A empresa de análise blockchain Chainalysis afirmou que os rendimentos de fraudes on-chain em 2025 já foram confirmados em pelo menos US$ 14 bilhões. À medida que os investigadores continuam a identificar endereços de carteiras associados a redes de fraude, esse número pode ser revisado para cima, chegando a US$ 17 bilhões.
O relatório indica que o valor médio por transferência recebida por endereços fraudulentos aumentou 253% em comparação com o ano anterior. Ao mesmo tempo, as atividades fraudulentas que utilizam conteúdo assistido por IA, processos automatizados e outras técnicas são cerca de 4,5 vezes mais lucrativas do que as fraudes tradicionais.
Phishing autorizado ainda é a principal técnica
A Chainalysis aponta que o chamado "phishing de autorização" geralmente induz os usuários a conceder permissão de gasto de tokens a contratos inteligentes maliciosos. As vítimas aparentemente estão confirmando uma operação comum, como troca ou transferência de tokens, mas a autorização real pode permitir que os atacantes transfiram continuamente os ativos da carteira posteriormente, sem necessidade de nova permissão.
A empresa resumiu vários sinais comuns, incluindo vítimas fornecendo explicações “padronizadas” altamente consistentes sobre as transações, pessoas que anteriormente tinham quase nenhuma atividade com ativos digitais realizando compras massivas de criptomoedas de repente, e “mentores” supostos orientando transações remotamente e exigindo execução imediata.
As autoridades estão investigando a rede relacionada
A Chainalysis afirma que essas redes de fraude são rastreáveis porque os atacantes frequentemente reutilizam o mesmo conjunto de carteiras, contratos spender e infraestrutura de conversão entre múltiplas vítimas. Isso também fornece pistas para as autoridades identificarem e combaterem os grupos envolvidos.
O relatório menciona que várias instituições de diferentes países já tomaram medidas contra a rede relacionada. Entre elas, a "Operation Atlantic", envolvendo instituições do Reino Unido, Canadá e Estados Unidos, identificou mais de 20 mil vítimas, congelou mais de 12 milhões de dólares em ativos suspeitos de origem criminosa e rastreou o fluxo de outros 45 milhões de dólares.
IA aumenta a eficiência de conversão de golpes
O relatório afirma que a IA está ampliando a escala e a eficiência das fraudes online. Embora a Chainalysis não tenha separado quais ferramentas específicas foram utilizadas, sua pesquisa mostra que atividades fraudulentas que combinam conteúdo gerado por IA, alcance automatizado ou outros métodos assistidos por IA apresentam retornos significativamente maiores do que os modelos tradicionais.
Isso significa que o risco de golpes criptográficos não se limita mais ao valor de ataques individuais, mas também à capacidade das organizações fraudulentas de replicar rapidamente seus discursos, ampliar seu alcance e aumentar a eficiência de conversão. Para os usuários, as interações de carteira envolvendo operações de autorização permanecem um dos aspectos mais críticos a serem monitorados.