсутністю впровадження регулювання KYC. <br>

Ризик фінансових злочинів <br>

По-перше, криптовалютні компанії, які не перевіряють особу своїх користувачів, ризикують бути використаними для відмивання коштів або інших незаконних дій. Це може призвести до порушення кримінальних справ проти бізнесу, а також до втрати репутації. <br>

Ризик шахрайства та обману <br>

По-друге, компанії, які не перевіряють особу своїх користувачів, ризикують стати жертвами шахраїв та зловмисників. Це може спричинити фінансові втрати для бізнесу та завдати шкоди його репутації. <br>

Нездатність встановити довіру <br>

Третє, компанії, які не перевіряють особистість своїх користувачів, можуть зіткнутися з труднощами у побудові довіри з ними. Це може призвести до втрати бізнесу, оскільки користувачі можуть вирішити скористатися послугами інших платформ.

Загалом, компаніям важливо ретельно зважувати ризики та переваги KYC перед тим, як вирішити, чи реалізовувати такі політики та процедури.

Знижена функціональність і нижчі ліміти

Більшість криптоплатформ стимулюють користувачів проходити процедуру KYC, дозволяючи додаткові функції або збільшуючи ліміти на зняття коштів після її завершення. Таким чином, якщо KYC не виконано, користувачі можуть зіткнутися з певними обмеженнями, встановленими платформою.

Що означає KYC для криптовалютних бірж?

Криптовалютні біржі — це компанії, які дозволяють будь-кому купувати та продавати криптовалюти, такі як Bitcoin, Ethereum і Litecoin. Щоб відповідати нормативним вимогам щодо боротьби з відмиванням коштів (AML) та протидії фінансуванню тероризму (CFT), криптовалютні біржі повинні впроваджувати політики та процедури "знай свого клієнта" (KYC).

Вимоги KYC не застосовуються до децентралізованих бірж (DEX), які організовують торги за допомогою смарт-контрактів, а не через централізований торговий стіл. У результаті користувачам не потрібно розкривати свою особистість. Однак централізовані біржі вважаються фінансовими установами та повинні дотримуватися фінансових нормативів, якщо вони хочуть вести бізнес у певних країнах.

Запровадження надійних політик KYC має кілька важливих аспектів для криптовалютних бірж, які можна узагальнити наступним чином:

• Підвищення безпеки біржі.
• Підвищення безпеки користувачів.
• Відповідність нормативним вимогам урядів.
• Підвищення довіри між користувачами та біржами.

Щоб продовжити свою репутацію однієї з найнадійніших і прозорих бірж, KuCoin офіційно впровадив KYC 1 листопада 2018 року. Завдяки цьому ми забезпечили відповідність KuCoin стандартам криптовалютної галузі. І хоча ми настійно рекомендуємо пройти процедуру KYC, ми не вимагаємо цього від користувачів для роботи з їх акаунтами.

Щоб дізнатися більше про проходження верифікації KYC на KuCoin, перейдіть на нашу сторінку допомоги щодо KYC.

Не варто хвилюватися через KYC

Хоча виконання KYC може здатися обтяжливим, користувачам не варто боятися цього процесу. Важливо пам’ятати, що KYC розроблено для їхнього захисту, а також для захисту бізнесів, із якими вони взаємодіють — особливо в такій вразливій індустрії, як криптовалюта. За умови правильного впровадження KYC допомагає запобігати шахрайству та відмиванню грошей, а також спрощує взаємодію користувачів із компанією.

Якщо вас просять надати компанії ваші персональні дані, переконайтеся, що компанія є легітимною і ви почуваєтеся комфортно, надаючи цю інформацію. Також важливо розуміти, як компанія буде використовувати ваші дані та які заходи вона вживатиме для їхнього захисту.

Загалом, KYC є необхідною частиною ведення бізнесу в сучасному світі, і цей процес не повинен викликати у вас занепокоєння. Надавайте свої персональні дані лише тим компаніям, яким ви довіряєте і які мають добру репутацію. Якщо вас коли-небудь попросять поділитися інформацією з компанією, яку ви не знаєте або якій не довіряєте, не соромтеся ставити запитання або відмовлятися.

Чому криптовалюті потрібен KYC?

Криптовалютні біржі, як і інші централізовані організації у цій сфері, підпорядковуються таким самим AML- та CFT-регуляціям, як і традиційні фінансові установи. Відповідно, вони повинні вживати заходів, аби їхні послуги не використовувалися для відмивання грошей або інших незаконних дій.

Одним із найефективніших способів досягти цього є впровадження належної регуляторної відповідності. Збираючи певну ідентифікаційну інформацію про своїх клієнтів, біржі можуть відстежувати та виключати тих, хто може намагатися використовувати платформу для незаконних цілей.

Окрім цього, KYC допомагає будувати довіру між біржею та її користувачами. Демонструючи, що платформа перевіряє особи своїх клієнтів, біржа створює відчуття безпеки, що може залучати нових користувачів.

KYC також може відігравати важливу роль у покращенні публічного іміджу криптовалюти в економіці. Посилення регулятивного дотримання може допомогти криптовалютам дистанціюватися від їхньої асоціації з відмиванням грошей та іншими фінансовими злочинами. Це, у свою чергу, може стимулювати ширше впровадження та інвестиції.

Підсумки

Загалом, KYC (Know Your Customer) – це важливий інструмент, який може допомогти створити більш безпечне та захищене бізнес-середовище. Проте компаніям необхідно ретельно зважувати ризики та переваги впровадження KYC, перш ніж приймати рішення щодо впровадження таких політик і процедур.

Відмова від відповідальності: Для вашої зручності цю сторінку було перекладено за допомогою технології ШІ (на базі GPT). Для отримання найточнішої інформації дивіться оригінальну англійську версію.