場外交易區規則

買方用戶須知：

1. 請在賣家規定的付款時間內完成付款，並點擊確認付款按鈕。如買方付款完成但未在系統點擊已付款按鈕導致訂單超時取消，可以聯繫客服協助賣方放幣。且系統將記錄買方取消訂單一次。
2. 買方完成付款後將訂單誤操作取消，可咨詢客服協助聯繫賣家退款，若賣方拒絕退款，買方需對資金流失承擔主要責任。
3. 買方用戶當日主動取消訂單或者訂單超時取消達到3次，系統將會限制當日下訂單及發布委託單的權限。
4. 請勿在未完成付款或不付款的情況下點擊“我已付款”，該行為屬於惡意支付。當此類訂單發生申訴，賣方可拒絕成交,平台有權取消惡意支付用戶場外交易權限。
5. 如在未完成付款的情況下，先點擊“我已付款”，再完成付款，賣方有權選擇繼續成交或退款不成交。
6. 請選擇您本人的實名支付賬戶（如銀行賬戶、支付寶賬戶、微信支付賬戶）來付款。如果您使用非實名賬戶或他人賬戶付款，賣方有權做以下操作： 1）要求買方和付款方手持身份證或護照等，進行視頻驗證，並證明資金來源合法；2）原路退款不成交，賣方可與客服聯繫立即凍結此訂單，扣押數字資產不放行，申請客服介入協調。
7. 買方需綁定與平台實名一致的有效支付方式，並按照綁定的支付方式支付。買方支付時,如未按照賣方訂單顯示的支付方式付款（包含：訂單綁定的賬戶以及賣方在訂單中提供的與綁定賬戶實名一致的賬戶），賣家有權拒絕成交，買家需自行承擔轉錯款的風險，平台概不負責。
8. 為了保證交易的及時性，請選擇實時到賬的匯款方式，例如支付寶餘額轉支付寶餘額、微信錢包轉微信錢包、銀行實時匯款等。（小提示：節假日或工作日的17:00-9:00，銀行卡付款超過5萬以上的匯款請分批支付，請勿使用支付寶轉銀行卡、微信轉銀行卡的方式支付。）買方點擊“我已付款”15分鐘後，賣家未收到付款，可點擊“聯繫客服”進行申訴，由客服對訂單確認後進行處理
9. 進行中的訂單對應的數字資產資產會鎖定在平台；如您實名轉賬完成，並點擊“我已付款”，賣家未及時放幣，您可點擊“聯繫客服”進行申訴，由客服對訂單確認後進行處理。
10. 買方在轉賬的匯款備註裏，請勿備註任何信息，否則賣方可要求退款不成交。
11. 如買方實際支付金額大於訂單金額，同時點擊了“我已付款”，客服將聯繫賣方退回多餘款項；若賣方拒絕退款，買方需對資金流失承擔主要責任。
12. 如買方將款轉到賣方其他銀行賬戶或其他人的銀行賬戶，未使用賣方登記的銀行信息進行支付，雙方需要自行溝通，買方自行承擔轉錯賬的風險。

 

賣方用戶須知：

1. 賣方需綁定與平台實名一致的有效收款方式。如綁定與平台實名不一致的收款方式，平台有權取消賣方場外交易權限。
2. 賣方在出售時，請認真確認所出售的價格，因價格問題產生的申訴，如買方無違規操作，我們會判定資產屬於買方並直接劃轉。
3. 買方點擊“我已付款”15分鐘後，賣方未收到賬，賣方可選擇申訴，若賣方無任何操作，12小時後系統將自動放幣。
4. 賣方收款時請注意收款風險，需仔細核實買方的付款賬戶實名信息與平台實名信息是否一致。如不一致，賣方有權做以下操作： 1）要求買方和付款方手持身份證或護照等，進行視頻驗證，並證明資金來源合法；2）原路退款不成交，賣方可與客服聯繫立即凍結此訂單，扣押數字資產不放行，申請客服介入協調。
5. 如買方用與平台實名不一致的支付方式進行付款，且賣方接受了該非實名付款，導致了他人的支付賬戶被凍結或其他負面結果，平台會進行調查，並且有權直接凍結買賣雙方賬戶。
6. 賣方請在查看收款無誤後，第一時間放行。買方無任何違規，且買方標記訂單狀態為“已付款”後，賣方拒絕放行的，買方可選擇聯繫客服進行申訴。如賣方拒絕協調，我們會直接將幣放行給買家，並有權限制賣家交易功能。（此規則不適用於非工作日）
7. 如買方付款金額小於訂單金額，同時點擊“我已付款”按鍵，若24小時內未補足款項或聯繫不上買方，為了確保賣方利益，將由賣方退款，訂單取消處理。
8. 若賣方未確認是否收到款項就提前放幣：如果買方賬戶有資金，客服將協助禁提幣1個工作日，並協助聯繫買方退幣或者付款，如果買方拒絕退幣或付款，建議賣方報警處理；如果買方賬戶無資金，賣方需自行承擔提前放幣的風險。

 

註：對於交易糾紛，平台有最終裁判權。對於惡意凍結訂單、惡意付款、利用交易涉嫌詐騙等行為，平台可選擇凍結賬戶，必要時協助司法機關進行處理。如訂單在申訴處理中，由於市場波動造成的損失，平台概不負責。

