Крупный эксперимент, проведенный Банком международных расчетов (BIS), показал, что токенизация может помочь устранить некоторые из самых больших проблем в сфере международных платежей — от медленного времени расчетов до дорогостоящего согласования между банками.
Проект Agorá, совместное усилие БИС, семи центральных банков и более чем 40 частных финансовых институтов, пришел к выводу, что токенизированные резервы центральных банков и депозиты коммерческих банков могут поддерживать атомарное расчетное обслуживание через валюты и юрисдикции.
Атомарное согласование означает, что транзакции завершаются на принципе «всё или ничего», снижая риск того, что одна сторона международного платежа не выполнится, в то время как другая — успешно завершится.
Инициатива включала Федеральный резервный банк Нью-Йорка, Банк Англии, Банк Японии, Швейцарский национальный банк и другие центральные банки, а также крупные коммерческие банки и финансовые компании.
Участники проекта Agorá теперь планируют перейти от симуляций к тестированию транзакций с реальной стоимостью, включающих некоторые валюты и институты. На этой неделе к инициативе присоединился Банк Канады.
Результаты стали очевидны, когда глобальные банки и управляющие активами усиливают свои усилия по токенизации. DTCC, клиринговая палата Уолл-стрит, планирует запустить свою инфраструктуру токенизированного расчета для акций, ETF и казначейских облигаций США, в то время как Nasdaq и Intercontinental Exchange, владелец NYSE, разрабатывают блокчейн-системы для токенизированных акций.
В настоящее время межстрановые переводы могут проходить через несколько промежуточных банков перед достижением пункта назначения, часто занимая дни для завершения и создавая операционные риски по пути. Использование токенизации и блокчейн-инфраструктуры может означать меньшее количество задержек и сбоев в платежах в глобальной финансовой системе, показал отчет.
БИС, часто описываемый как «центральный банк для центральных банков», всё активнее занимается исследованиями в области блокчейна и токенизации, поскольку правительства и финансовые компании переосмысливают, как деньги и ценные бумаги перемещаются по всему миру.
Однако агентство предупредило, что стейблкоины — цифровые валюты, привязанные к фиатным деньгам, выпускаемые частными компаниями на блокчейне, — могут представлять риски для финансовой системы, призвав ускорить усилия по регулированию сектора.