США наклали санкції на іранську криптовалютну біржу BitBank через перекази bitcoin через IRGC та платежі в Ормузі

2026/09/21 18:40:00

Сполучені Штати санкціонували іранську криптовалютну біржу BitBank, що знову звернуло увагу на використання bitcoin та інших цифрових активів у фінансових мережах, пов’язаних з Іраном. 17 вересня 2026 року Управління іноземних активів Міністерства фінансів США (OFAC) включило BitBank, її розробника програмного забезпечення та кількох асоційованих осіб іранського фінансиста Бабака Занжані. Міністерство фінансів стверджує, що біржа допомагала переказати сотні мільйонів доларів у bitcoin Корпусу ісламських революційних гвардійців (КІРГ) і також використовувалася для обробки платежів, пов’язаних з Hormuz Safe — іранською морською сервісною компанією, що пов’язана з перевезеннями через Ормузьку протоку. Ця дія розширює кампанію Вашингтона 2026 року проти іранської інфраструктури цифрових активів і винесла нові питання щодо дотримання вимог для криптовалютних бірж, фінансових установ та бізнесу, що працюють із партнерами, пов’язаними з Іраном. Вона також підкреслює, як виконання санкцій щодо криптовалют все частіше перетинається з морською торгівлею, транскордонними платежами та моніторингом блокчейну.

Чому США санкціонували іранський BitBank через звинувачення у переказах bitcoin через ІРГК

Сполучені Штати санкціонували BitBank 17 вересня 2026 року, звинувативши платформу у допомозі у переказі цифрових активів через ширшу фінансову мережу, пов’язану з Іраном та ІРГК. OFAC описує BitBank як цифровий актив, що контролюється санкціонованим фінансистом Бабаком Занджані, і стверджує, що він є частиною інфраструктури, використовуваної для обходу фінансових обмежень. Міністерство фінансів також стверджує, що Занджані використовував BitBank з червня по липень 2026 року для забезпечення сотень мільйонів доларів США у переказах bitcoin ІРГК. Тому це санкціонування включає BitBank до ширшого зусилля США з виявлення не лише суб’єктів, що отримують кошти, але й бірж та супутніх бізнесів, які можуть допомагати у переказі цих активів.

OFAC накладає санкції на BitBank і крипто-мережу Бабака Занжані

OFAC віднесло BitBank до санкцій за виконавчим наказом 13902 у рамках операції «Економічне відокремлення» — ініціативи США, спрямованої на вплив на іранські фінансові та комерційні мережі. Ця дія розширює попередні заходи, спрямовані проти бізнесів, пов’язаних із Занжані, що свідчить про те, що американські органи все частіше аналізують компанії, розробників та фінансову інфраструктуру, що оточують криптовалютні платформи, а не розглядають кожну біржу як ізольований об’єкт. Такий підхід, орієнтований на мережу, особливо важливий у сфері цифрових активів, де кілька бізнесів, адрес гаманців та постачальників послуг можуть брати участь у переміщенні коштів через кордони.

Санкції також поширилися на компанію Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company, яку Міністерство фінансів визначило як розробника програмного забезпечення цифрових активів BitBank та дочірню компанію раніше санкціонованої групи Dot One Value Creation. Одночасно були визначені три асоційовані особи з Занджані. Раніше у 2026 році американські органи вже цілилися в крипто-бізнеси, пов’язані з Занджані, зокрема Zedcex та Zedxion, створюючи розширюваний слід застосування санкцій у його ширшій мережі цифрових активів та корпоративних структур. Разом дії свідчать про те, що OFAC все більше зосереджується на інфраструктурі, що оточує санкціоновану фінансову діяльність, включаючи розробників програмного забезпечення та пов’язані компанії, які можуть підтримувати криптооперації.

