Regras para Transações em Moeda Fiduciária

Aviso aos compradores:

1. Por favor, conclua seu pagamento dentro do prazo estipulado pelo vendedor e clique em "Confirmar Pagamento". Se a ordem for cancelada por tempo esgotado porque o comprador concluiu o pagamento, mas não clicou no botão "Confirmar Pagamento", o comprador pode entrar em contato com o atendimento ao cliente para obter assistência.
2. Se o comprador concluir o pagamento e cancelar a ordem por engano, o atendimento ao cliente pode ajudar a entrar em contato com o vendedor para solicitar um reembolso.
3. Se houver três ordens canceladas pelo comprador ativamente ou por expiração em um único dia, o sistema restringirá a autoridade do comprador para colocar ordens e emitir ordens confiáveis nesse dia.
4. Não clique em "Confirmar Pagamento" sem concluir um pagamento bem-sucedido, pois será considerado um pagamento malicioso. Se o vendedor recusar emitir um reembolso, o comprador assumirá a responsabilidade principal por qualquer perda de fundos resultante. Em caso de reclamação sobre tais pedidos, o vendedor pode recusar concluir a transação, e a Plataforma tem o direito de cancelar a autorização de transações em moeda fiduciária do comprador se comportamento de pagamento malicioso for confirmado.
5. Se o comprador clicar em "Confirmar Pagamento" primeiro e depois efetuar o pagamento, o vendedor tem a discricionariedade de continuar ou cancelar a transação.
6. Por favor, complete o pagamento com sua conta de pagamento em nome real (por exemplo, conta bancária ou carteiras eletrônicas). Observe que métodos de pagamento baseados em dinheiro ou não rastreáveis, incluindo, mas não limitados a, depósitos em dinheiro realizados diretamente na conta do contraparte por meio de caixas eletrônicos, onde a origem dos fundos não pode ser verificada independentemente, não são suportados. Se você realizar um pagamento usando um nome falsificado ou com um nome de conta diferente, o vendedor tem o direito de: 1) solicitar um vídeo do comprador e do proprietário dessa conta segurando seus cartões de identidade ou passaportes para KYC, a fim de comprovar a legitimidade dos fundos; 2) cancelar o pedido após reembolsar o valor pago para a conta de pagamento; 3) entrar em contato com o suporte ao cliente da KuCoin para congelar imediatamente o pedido sem liberar os ativos digitais e buscar assistência e coordenação.
7. O comprador deve vincular uma ferramenta de pagamento válida registrada com o nome real utilizado na Plataforma para o pagamento. Caso o comprador não realize o pagamento conforme indicado no pedido do vendedor (incluindo o pagamento por meio de uma conta vinculada ao pedido ou outra conta aberta com o nome real utilizado na Plataforma), o vendedor poderá recusar a conclusão da transação, com o risco de erros de pagamento decorrentes sendo de responsabilidade do comprador.
8. Para transações pontuais, escolha as opções de transferência bancária em tempo real ou de carteira suportadas na sua jurisdição. (Observações: Se a quantia exceder os limites locais de transferência aplicáveis, realize o pagamento em lotes, conforme as regras bancárias locais.) Quando o vendedor não receber o pagamento 10 minutos após o comprador clicar em "Confirmar Pagamento", o vendedor pode clicar em "Preciso de Ajuda" para enviar um recurso.
9. Os ativos digitais correspondentes aos pedidos pendentes serão bloqueados. Se nenhum ativo digital for recebido do vendedor após o comprador completar a transferência de identidade real e clicar em "Confirmar Pagamento", o comprador pode clicar em "Preciso de Ajuda" para enviar um recurso.
10. O comprador não deve deixar nenhuma informação na nota de transferência; caso contrário, o vendedor tem o direito de cancelar a transação após o reembolso.
11. Se a quantia paga pelo comprador for maior que a quantia do pedido e ele clicar em "Já paguei" ao mesmo tempo, o suporte ao cliente da KuCoin entrará em contato com o vendedor para reembolsar o valor excedente; se o vendedor se recusar a reembolsar o valor excedente, o comprador será principalmente responsável pela perda dos fundos.
12. Se o comprador transferir o dinheiro para outra conta bancária do vendedor ou para a conta bancária de outra pessoa e não utilizar as informações bancárias registradas do vendedor para o pagamento, as duas partes precisam se comunicar por conta própria, e o comprador assume o risco da transferência errada.

