KYC у криптовалюті: безпека користувацької інформації — чому це важливо

Зі зростанням переходу світу до цифрового майбутнього все більше бізнесів починають використовувати криптовалюту як форму оплати. Однак зростання популярності цифрових валют супроводжується відповідним збільшенням кількості шахрайств і мошенництв, спрямованих проти непідготовлених користувачів. Щоб захистити себе та своїх користувачів, бізнеси повинні впроваджувати ефективні політики та процедури Know Your Customer (KYC).

Ця стаття спробує зробити концепцію верифікації KYC ближчою до вас, а також пояснити переваги дотримання KYC у цілому. Давайте розпочнемо!

Що таке KYC?

KYC — це процес верифікації особи користувача платформи. Це може здійснюватися за допомогою офіційних документів з фотографією, виданих державою, таких як паспорт або водійські права, або іншими засобами, наприклад, квитанціями про сплату комунальних послуг або банківськими виписками. Мета KYC — переконатися, що користувач є тим, за кого себе видає, і запобігти відмиванню грошей та іншим незаконним діям.

KYC — це ще одна важлива частина безпеки акаунту для кожного користувача криптовалютної біржі.

Як працює KYC?

Щоб провести KYC-верифікацію користувача, бізнеси повинні збирати певну ідентифікуючу інформацію. Ця інформація може включати:

• Ім’я
• Дата народження
• Адреса
• Номер телефону
• Адреса електронної пошти

Бізнес використає цю інформацію для пошуку публічних записів, таких як база даних реєстрації виборців або реєстр сексуальних злочинців. Якщо у користувача є судимість або існує будь-яка інша інформація, що викликає занепокоєння, бізнес може вирішити відхилити заявку користувача.

У деяких випадках бізнеси також можуть вимагати від користувачів надати додаткові документи, такі як копії паспортів або водійських прав. Після надання всіх необхідних документів бізнес перевірить інформацію та видаве KYC-номер.

Які переваги KYC?

Існує багато переваг для криптофірм, які впроваджують політики та процедури KYC, як для бізнесу, так і для його користувачів.

З точки зору користувача, знання клієнта (KYC) може допомогти захистити їхні криптоактиви від шахрайства. Це також може спростити взаємодію з компанією, оскільки їм не потрібно надавати свою особисту інформацію під час кожного взаємодії.

З бізнес-точки зору, впровадження процедур KYC може допомогти криптовалютним компаніям, захищаючи їх від шахрайства та відмивання грошей. Це особливо важливо в криптовалюті, де скамі не є рідкістю. Це також може допомогти бізнесу побудувати довіру серед своїх користувачів, оскільки демонструє, що компанія приймає заходи для перевірки особистості тих, хто використовує її послуги.

Крім того, криптовалютні біржі та інші компанії цієї сфери діють таким чином, що користувачі можуть повністю розблокувати функції платформи лише після проходження повного процесу KYC. У випадку з KuCoin це означає, що користувачі отримають збільшений ліміт на виведення після повного завершення процедури. Користувачі також зможуть купувати більше криптовалют за фіат, а також отримати доступ до більш високого кредитного плеча при ф'ючерсній торгівлі.

Загалом, KYC — це важлива інструмент, який може допомогти створити безпечніший і більш захищений бізнес-середовище.

Які ризики пов’язані з відсутністю реалізації KYC?

Існує кілька ризиків, пов’язаних із невпровадженням регуляцій KYC у криптовалютному світі.

Ризик фінансових злочинів

Спочатку криптовалютні компанії, які не перевіряють ідентичність своїх користувачів, піддаються ризику використання їхніх сервісів для відмивання грошей або інших незаконних дій. Це може призвести до порушення кримінальної відповідальності проти бізнесу, а також шкоди репутації.

Шахрайство та ризик обману

Друге, бізнеси, які не перевіряють ідентичність своїх користувачів, піддаються ризику використання шахраями та мошениками. Це може призвести до фінансових втрат для бізнесу, а також пошкодження його репутації.

Невдача у встановленні довіри

Третє, бізнеси, які не перевіряють ідентичність своїх користувачів, можуть мати труднощі з побудовою довіри з ними. Це може призвести до втрати бізнесу, оскільки вони можуть перейти до інших постачальників.

Загалом, бізнесам важливо уважно оцінити ризики та переваги KYC, перш ніж вирішити, чи впроваджувати такі політики та процедури.