Припущені перекази bitcoin IRGC викликають занепокоєння щодо санкцій

Найважливішою звинуваченням є переказ криптовалюти до IRGC. За даними Міністерства фінансів, Занжані використовував BitBank у червні та липні 2026 року для переказу сотень мільйонів доларів США bitcoin цій організації. Фірма з блокчейн-аналітики TRM Labs стверджує, що останнє включення в список слідує за її ранішою ідентифікацією приблизно $1 млрд діяльності, пов’язаної з IRGC, через Zedcex і Zedxion, що пояснює, чому органи влади звертають увагу не лише на окремі гаманці, а й на людей, бізнеси та інфраструктуру, які ними керують. Публічні записи блокчейну можуть надавати слідчим історії транзакцій, хоча з’єднання цих транзакцій з реальними суб’єктами все ще може вимагати додаткової розслідувальної інформації та встановлення походження.

Кілька елементів допомагають пояснити, чому BitBank став фокусом застосування санкцій США:

Цифрова інфраструктура: BitBank функціонував у рамках більшої мережі, яка включала розробників програмного забезпечення, платіжні бізнеси та інші криптовалютні проекти.
Корпоративні зв’язки: Казначейство пов’язало біржу з бізнесами, які вже були пов’язані з Занжані та його мережею Dot One.
Зростання регулювання криптовалют: американські органи розширили нагляд за санкціями з традиційних банківських каналів на біржі, гаманці та супутню інфраструктуру цифрових активів.
Нетворкові розслідування: Аналітика блокчейну все частіше дозволяє розслідувачам вивчати історії транзакцій разом із корисним власником та корпоративними зв’язками.

Як BitBank став пов’язаний із платежами bitcoin у Ормузькій протоці

Роль BitBank у справі про санкції поширюється далі ніж припущені перекази через IRGC. Міністерство фінансів стверджує, що біржа також стала частиною платіжного каналу, що включає комерційне судноплавство через Ормузську протоку — один із найважливіших у світі енергетичних транзитних маршрутів. За даними OFAC, Hormuz Safe Marine Services Authority використовувала BitBank з червня 2026 року для переказу зібраних платежів іранському уряду, з’єднуючи інфраструктуру цифрових активів з вже санкціонованою системою морських послуг. Це зв’язування надає справі BitBank більш широке значення, оскільки воно поєднує потоки криптовалют з судноплавством, страхуванням та геополітичними ризиками у водному шляху, що є центральним для глобальної енергетичної торгівлі.

Як Hormuz Safe використовував bitcoin та інші цифрові активи

Hormuz Safe Marine Services Authority описує себе як постачальника морських послуг, таких як страхування, управління рухом, безпека та надання допомоги у надзвичайних ситуаціях для суден, що використовують Ормузьку протоку. Міністерство фінансів США санкціонувало Hormuz Safe 29 липня 2026 року, описавши його як частину морської страхової схеми, що підтримується IRGC, і зазначивши, що організація приймає bitcoin та інші цифрові активи. Міністерство фінансів стверджує, що ці способи оплати частково призначені для зменшення залежності від фінансових каналів, що піддаються загрозі заходів західних санкцій. Використання цифрових активів у цьому контексті привернуло додаткову увагу, оскільки криптооперації можуть передаватися міжнародно без залежності від тих самих кореспондентських банківських мереж, що використовуються для традиційних платежів.

Ширша схема включала Перськозатічну страхову компанію та пов’язану з ІРГК Перськозатічну управу протоку. За даними Міністерства фінансів, судна мали отримувати морське страхування, пов’язане з проходженням протоку, включаючи страхування від ризиків, таких як захоплення суден. Міністерство фінансів характеризує цю структуру як схему вимагань; ця характеристика відображає позицію уряду США, а не незалежно встановленого висновку. Морський елемент також робить цей випадок актуальним для операторів судноплавства, страховиків та фінансових установ, які можуть мати потребу оцінити експозицію щодо санкцій під час обробки платежів, пов’язаних із комерційним проходженням через цей регіон.