13. Comportamento de Cancelamento e Expiração de Ordens

    Comportamento	Acionar Padrão	Medida de Manipulação da Plataforma
    Cancelamento voluntário de ordem	≥ 5 vezes em um único dia	Os privilégios de compra e colocação de ordens serão restritos para o dia
    Cancelamento causado pela falha no pagamento antes do prazo	≥5 vezes em um único dia	A função de compra será restrita
    Cancelamentos consecutivos por tempo esgotado	≥ 5 vezes	Algumas funções de moeda fiduciária da conta serão restritas

14. Clicar em “Pago” Sem Realizar o Pagamento (Alto Risco)

    Comportamento	Medidas de Atendimento
    Clicar em “Já Paguei” sem efetuar o pagamento	Aviso + suspender funções de negociação de moeda fiduciária até a resolução do caso; restaurar as funções 24 horas após a resolução
    Violações repetidas (≥3 vezes)	Congelar funções de negociação de moeda fiduciária por um mês
    Circunstâncias graves	Restringir permanentemente os privilégios de negociação de moeda fiduciária

15. Inconsistência na Conta de Pagamento / Pagamento sem Nome Real

    Comportamento	Medida de Manipulação
    Pagamento usando uma conta inconsistente com o KYC	O vendedor pode recusar a transação + solicitar um reembolso
    Uso da conta de outra pessoa / forma de pagamento não vinculada	Cancelar a ordem + devolver os ativos + aumentar a classificação de controle de risco
    Uso misto de uma conta comercial/corporativa (não declarada)	Tratado como comportamento de alto risco; as funções de moeda fiduciária serão restritas

16. Anomalias no pagamento e quantias incorretas

    Comportamento	Medida de Manipulação da Plataforma
    Quantia do pagamento ≠ quantia do pedido	Opcional: completar a transação ou cancelar e reembolsar
    Pagamento parcial	Se não for concluído dentro de 24 horas, a plataforma reserva-se o direito de cancelar o pedido.
    Falha em cooperar com o reembolso de um pagamento em excesso	Congelamento de controle de risco + investigação e tratamento

17. Comportamento malicioso (Alto Risco / Linha Vermelha)

    Comportamento	Medida de Manipulação
    Manter intencionalmente um pedido / apanhar pedidos de preço baixo	Cancelamento forçado + restrição de negociação
    Teste de cartão / teste de formas de pagamento	Congelar funções de moeda fiduciária por pelo menos 7 dias
    Fornecer prova de pagamento falsa	Ban permanente
    Induzindo transações off-line	Ban permanente
    Relatório policial malicioso / fundos fraudulentos	Restrição permanente da conta

18. Problemas de Contato e Cooperação na Transação — Regras de Negociação em Moeda Fiduciária:

    Comportamento	Medida de Manipulação
    Nenhuma resposta dentro de 30 minutos após a intervenção do Suporte ao Cliente	Primeiro aviso + restrição de 24h
    Repetido 3 vezes ou mais	Congelar por 1 mês
    Número de telefone inválido / não é possível contatar	Classificação de controle de risco aumentada

Aviso ao Vendedor:

1. O vendedor deve vincular uma ferramenta de cobrança válida registrada com o nome real utilizado na Plataforma. Caso a ferramenta de cobrança seja considerada incompatível com o nome real utilizado na Plataforma, a Plataforma tem o direito de cancelar a autorização de transação em moeda fiduciária do vendedor.
2. O vendedor deve confirmar o preço de venda antes de vender. Caso haja alguma reclamação relacionada ao preço, alocaremos e, em seguida, transferiremos diretamente os ativos para o comprador se o comprador concluir a transação em estrita conformidade com as regras.
3. Se o vendedor não receber o pagamento dentro de 10 minutos após o comprador clicar em "Confirmar Pagamento", o vendedor pode clicar em "Preciso de Ajuda" para enviar um recurso. Se a outra parte não responder ou não fornecer informações de suporte válidas dentro do prazo exigido pela plataforma após a abertura do recurso pelo Vendedor, a Plataforma poderá prosseguir com a arbitragem com base nas evidências disponíveis. Quaisquer perdas resultantes serão de responsabilidade do Comprador.
4. O vendedor deve verificar cuidadosamente se o nome nas informações de pagamento corresponde ao nome real do comprador para evitar riscos de pagamento. Em caso de qualquer inconsistência, o vendedor tem o direito de: 1) solicitar um vídeo do comprador e do titular dessa conta segurando seus cartões de identidade ou passaportes para KYC, a fim de comprovar a legitimidade dos fundos; 2) cancelar o pedido após reembolsar a quantia para essa conta de pagamento; 3) entrar em contato com o suporte ao cliente da KuCoin para congelar imediatamente o pedido sem liberar os ativos digitais e buscar assistência e coordenação.
5. Se o comprador realizar o pagamento por meio de uma forma de pagamento inconsistente com seu nome real registrado na Plataforma e o vendedor aceitar tal pagamento, resultando no congelamento da conta de pagamento do outro ou em outros resultados negativos, a Plataforma tem o direito de realizar tal investigação e tem o direito de congelar diretamente as contas tanto do comprador quanto do vendedor.
6. O vendedor deverá liberar os ativos digitais o mais rápido possível após receber o pagamento. Se o vendedor se recusar a liberar uma ordem já marcada como “Confirmar Pagamento,” apesar do comprador ter seguido rigorosamente as regras da transação, o comprador pode entrar em contato com o suporte ao cliente da KuCoin para apresentar uma reclamação.
7. Se o pagamento do comprador for inferior à quantia do pedido, clique no botão "Confirmar Pagamento" ao mesmo tempo. Se o pagamento não for completado dentro de 24 horas ou se o comprador não puder ser contatado, para garantir o benefício do vendedor, o vendedor reembolsará e o pedido será cancelado.
8. Se o vendedor não confirmar se o pagamento foi recebido, mas liberar a moeda antecipadamente, e o comprador tiver os fundos na conta, o serviço de atendimento ao cliente ajudará a proibir a retirada da moeda e entrará em contato com o comprador para devolver a moeda ou efetuar o pagamento. Se o comprador se recusar a devolver a moeda ou efetuar o pagamento, recomenda-se que o vendedor entre em contato com a polícia para lidar com a situação; se a conta do comprador não tiver fundos, o vendedor assumirá o risco de ter liberado a moeda antecipadamente.