Зменшена функціональність і нижчі ліміти

Більшість криптовалютних компаній залучують користувачів до завершення процедури KYC, увімкнувши додаткові функції або збільшивши ліміт на виведення після завершення процедури. Тому, якщо KYC не завершено, користувачі можуть зіткнутися з певними обмеженнями, встановленими платформою.

Що означає KYC для криптовалютних бірж?

Криптовалютні біржі — це бізнеси, які дозволяють будь-кому купувати та продавати криптовалюти, такі як bitcoin, ethereum та litecoin. Щоб відповідати вимогам антипратичних законів (AML) та боротьби з фінансуванням тероризму (CFT), криптовалютні біржі повинні впроваджувати політики та процедури «знайти свого клієнта» (KYC).

Вимоги KYC не поширюються на децентралізовані біржі (DEX), які організовують угоди через смартконтракти замість центрального трейдингового столу. Тому користувачі не зобов’язані розкривати свою ідентичність. Однак централізовані біржі вважаються фінансовими установами і, отже, повинні дотримуватися фінансових регуляцій, якщо хочуть вести бізнес у певних країнах.

Впровадження надійних політик KYC означає кілька речей для криптовалютних бірж, що зводяться до:

• Збільшена безпека біржі.
• Збільшена безпека для користувача.
• Відповідність регуляторним вимогам урядів.
• Збільшення довіри між користувачами та біржами.

Щоб підтримувати свій рекорд як однієї з найбільш надійних і прозорих бірж, KuCoin офіційно впровадила KYC 1 листопада 2018 року. Це дозволило нам забезпечити відповідність KuCoin галузевому стандарту цифрової валюти. Хоча ми дуже рекомендуємо пройти процедуру KYC, ми не вимагаємо її від користувачів для функціонування їх акаунтів.

Щоб дізнатися більше про проходження верифікації KYC на KuCoin, перейдіть на нашу сторінку допомоги з верифікацією KYC.

Вам не варто хвилюватися через KYC

Хоча це може здатися незручним, користувачам не варто боятися ідеї проходження KYC. Важливо пам’ятати, що KYC створений для захисту саме їх, а також бізнесів, з якими вони взаємодіють — особливо в індустрії, як криптовалюта, де ризики високі. При правильній реалізації KYC допомагає запобігати шахрайству та відмиванню коштів, а також спрощує користувачам взаємодію з компанією.

Якщо вас просять надати особисті дані компанії, ви повинні переконатися, що компанія є легітимною і що ви відчуваєте себе зручно, надаючи свої дані. Ви також повинні переконатися, що розумієте, як компанія буде використовувати ваші дані, і які кроки вона зробить для їх захисту.

Загалом, KYC — це необхідна частина ведення бізнесу в сучасному світі, і це не повинно вас турбувати. Ви повинні надавати свою особисту інформацію лише компаніям, яким ви довіряєте і які мають добру репутацію. Якщо вас коли-небудь попросять надати особисту інформацію компанії, яку ви не знаєте чи не довіряєте, не поспішайте відмовлятися — задайте питання.

Чому криптовалюта потребує KYC?

Криптовалютні біржі, а також інші недецентралізовані суб’єкти в цій сфері, підлягають подібним регуляціям щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, як і традиційні фінансові установи. Тому вони повинні вжити заходів для запобігання використанню їхніх послуг для відмивання грошей або інших незаконних дій.

Одним із найефективніших способів зробити це є впровадження відповідного дотримання регуляторних вимог. Збираючи певну ідентифікуючу інформацію від своїх клієнтів, біржі можуть виявляти тих, хто може намагатися використовувати біржу для незаконних цілей.

Крім того, KYC може допомогти побудувати довіру між біржею та її користувачами. Показуючи, що вона приймає заходи для перевірки ідентичності своїх користувачів, біржа може створити відчуття безпеки та захищеності, що може привернути нових користувачів.

KYC також може бути важливим для покращення публічного іміджу криптовалют у всій економіці. Більш сувора відповідність може допомогти криптовалютам віддалитися від їхньої сприйманої зв’язаності з відмиванням грошей та іншими видами фінансових злочинів. Це, у свою чергу, може сприяти більш широкому впровадженню та інвестуванню.

Остаточні думки

Загалом, KYC — це важлива інструмент, який може допомогти створити безпечніший і більш захищений бізнес-середовище. Однак бізнесам слід уважно оцінити ризики та переваги KYC, перш ніж вирішити, чи впроваджувати такі політики та процедури.

Відмова від відповідальності: Для вашої зручності цю сторінку було перекладено за допомогою технології ШІ. Для отримання найточнішої інформації дивіться оригінальну англійську версію.