BitBank став платіжним каналом для Hormuz Safe

Дія від 17 вересня встановила пряме зв’язування між Hormuz Safe та BitBank. Міністерство фінансів заявило, що з червня 2026 року Hormuz Safe використовувала BitBank для переказу отриманих платежів іранському уряду. Reuters також повідомив, що BitBank була ціллю частково через її приписувану роль у обробці платежів, пов’язаних із безпечним проходженням суден через Ормузьку протоку. Цей зв’язок ефективно розміщує BitBank між системою морських послуг та ширшою іранською фінансовою мережею, роблячи біржу релевантною як для виконання законів про криптовалюту, так і для перевірки санкцій, пов’язаних із судноплавством.

Криптовалюта особливо актуальна, оскільки цифрові активи можуть переміщатися через кордони без використання традиційних кореспондентських банківських мереж. Це не робить блокчейн-транзакції із самого початку анонімними або непереслідуваними: транзакції на публічних мережах, таких як Bitcoin, можуть бути досліджені слідчими та фірмами з аналізу блокчейну. Справа BitBank ілюструє, як ці цифрові платіжні канали можуть стати частиною розслідувань санкцій, коли органи встановлюють зв’язок між активністю гаманця та компаніями, власниками та санкційними контрагентами. Для команд з відповідності це означає, що виявлення експозиції може вимагати поєднання даних блокчейну з корпоративними записами, інформацією про власність та традиційним скринінгом санкцій.

Чому зв’язок проливу Ормуз з криптовалютою має значення

Пролив Ормуз є центральним для міжнародних перевезень та енергетичних ринків, тому платіжні системи, пов’язані з комерційним проходом, мають наслідки, що виходять за межі внутрішнього криптовалютного сектору Ірану. Останні повідомлення Reuters показали, що рух комерційних суден через пролив різко знизився на тлі посилення регіональної напруженості, що підкреслює, як умови безпеки у водному шляху можуть впливати на схеми перевезень та загальні ризики на енергетичному ринку. Інвестори, які стежать за взаємодією геополітичних подій з цифровими активами, можуть також слідкувати за даними крипторинку в реальному часі, оскільки настрої ринку змінюються. Хоча ціни на криптовалюти впливаються багатьма факторами, великі геополітичні події можуть впливати на схильність до ризику, умови ліквідності та позиціонування інвесторів на глобальних ринках.

Криптовимір створює кілька додаткових проблем для міжнародних бізнесів:

Ризики, пов’язані з морськими санкціями: Міністерство фінансів попередило про ризики санкцій, пов’язані з проведенням платежів, що стосуються проходу, через фіат, цифрові активи, свопи або інші механізми компенсації.
Міжгалузеві розслідування: морська транзакція тепер може привести команди з відповідності до криптовалютних бірж, гаманців блокчейну та пов’язаних корпоративних мереж.
Скринінг блокчейну: Біржі та фінансові установи все частіше потребують інструментів, здатних виявляти зв’язки між діяльністю гаманців та санкційними суб’єктами.
Ризик доставки: Переривання або додаткові вимоги щодо оплати навколо Ормузької протоки можуть впливати на витрати на доставку та ринковий настрій, хоча саме визначення BitBank не визначає цих результатів.

Що означають санкції проти BitBank для крипто-мережі Ірану та глобальних бірж

Позначення BitBank має наслідки, що виходять за межі окремої іранської платформи. Воно додає ще одну біржу до розширюваної системи санкцій США, спрямованої на іранську інфраструктуру цифрових активів, і збільшує тиск на відповідність для бірж, кастодіанів, платіжних компаній та фінансових установ, які можуть стикатися з транзакціями, що пов’язані з санкційними іранськими суб’єктами. OFAC також пояснив, що іранські цифрово-активні біржі можуть підпадати під існуючі правила блокування навіть тоді, коли вони індивідуально не додані до списку SDN. Як наслідок, крипто-бізнеси можуть мати потребу оцінювати експозицію як на рівні окремих суб’єктів, так і в межах ширших мереж власності та транзакцій.