交易規則會根據運營需要實時優化，如有更新，請以更新後的交易規則為準，敬請及時關注。

KuCoin溫馨提示：數字資產是創新型投資品，價格波動較大，具有較高的投資風險。投資前望您對數字資產充分認知，理性判斷投資能力，審慎做出投資決策。

KuCoin團隊

 

 

風險提示書

前言：

相比傳統的數字資產及資產投資，比特幣或者其他通證都具有更高的風險性。在貴方開展任何場外交易（“OTC”）前，貴方極有必要了解其中風險。我方在下文更詳細地介紹了OTC或/及其相關交易活動的潛在風險。貴方應該注意到，下文描述的風險並不是詳盡無遺的，也不是按任何假定的優先級順序呈現的。我方要求貴方仔細閱讀我方已發布的《場外交易規則》、《風險提示書》等協議和規則，並綜合評估OTC和其他交易活動是否適合貴方的特殊情況。

本《風險提示書》旨在向貴方揭示OTC的投資風險，並且幫助貴方評估和確定自身的能力。鑑於投資風險的存在，在確認本協議及進行場外交易前，貴方應仔細閱讀本《風險提示書》，必須確保自己理解有關場外交易的性質、規則，並依據自身的投資經驗、目標、財務狀況、承擔風險的能力等自行決定是否參與場外交易。

貴方在開展OTC及相關的交易活動前應該咨詢法律及其它獨立的專業意見。

合格投資方

OTC具有高風險性，僅適合專業投資機構或投資經驗豐富的人士，或者能夠充分理解有關於OTC的一切風險，能承受因投資失誤而造成賬戶資金部分或者全部損失的人士。

存在的風險：

1、價格波動的風險

數字通證作為一種特殊的具有投資價值的對象，其價格受多種因素的影響，價格波動大。某一類或者幾類數字通證，其交易價格可能在短時間內急劇上漲或者下跌；甚至在實質上損失大部分或者全部的價值，貴方在實際操作中可能難以全面把握市場情況，因而存在出現投資失誤的可能性。如果不能有效控制風險，則可能遭受較大的損失，貴方必須獨自承擔由此導致的一切損失。

貴方應當謹慎地持有數字通證，時刻關注市場變化和數字通證的持有情況，對市場行情突變和其他市場活動有充分的心理預期。

2、交易風險

（1）流動性風險：貴方需了解場外交易中不同數字通證的流通情況，有些數字通證市場流通性很高，有些則可能流通性很低；而流通性低的數字通證，其低流通性會進一步推動市場動盪。沒人能保證會存在一個有效的市場，來確保數字通證或其衍生品的買入、賣出交易。

（2）貴方在我方的交易系統內，提交的OTC訂單一經成交，即不可撤銷，貴方必須接受這種方式可能帶來的風險。

（3）我方不會對貴方做出獲利保證，並且不會與貴方分享收益或共擔風險。

3、法幣賬戶被凍結/關閉的風險

在交易過程中，貴方提供的銀行賬戶或者其他用於收/付法定數字資產的第三方平台賬戶（下稱“法幣賬戶”），有可能因交易對手的違規行為、資金來源不明等原因而被凍結，且同時存在無法解凍的風險。例如，從事違法違規行為所得都可認定為“黑錢”，所有直接或者間接收取了黑錢的法幣賬戶，都存在被凍結的風險；在被凍結後，法幣賬戶內的資金皆不能使用。

在參與OTC過程中， 貴方應當仔細核查交易方信息與其提供的法幣賬戶持有人信息是否一致，拒絕與信息不一致的交易對手方、未實名的交易對手及/或法幣賬戶開展交易；無論貴方因何原因收到了未實名的賬戶轉入的資金，建議貴方立即按原路退回並註明“轉賬錯誤”。同時，建議貴方主動選擇信譽度更高的對手進行交易。

貴方還應主動了解OTC及數字通證潛在的交易風險和交易所涉法域關於OTC活動、數字通證交易，以及反洗錢、反資助恐怖主義活動等的法律法規。貴方在開展OTC活動前，應預見到法幣賬戶被凍結的可能性，並確保能夠承受法幣賬戶被強制凍結/關閉後損失該賬戶內的全部資產。

4、附隨風險

持有數字通證或者為第三人持有數字通證，也會帶來附隨風險。這些風險包括網絡安全漏洞、違約、丟失。貴方應當謹慎選擇由第三方來持有貴方的資產。

5、政策監管風險

一種或者多種數字通證，究竟是定義為財產、資產抑或是任何種類的權利，是不清晰的。我方不能夠保證特定數字通證的合法性。也即，並不能準確判斷持有或者交易該等數字通證是否合法。

OTC可能面臨一定法域內的政策監管風險，貴方在交易之前，需在了解交易地域的政策監管背景的前提下審慎做出判斷。貴方應當自行負責且完全了解適用於數字通證及其場外交易的處置、監管以及徵稅的法律法規。

提示：

1、貴方在參與OTC及相關活動之前務必詳盡地了解數字通證OTC的基礎知識和相關風險以及參與場外交易有關的業務規則等。

2、本《風險提示書》提及之上述風險事項僅為列舉性質，未能詳盡的列明有關OTC的所有風險因素，貴方參與OTC投資前，還應該認真對其它可能存在風險因素有所了解和掌握。

3、我們誠摯的希望和建議貴方從風險承受能力等自身實際情況出發，審慎的決定是否參與OTC，合理地配置自己的數字資產。