Os ex-cofundadores da Celsius agora enfrentam consequências financeiras adicionais relacionadas ao caso da Comissão Federal de Comércio dos EUA sobre o que o regulador disse serem garantias enganosas sobre a segurança dos ativos dos clientes antes da falência da emprestadora de criptomoedas em 2022.
A FTC obteve acordos nos quais Shlomi Daniel Leon e Hanoch “Nuke” Goldstein foram ordenados a pagar um total de mais de US$ 6 milhões para resolver alegações da FTC de que eles falsearam a segurança da plataforma Celsius antes de seu pedido de falência. Os últimos acordos seguem os efeitos mais amplos do fracasso da Celsius, que deixou usuários buscando a recuperação de seus fundos após a empresa, anteriormente valorizada pela promessa de custódia gerenciada e empréstimos, desmoronar durante uma queda de mercado.
Principais conclusões
- Goldstein, ex-chefe de tecnologia da Celsius, foi ordenado a pagar US$ 2,014 milhão sob uma ordem judicial assinada na segunda-feira pela juíza distrital dos EUA Denise Cote.
- Leon, ex-chefe de estratégia, foi ordenado a pagar US$ 4,1 milhões sob uma ordem estipulada separada emitida em 29 de junho.
- Os acordos estendem a aplicação da FTC além do CEO Alex Mashinsky, visando o suposto envolvimento de outros executivos nas representações voltadas aos clientes.
- Ambos os pedidos incluem restrições que proíbem os co-fundadores de comercializar ou vender produtos ou serviços que possam ser usados para depositar, trocar, investir ou sacar criptoativos.
- A FTC anteriormente alegou que a Celsius enganou os clientes sobre reservas, cobertura de seguro e a natureza dos empréstimos, e estes acordos são creditados em relação a julgamentos relacionados.
Pagamentos ordenados por tribunal e o escopo das proibições
De acordo com a FTC, os acordos com Goldstein e Leon foram projetados para abordar os supostos danos aos consumidores relacionados à forma como a Celsius apresentou sua plataforma aos clientes varejistas. A ordem da juíza Denise Cote, assinada na segunda-feira, exige que Goldstein pague US$ 2,014 milhão. A ordem estipulada de Leon — registrada em 29 de junho — exige um pagamento maior de US$ 4,1 milhões.
Além dos termos monetários, o comunicado da FTC observa que ambos os cofundadores concordaram com restrições destinadas a reduzir sua capacidade de operar de maneiras relacionadas à custódia e negociação de criptomoedas. Em particular, a FTC afirmou que Leon está proibido de comercializar ou vender produtos ou serviços que possam ser usados para depositar, exchange, investir ou sacar ativos. Para Goldstein, a FTC descreve uma restrição semelhante que abrange produtos ou serviços voltados ao varejo que possam ser usados para comprar, vender, depositar, sacar, distribuir ou negociar criptomoedas.
Da mesma forma, Goldstein concordou com uma proibição de marketing ou venda de produtos ou serviços que possam ser usados para comprar, vender, depositar, sacar, distribuir ou negociar criptomoedas.
Alegações da FTC: reservas, seguro e práticas de empréstimo
No centro da queixa da FTC estava a alegação de que a Celsius apresentou uma imagem de segurança que, segundo o regulador, não correspondia às suas condições reais. A FTC alegou que a Celsius informou falsamente os clientes de que mantinha reservas suficientes para atender às demandas de retirada.
O regulador também alegou que a Celsius promoveu uma apólice de seguro de US$ 750 milhões que cobre depósitos dos clientes e afirmou que não emprestava dinheiro sem garantia.
A FTC argumentou ainda que essas afirmações foram feitas enquanto os executivos da Celsius continuavam a assegurar aos clientes que os depósitos estavam seguros no período final antes do colapso da plataforma. Na visão do regulador, as supostas representações enganosas não eram meramente erros de marketing; eram assegurances repetidas feitas durante um período em que a situação financeira da empresa estava se deteriorando.