BitBank розширює карту забороненої Іраном криптовалютної мережі

Позначення BitBank надає слідчим ще один ідентифікований компонент у рамках ширшої мережі, що оточує Бабака Занжані. TRM Labs стверджує, що їхні роботи виявили зв’язки між біржами, корпоративними структурами, інфраструктурою платежів та цифровими проектами, пов’язаними з цією мережею. Раніше їхнє розслідування виявило приблизно $1 мільярда діяльності, пов’язаної з IRGC, через Zedcex і Zedxion, а пізніше аналіз було розширено на компанії Dot One та BitBank. Розширений набір пов’язаних суб’єктів демонструє, чому виконання санкцій все більше залежить від картировання зв’язків між бізнесами, а не від оцінки окремої біржі чи гаманця.

Регуляторні наслідки поширюються далі. OFAC зазначає, що іранські біржі цифрових активів відповідають визначенню іранської фінансової установи згідно з Правилами іранських транзакцій та санкцій. Як наслідок, майно та інтереси у майні таких бірж, які знаходяться в межах юрисдикції США або під контролем осіб США, блокуються і повинні повідомлятися, незалежно від того, чи кожна біржа окремо вказана в переліку SDN. Це ширше тлумачення підвищує важливість з’ясування, де розташований контрагент, хто керує ним і чи він підпадає під дію існуючих санкцій, навіть без окремого включення.

Глобальні криптовалютні біржі стикаються зі збільшеним ризиком несплати санкцій

Міжнародні платформи також повинні враховувати ризик вторинних санкцій. OFAC стверджує, що незалежні від США особи, які працюють із цифровими активами, визнаними за наказом виконавчого порядку 13902, можуть зіткнутися з ризиком санкцій, зокрема, якщо вони матеріально підтримують визначену біржу або сприяють значним транзакціям від її імені. Іноземні фінансові установи також можуть стикнутися з обмеженнями, що стосуються кореспондентських або через-платіжних рахунків у США. Це означає, що ризик санкцій може поширюватися за межі початкової криптовалютної транзакції і потенційно впливати на стосунки з банками, платіжними провайдерами та іншими фінансовими контрагентами.

Для крипто-бізнесу це збільшує важливість систем відповідності, які аналізують більше, ніж назву біржі чи одну адресу гаманця. Оскільки крипто-гаманці та адреси гаманців є центральними для зберігання та передачі цифрових активів, перевірка на наявність санкцій все частіше поєднує аналіз на рівні гаманця з перевіркою ідентичності клієнта, корпоративного власництва та історії транзакцій. Ефективна перевірка може також вимагати постійного моніторингу, оскільки профіль ризику гаманця, компанії чи пов’язаного сервісу може змінюватися, коли регулятори оголошують нові класифікації.

Важливими контролювальними елементами можуть бути:

Перевірки корисного власника: бізнеси можуть мати потребу зрозуміти, хто в кінцевому підсумку володіє або керує контрагентом.
Аналіз експозиції гаманця: Моніторинг блокчейну може виявити прямі та непрямі взаємодії з відомою санкційною інфраструктурою.
Ділова перевірка контрагента: інституційні клієнти, платіжні процесори та постачальники послуг можуть вимагати додаткового огляду у випадку наявності експозиції щодо Ірану.
Постійний моніторинг санкцій: Нові призначення OFAC можуть змінити ризиковий профіль адреси, компанії або бізнес-відносин з часом.

Не кожна транзакція з іранським зв’язком автоматично є порушенням санкцій. Юридичний результат залежить від факторів, таких як юрисдикція, власність, контрагенти, авторизація та конкретні санкційні органи. Для глобальних бірж практичним викликом є розрізнення легітимного ризику від транзакцій із заблокованими або визначеними суб’єктами при збереженні контрольних заходів, що відповідають змінним санкційним правилам.

Справа BitBank свідчить про більш широкий зсув у застосуванні санкцій у криптовалюті

Справа BitBank ілюструє, як виконання санкцій переміщується глибше в інфраструктуру, що оточує цифрові активи. У заяві Міністерства фінансів у вересні було прямо зазначено, що вони планують цілитися не лише в екосистемі цифрових активів Ірану, але й у міжнародних суб’єктах та діячах, які сприяють санкційній діяльності. Розробники, корпоративні партнери та фінансові посередники можуть стати релевантними разом із біржами, які переміщують самі активи. Цей підхід відображає більш широкий зсув у бік вивчення повної інфраструктури, яка дозволяє цифровим активам переміщатися між користувачами, платформами та юрисдикціями.