9. Violações de Lançamento e Reembolso

   Comportamento	Medida de Manipulação
   Lançar ativos antes de receber o pagamento	Assuma o prejuízo independentemente
   Recebendo pagamento, mas não liberando ativos	Lançamento forçado + restrição das funções de moeda fiduciária
   Lançamento atrasado (mais de 30 minutos)	Aviso: conduta repetida resulta em restrição de função

10. Risco da Conta de Coleta

    Comportamento	Medida de Manipulação
    Cobrança por meio de uma conta que não está no nome real do vendedor	Restrição das funções de moeda fiduciária
    Risco causado por informações de coleta incorretas	O vendedor assume a responsabilidade
    Anormalidade na conta de cobrança resultando em bloqueio	Suspender negociação + revisão de controle de risco

11. Manipulação Incorreta de Pedidos

    Comportamento	Medida de Manipulação
    Recusa em completar a transação sem motivo	Restrição dos privilégios de negociação
    Recusa em cooperar com um reembolso	Gerenciamento de controle de risco + possível restrição permanente
    Uso de um canal de coleta não autorizado	Congelar funções de moeda fiduciária

Modelo de Comportamento de Alto Risco

Classificação de Risco e Lógica de Penalidade

Aviso de Risco e Isenção de Responsabilidade:

• Você compreende plenamente os riscos associados às transações P2P, incluindo, mas não se limitando ao risco de flutuações no valor dos Ativos Digitais, aos riscos de credibilidade relacionados às contrapartes nas transações P2P e aos riscos de conformidade das transações em moeda fiduciária.
• Você possui conhecimento e experiência suficientes em investimentos e a capacidade de suportar os riscos associados às transações P2P, concordando em assumir independentemente todos os riscos decorrentes da participação em transações P2P.
• Os usuários não devem fornecer nenhuma informação pessoal (por exemplo, redes sociais, mensageiros) nem nas condições de negociação nem nas respostas automáticas, por segurança.
• Os usuários não devem incluir “KuCoin”, nomes de bancos locais e sistemas de pagamento ou qualquer uma das palavras sensíveis em seus apelidos.
• É proibido usar contas múltiplas para negociar no P2P. Caso tais contas sejam detectadas, temos o direito de bloquear todas as contas de usuário vinculadas da negociação.
• Antes de realizar uma transação P2P, você confirma que leu e compreendeu todo o conteúdo desta Política, dos Termos e das regras relevantes nas plataformas KuCoin, e que consultou profissionais antes de decidir, por sua própria discrição, se e como realizar transações P2P com base em suas recomendações.
• A Plataforma não é parte em nenhuma transação P2P. Consequentemente, quaisquer disputas que surjam entre usuários relacionadas a transações P2P são independentes da Plataforma.
• Você concorda e autoriza a Plataforma a tomar todas as ações razoáveis (incluindo, mas não se limitando a, cancelar transações ou desativar funcionalidades da conta em certas circunstâncias) de acordo com esta Política, os Termos e as regras relevantes nas plataformas KuCoin para proteger você, os direitos legítimos da plataforma e dos demais Usuários.
• Observe que as formas de pagamento no KuCoin P2P são exibidas como opções de transações em moeda fiduciária entre Usuários. A KuCoin não estabelece qualquer tipo de relação comercial com as formas de pagamento listadas na plataforma KuCoin P2P.
• Se o usuário excluir a conta enquanto houver ordens pendentes, as ordens serão automaticamente consideradas abandonadas pelo usuário. A plataforma então lidará com as ordens da conta.
• Em caso de disputa, a Plataforma reserva-se o direito de solicitar evidências relevantes de ambas as Partes para fins de resolução da disputa. A determinação da Plataforma será baseada nas informações e evidências fornecidas. A Plataforma não será responsabilizada por quaisquer perdas decorrentes de evidências imprecisas, incompletas ou enganosas apresentadas por qualquer uma das partes.
• Para congelamentos maliciosos de ordens, pagamentos maliciosos, fraude em transações e outros atos, a Plataforma pode optar por congelar contas e prestar assistência às autoridades judiciais quando necessário. A Plataforma não será responsável por quaisquer perdas de ordens decorrentes de reclamações devido a flutuações de mercado.
• Ativos digitais são produtos de investimento inovadores com grande volatilidade de preço e altos riscos de investimento. Espera-se que você tenha plena compreensão dos riscos associados aos ativos digitais e tome decisões de investimento racionais considerando seu conjunto de habilidades.