Os co-fundadores da Celsius, a emprestadora de criptomoedas falida, agora estão sujeitos a ordens judiciais permanentes que os proíbem de atuar em amplas partes do negócio de criptomoedas e serviços de ativos.
A FTC colocou as obrigações combinadas dos fundadores em US$ 16,5 milhões, embora a ordem apresentada por Goldstein liste US$ 2,014 milhões.
Alexander Mashinsky e Shlomi Daniel Leon não podem anunciar, comercializar, promover, oferecer ou distribuir produtos ou serviços utilizados para depositar, exchange, investir ou sacar ativos, ou auxiliar nessas atividades.
A ordem de Mashinsky abrange ativos em geral, enquanto a de Leon cobre expressamente criptomoedas, bancos e ativos financeiros. Ambas as proibições se aplicam, independentemente de agirem diretamente ou por meio de um intermediário.
Ordem de Goldstein concentra-se em criptomoedas varejistas. Ele não pode anunciar, comercializar, promover ou oferecer para venda produtos ou serviços varejistas usados para comprar, vender, depositar, sacar, distribuir ou negociar criptomoedas, nem auxiliar nessas atividades de vendas e marketing.
Todos os três pedidos também proíbem representações materiais falsas sobre produtos e serviços. Eles proíbem a obtenção ou tentativa de obtenção de informações de clientes de uma instituição financeira por meio de representações falsas, fictícias ou fraudulentas, incluindo detalhes da conta bancária, credenciais de login, chaves privadas e informações da carteira.
Mashinsky e Leon também devem obter consentimento expresso e informado antes de divulgar informações pessoais não públicas dos consumidores.
Essas restrições acompanham as alegações de conduta apresentadas na queixa do FTC de 2023. A agência alegou que o Celsius foi comercializado como mais seguro que um banco, prometeu saques a qualquer momento e anunciou rendimentos de até 18,63% de APY.
Também alegou que a empresa afirmou ter reservas suficientes em 7 de junho de 2022, cinco dias antes de congelar saques e transferências. A Celsius entrou com pedido de falência em 13 de julho de 2022.
As proibições acompanham os fundadores além da Celsius e abrangem a assistência que eles prestam a outros. As ordens de Mashinsky e Leon também se estendem ao trabalho realizado por meio de intermediários.
Por anos, os fundadores devem apresentar relatórios e manter registros, fornecendo à FTC uma trilha para seguir e ao tribunal fundamentos para aplicar as ordens de restrição. As ordens aplicam-se a esses três fundadores e mostram como casos de proteção ao consumidor podem impor limites duradouros sobre produtos de custódia, rendimento e negociação.
Os pagamentos por meio de apreensões do DOJ e acordos de falência da Celsius contam para as obrigações de US$ 16,5 milhões.
A obrigação de US$ 10 milhões de Mashinsky pode ser cumprida por meio de confisco qualificado do Departamento de Justiça. A obrigação de US$ 4,1 milhões de Leon e o crédito de US$ 2,014 milhões de Goldstein qualificam-se para pagamentos ou liberações no processo adversarial da falência da Celsius.
Os canais legais são separados, mas se sobrepõem economicamente, e as ordens não garantem aos credores da Celsius um pagamento adicional.
O dinheiro que a FTC realmente recebe pode ser usado para indenização ao consumidor ou outro tipo de reparação relacionada, e o dinheiro não utilizado para reparação será depositado no Tesouro dos EUA.
O post Celsius founders face permanent crypto bans that could cost more than their $16.5M obligations apareceu primeiro em CryptoSlate.