Для глобальної криптовалютної індустрії більш широка проблема полягає в тому, що ризик санкцій може поширюватися на всю транзакційну та власницьку мережу. Командам з відповідності все частіше потрібно розуміти корисну власність, історії гаманців, корпоративні зв’язки та взаємодії між платформами цифрових активів і традиційними бізнесами. BitBank не встановлює, як будуть ставитися до кожного іранського чи міжнародного обміну, але підсилює загальну зміну 2026 року на застосування санкцій до криптовалют на основі мереж. Для бірж, що працюють міжнародно, ця тенденція робить постійне скринінг санкцій та моніторинг транзакцій все більш важливими складовими управління ризиками.

Висновок

Санкції США проти BitBank показують, наскільки тісно криптовалюта, морські платежі та виконання міжнародних санкцій можуть перетинатися зараз. Заяви Міністерства фінансів ставлять іранську біржу в центр двох окремих проблем: великих переказів bitcoin, які, як стверджується, пов’язані з ІРГК, та платежів, пов’язаних з Hormuz Safe та перевезеннями через Ормузьку протоку. Разом з тим, стосунки BitBank з Бабаком Занджані та іншими раніше санкціонованими бізнесами ілюструють, як авторитети все частіше ціляться у взаємопов’язані екосистеми криптовалют, а не лише окремі платформи.

Для бірж, фінансових установ та інвесторів цей випадок підкреслює зростаючу важливість моніторингу блокчейну, перевірки контрагентів та дотримання санкцій, оскільки уряди приділяють все більше уваги цифровим активам у транскордонних фінансових мережах. Зі зростанням фокусу на мережевому підході до застосування закону криптокомпанії можуть стикнутися з більшим тиском, щоб зрозуміти не лише, куди рухаються кошти, а й хто насправді керує платформами та бізнесами, що задіяні.

🔥 Поза заголовками: що означає KuCoin 5.0 для вас

Ринкові новини рухаються швидко — але те, де ви дієте з ними, має таке саме значення. Цього жовтня KuCoin запускає KuCoin 5.0, перетворюючи KuCoin на відновлену платформу. Ось що змінюється саме для вас:

Один акаунт для всього. Старі платформи розділяли ваші кошти між окремими акаунтами «спот», «маржа» та «ф'ючерси» і очікували, що ви зрозумієте чому. Єдиний акаунт KuCoin 5.0 повністю видаляє це — зробіть депозит один раз, і все буде просто там.
Акції, індекси та товари. KuCoin 5.0 розширюється за межі криптовалют на глобальні ринки. Коли криптовалюти рухаються бічно, а акції ростуть (або навпаки), ви переключаєтеся за хвилини, замість того щоб відкривати брокерський акаунт і чекати днів на фіатні канали.
Реальні активи (RWA). Токенізоване виставлення на традиційні активи, такі як сировина, прямо в вашому крипто-акаунті. Один із найшвидшо розрастаючих сегментів у світовій фінансовій сфері більше не виключений для інституцій — ви отримуєте до нього доступ з того ж балансу, з яким торгуете.
Заробляйте, поки вчитеся. Ще не готові торгувати? KCUSD дозволяє вашим стейблкоїнам заробляти щоденні автокомпаунд-відсотки. Найменш стресовий спосіб зробити так, щоб ваші не використовувані депозити працювали на вас з дохідністю 4%.
AI-асистент простою мовою. Задавайте питання, отримуйте контекст ринку, розумійте, що ви бачите — інтегровано в платформу, без жаргону.
Додаток, який не перевантажує. Швидший, чистіший і послідовний — інтуїтивний з першого дотику, а не після інструкції.
Безпека, яку ви можете перевірити, а не просто вірити. Організація з ліцензією MiCAR у ЄС, Proof of Reserves , який ви можете перевірити самостійно, та міжнародно сертифікована безпека (SOC 2 Type II, ISO 27001:2022).