Como os assentamentos estão conectados ao caso Mashinsky
Os acordos com Leon e Goldstein fazem parte de um processo de aplicação que começou com a ação da FTC contra o fundador e ex-CEO da Celsius, Alex Mashinsky, e depois se expandiu para outros executivos. Coberturas anteriores sobre as consequências da falência da Celsius, incluindo as restrições de negociação impostas a Mashinsky, destacaram que a fiscalização regulatória se estendeu muito além de uma única pessoa após a falência da empresa.
Em abril, Mashinsky concordou com um acordo com a FTC que incluía uma proibição permanente de promover produtos relacionados a ativos e um pagamento de US$ 10 milhões. Esse acordo também envolveu um quadro de sentença maior descrito como US$ 4,72 bilhões em uma estrutura parcialmente suspensa, refletindo alegações de dano ao consumidor. Relatos anteriores mencionaram os termos do acordo, incluindo o pagamento de US$ 10 milhões e a sentença parcialmente suspensa.
Os pagamentos recentemente ordenados de Goldstein e Leon—US$ 2,014 milhão e US$ 4,1 milhão, respectivamente—são declarados como créditos contra o julgamento de US$ 4,72 bilhões. Isso é importante porque mostra como a FTC está coordenando múltiplos acordos executivos em um único processo contábil de reparação, em vez de tratar cada acordo como um evento isolado.
Separadamente da investigação da FTC, os efeitos criminais mais amplos também avançaram. O Departamento de Justiça dos EUA relatou anteriormente que Mashinsky foi condenado a 12 anos de prisão em maio de 2025, após se declarar culpado das acusações de fraude em commodities e títulos. Os promotores disseram que Mashinsky enganou os clientes da Celsius sobre a lucratividade da empresa, os riscos de investimento e a segurança dos fundos dos clientes.
Por que essas medidas de aplicação importam para os clientes da Celsius e para o setor
Para usuários do Celsius, a principal conclusão é que o caso da FTC continua identificando e penalizando figuras sênior além do CEO mais visível no momento da falência. Os acordos não reverterão o resultado da falência, mas reforçam que o regulador pretende buscar responsabilização vinculada a afirmações de marketing direcionadas a clientes varejistas.
Para o setor mais amplo de empréstimo de cripto, essas ordens são mais um sinal de que as narrativas de “custódia e empréstimo”—especialmente aquelas que reforçam aos clientes sobre reservas, seguro e prontidão para retirada—provavelmente continuarão sob intensa fiscalização regulatória. As proibições também vão além de multas: elas visam a conduta futura, restringindo funções de marketing e vendas relacionadas às funções de depósito e negociação de cripto.
O que ainda precisa ser observado é como esses acordos se encaixam no contínuo cenário legal e de aplicação em torno da Celsius e das reivindicações relacionadas. A creditagem dos pagamentos aos co-fundadores contra o julgamento de US$ 4,72 bilhões sugere que resultados financeiros adicionais ainda podem surgir à medida que a FTC apura e resolve ações separadas de nível executivo vinculadas ao mesmo suposto dano ao consumidor.
A partir de agora, investidores e clientes devem prestar atenção a dois aspectos: se outros executivos da Celsius enfrentarão restrições semelhantes baseadas em acordos, e como os tribunais continuarão a reconciliar múltiplos pagamentos sob o mesmo quadro de julgamento da FTC — especialmente à medida que os reguladores buscam fechar as lacunas entre as garantias públicas e a condição real das plataformas de empréstimo de cripto antes das falhas.
Este artigo foi originalmente publicado como Celsius Co-Founders Leon and Goldstein to Pay $6M+ to FTC em Crypto Breaking News – sua fonte confiável para notícias de cripto, notícias de Bitcoin e atualizações de blockchain.