Створіть акаунт за хвилини — і почніть працювати на платформі, створеній для майбутнього криптовалют, а не минулого.

ЧАСТІ ПИТАННЯ

Чи можуть неамериканські криптовалютні біржі стати об’єктом санкцій за роботу з BitBank?

Можливо. OFAC стверджує, що незалежні від США особи, які здійснюють певні транзакції з біржами, визначеними за виконавчим наказом 13902, можуть стикнутися з ризиком санкцій, зокрема коли вони матеріально підтримують біржу або свідомо сприяють значним транзакціям. Точні наслідки залежать від обставин та застосовних правових повноважень. Для міжнародних платформ це робить перевірку контрагентів та юридичний аналіз особливо важливими, коли транзакції стосуються санкційних іранських суб’єктів.

Чи вважає OFAC bitcoin іншим, ніж традиційні гроші?

Використання криптовалюти саме по собі не видаляє транзакцію з правил санкцій. Вимоги санкцій США можуть поширюватися на цифрові активи, а також на традиційні форми оплати, якщо транзакція, майно або сторони, що беруть участь, підпадають під відповідні правові обмеження. Спосіб оплати може бути іншим, але основні санкційні зобов’язання все ще можуть застосовуватися, коли задіяні заблоковані особи або заборонені транзакції.

Чи можна відстежити bitcoin, що були передані через санкційну біржу?

Транзакції bitcoin записуються у публічному блокчейні, що дозволяє аналітикам відстежувати рухи між адресами. Інструменти блокчейн-інтелекту можуть виявляти шаблони транзакцій та зв’язки з відомими гаманцями, хоча встановити реальну ідентичність за кожною адресою не завжди можливо. Слідчі часто поєднують аналіз блокчейну з даними бірж, корпоративною інформацією та іншими джерелами, намагаючись встановити, хто стоїть за певними транзакціями.

Що таке правило 50% OFAC і чому воно має значення для криптовалютних компаній?

Правило 50% OFAC зазвичай означає, що суб’єкт, яким власність у розмірі 50% або більше, безпосередньо або непрямо та в сукупності, належить заблокованим особам, може вважатися заблокованим навіть тоді, коли його назва окремо не з’являється в списку санкцій. Це робить дослідження корисної власності особливо важливим для криптовалютних компаній, які працюють із складними корпоративними мережами. Тому перевірка лише видимої назви компанії може бути недостатньою, якщо зв’язки власності пов’язують контрагента з санкційними особами чи суб’єктами.

Чи впливають санкції проти BitBank на саму мережу bitcoin?

Ні. Санкції проти біржі чи окремої особи не призупиняють і не блокують децентралізовану мережу bitcoin. Обмеження поширюються лише на визначені сторони, об’єкти та транзакції, а не на базовий протокол блокчейну bitcoin. Інші користувачі можуть продовжувати здійснювати транзакції в мережі, хоча регульовані платформи можуть обмежувати діяльність, пов’язану з адресами чи контрагентами, що пов’язані з санкційними суб’єктами.

Відмова від відповідаль

Інформація, надана на цій сторінці, може походити зі сторонніх джерел і не обов’язково відображає погляди або думки KuCoin. Цей контент призначений виключно для загальних інформаційних цілей і не повинен розглядатися як фінансова, інвестиційна або професійна порада. KuCoin не гарантує точність, повноту чи надійність інформації та не несе відповідальності за будь-які помилки, пропуски або наслідки, що виникли через її використання. Інвестування у цифрові активи супроводжується власними ризиками. Будь ласка, уважно оцініть свій рівень схильності до ризику та фінансову ситуацію перед прийняттям будь-яких інвестиційних рішень. Для отримання додаткової інформації будь ласка, ознайомтеся з Умовами використання та Відмовою від відповідальності щодо ризиків KuCoin.

Відмова від відповідальності: Для вашої зручності цю сторінку було перекладено за допомогою технології ШІ. Для отримання найточнішої інформації дивіться оригінальну англійську версію.